こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
明けましておめでとうございます！！！
1月の初週です。
4週連続の上昇となりました。
投信残高は、1,619万円を突破しました！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：+134,003円 （1/1～1/5）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 60,000円 | +74,003円 | +134,003円 | 16,193,976円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（12/29）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は外国株、日本債を積み立てました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、全体を通して上昇傾向となりました。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
木曜日に下落しましたが、金曜日に取り返しました。特に日本株の貢献度が高いです。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、1/5時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| +74,003円 | +3,533,998円 | 16,193,976円 |
| +0.58％ | +27.91％ | 127.91％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、4週連続の上昇で353万円を突破しました！
投信残高も増加し、1,619万円程度となっています！
相場メモ：米利下げ期待・円安
投信積立350週目。
今週の株式市場は上昇となりました。
＜主な変動要因＞
①米利上げ終了
②円安
今週も先週に引き続き、FRB（米連邦準備制度理事会）の利下げ期待により、株価は上昇しました。
また、円高方向に進んでいた為替が円安方向に動き、日本株に買いが入っているようです。
加えて、外国株投信に為替益が出ています。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
2024年が始まりました。今年もアメリカの長期金利とインフレの動向が市場を左右すると考えられます。
昨年と同じようなペースで株価が上昇すれば、投信残高2,000万円も見えてきます。老後2,000万円問題解決まであと少しです。
とはいえ、人生は思い通りにいかないものなので、過度な期待は禁物ですね。
今年も、慌てず騒がず冷静に、コツコツ積み立てようと思います。
以上です。
本年もありがとうございました。
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