更新日:2023/11/10
2023年8月18日、三菱UFJ国際投信は、
「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」の信託報酬を
年0.11330%(税込み)以内から年0.05775%(同)以内に引き下げると発表した。
変更は9月8日から。
そこで今回は、投資信託の中でも有名人気かつおすすめの
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)について解説します。
投資信託どれを選んで良いのかわからない人はぜひ参考にしてください。
投資信託はどれを選んだら良いの?
オルカンが人気だよ。
※新NISAについてはこちらの記事を参考にどうぞ。
>>【新NISA】2024年から始まるよ~インフレに対抗するには投資
オルカンって何?
eMAXIS Slimシリーズの「オルカン」は、
世界株式の代表的な指数である「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス」に連動するインデックス型(指数連動型)。
8月18日時点の残高は1兆3589億円、基準値額 19,606円。
残高1位の「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」とともに、三菱UFJ国際投信の主力商品。
簡単に解説すると、2018年10月末に設定され、5年足らずで基準値額がほぼ2倍になった。
純資産総額も右肩上がりに増加し、1兆3,000億円を超える大型ファンドに成長。
「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2022」でも圧倒的な支持を受けて1位を獲得しています。
オルカン人気の理由
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は、名前の通り世界中の株式で運用される投資信託です。
主として「外国株式インデックスマザーファンド」、「新興国株式インデックスマザーファンド」および「日本株式インデックスマザーファンド」への投資を通じて、日本を含む先進国および新興国の株式等に投資。
市場規模の違いから先進国株式の割合が大きく、アメリカ株式が6割を占めます。
地域を限定せず「世界中にまるごと投資」するので運用方針がわかりやすい。
組入上位10銘柄
作成基準日 : 2023年7月31日
銘柄 | 国 | 業種 | 比率 | |
1 | APPLE INC | アメリカ | 情報技術 | 4.5% |
2 | MICROSOFT CORP | アメリカ | 情報技術 | 3.5% |
3 | AMAZON.COM INC | アメリカ | 一般消費財・サービス | 1.8% |
4 | NVIDIA CORP | アメリカ | 情報技術 | 1.7% |
5 | ALPHABET INC-CL A | アメリカ | コミュニケーション・サービス | 1.2% |
6 | TESLA INC | アメリカ | 一般消費財・サービス | 1.1% |
7 | META PLATFORMS INC-CLASSA | アメリカ | コミュニケーション・サービス | 1.1% |
8 | ALPHABET INC-CL C | アメリカ | コミュニケーション・サービス | 1.0% |
9 | UNITEDHEALTH GROUP INC | アメリカ | ヘルスケア | 0.7% |
10 | JPMORGAN CHASE & CO | アメリカ | 金融 | 0.7% |
組み入れ銘柄をみると、アップルやマイクロソフト、アマゾンにテスラ、SNSで有名なメタと
誰もが知っている企業が多いので何となく安心(笑)
信託報酬が安い(低コスト)
低い運用コストも人気の理由でしょう。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の信託報酬は、もともと年0.11330%(税込み)以内からさらに、年0.05775%(同)以内に引き下げ。
運用資産100万円あたりで考えると、年間のコストが1133円から578円への値下げ。
運用コストは投資家の負担となるため、基本的には低いほど良い。
手数料を下げた理由は、野村アセットマネジメントが運用し、手数料が年0.05775%と業界最安値の競合商品に対応するため。
eMAXIS Slim全世界株式まとめ
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)について解説しました。
運用資産100万円あたりで考えると、コストが1133円から578円への値下げ。
例えば銀行などで売られている投資信託が販売手数料3%、信託報酬1.5%であれば、100万円あたりの運用コストは1年目4万5000円にもなります。
銀行等の対面販売で買う金融商品がいかにばかばかしいことか。
投資信託を選ぶなら、有力な選択肢の一つもしくはこれ1本だけでも良いかも知れません。
投資信託をどれにすべきか迷った時はぜひご検討ください。
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