Rendiconto Mifid: il documento per scoprire i costi nascosti!
Amerigo Censullo
Consulente finanziario | Creatore del percorso OBIETTIVO PENSIONE, mantieni il tuo tenore di vita senza dipendere dall'Inps | Raggiungi la serenità finanziaria e regalati una pensione più sicura | 𝐒𝐂𝐑𝐈𝐕𝐈𝐌𝐈👇🏻
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Quanto ha reso il tuo portafoglio negli ultimi 10 anni?
Oggi voglio condividere con te un'importante riflessione sui rendimenti del tuo portafoglio d'investimento e fornirti gli strumenti per valutare la sua efficienza.
Rendimenti Attesi vs. Rendimenti Effettivi
Se stai ottenendo un rendimento annuo del 3%-4% con un portafoglio bilanciato, potrebbe esserci qualcosa che non va. Facciamo un confronto: negli ultimi 10 anni, il mercato ha offerto rendimenti decisamente superiori. Un portafoglio completamente azionario ha reso circa il 9% annuo, mentre un portafoglio bilanciato ha raggiunto una media del 7%.
Possibili Cause di Rendimento Inferiore
Se il tuo portafoglio non sta raggiungendo le performance che il mercato restituisce, le cause potrebbero essere molteplici:
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Qual è la Soluzione?
Per capire meglio quanto stai pagando in termini di costi di gestione e verificare l'efficienza del tuo portafoglio, ti consiglio di richiedere il rendiconto MIFID alla tua banca o tramite il tuo home banking. Questo documento ti fornirà una visione chiara e dettagliata delle commissioni applicate, sia in termini percentuali che in valore assoluto.
Conclusione
Una gestione attenta e consapevole del proprio portafoglio è fondamentale per ottenere i migliori risultati possibili. Non lasciare che alti costi di gestione o una scarsa diversificazione compromettano il tuo successo finanziario.
Buona pianificazione a tutti!
Un abbraccio,
Amerigo.