Marito e Moglie senza figli
Un normale colloquio fra Consulente ed Assistito si trasforma in un caso poi divulgato ed approfondito con un certo numero di famiglie.
Coppia giovane senza figli, discreto patrimonio accumulato, mutuo per acquisto prima casa opportunamente assicurato contro il caso morte con due polizze temporanee incrociate a favore l'uno dell'altra.
Se dovesse mancare un coniuge nella mente del cliente ( quasi giustamente direi ) tutto viene trasferito al coniuge.
Qui il colloquio si incammina per una strada diversa i genitori di entrambi hanno una quota di legittima e questo influisce sul patrimonio e a maggior ragione sull'abitazione.
Le cose si complicano la quota ereditaria a favore dei genitori diventa poi parte della legittima dei fratelli della nostra coppia di sposini.
I rapporti tra fratelli non sono idilliaci....... come in pochi attimi di discussione i rendimenti non siano più la preoccupazione principale della nostra coppia in preda a richieste di garanzie sul proprio patrimonio.
Forse proprio con domande diverse si può cominciare a fare educazione finanziaria, staremo a vedere.