インデックス投資は
単純であっても簡単と
一瞬でも 思ってしまうのは
危険かもしれませんね
（タクドラたみ）
こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、私の株式投資の内、2024年12月末までの「インデックス投資」の運用実績です
12月の米国株は 軟調でしたが、円安バリアの恩恵を受け、評価額は増加しました
私は「コアサテライト戦略」で投資しています
インデックス投資の資産目標額は、1,000万円です
配分目標は、以下の通りです
・インデックス投資（コア）40％
（現状：約40％ 約600万円）
・配当株投資（コア）40％
（現状：約52％）
・サテライト投資 20％
（現状：約8％）
この記事は、インデックス投資のみについてです
インデックス投資は、以下①～③の合算です
①「NISA口座」
②「iDeCo」
③「つみたてNISA（積立終了）」
インデックス投資 運用実績
・投資額累計 3,632,073円
・評価金額 6,118,548円
・累計運用損益額 2,486,475円
・累計損益率 ＋68.46％
（平均年利回り ＋10.95％）
・12月損益額 ＋247,869円
・12月損益率 ＋6.82％
（今月の損益/累計投資額）
変動が大きいです
これを理解せず 簡単な投資と 勘違いしてると
市場から脱落すると 私は感じています
継続的な勉強が 絶対条件でしょう
12月の積立（58,000円）
「NISA口座（SBI証券）」
① eMAXIS Slim S&P500
➡ 33,000円
② eMAXIS Slim 先進国債券
➡ 0円
③ SBI・i 米国総合債券
➡ 2,000円
12月は 今年のNISAの成長投資枠が
なくなったため 債券ファンドの積立を
3,000円分減らしました
【iDeCo口座（大和証券）】
● ダイワつみたて外国株式
➡ 23,000円
運用ファンド
【NISA口座（SBI証券）】
① eMAXIS Slim S&P500
② オルカン
③ eMAXIS Slim 先進国債券
④ SBI・i 米国総合債券
【iDeCo口座（大和証券）】
① ダイワつみたて外国株式
② ダイワつみたて日本株式
③ DCダイワ外国債券
【つみたてNISA口座（大和証券）】
① iFree S&P500
② iFree 日経225
③ iFree 新興国株
④ iFree 8資産均等
アセットアロケーション
【取り崩し期の目標
アセットアロケーション】
株式（S＆P500＋全世界株） ➡ 50％
債券（米国＋先進国） ➡ 50％
【現時点のアセットアロケーション】
①将来的には、海外の、株式ファンド2本、債券ファンド2本で、運用する計画です
②株式は、引退後、徐々に比率を下げ、債券の比率を上げる計画です
私の出口戦略は、こちらの記事です
『2025年 投資戦略』老後に向けての アセットアロケーション作り - 『タクドラたみ』の米国株投資
インデックス投資のポイント
（重要）
恐れるよりも歴史に学べ
私たちは、分からないことに対し恐怖を感じる傾向があり
知っていることや、経験したことに対し、さほど、恐怖を感じないようです
どんなことでも、初めて経験することに対しては、緊張しドキドキするものですよね
インデックス投資家のバイブル本と言われる「敗者のゲーム」には
『私たちは、市場について学んでいないと、不安になる。
株式市場がひどく落ち込んでだ時に冷静さを失い、不安と恐怖にかられる。
その結果、目先のことにとらわれるあまり「群集心理」の過ちを犯し、大切な長期投資をダメにしてしまう。』
と書かれています。さらに
『長期的に投資家が失敗する原因の一つは、激しい下落相場に遭遇しておじけづいて株から手を引いた結果、最大の上げ相場になった時に参加する機会を逃してしまうことだ。
投資家は「稲妻が輝く瞬間」に市場に居合わせなけらばならない』
とも書かれています
『しかし、株式市場の長い歴史を学び、それを正しく理解していれば、突然の値下がりは予想の範囲内だと思える』
と書かれています
「世界恐慌」や「リーマンショック」を、学んでおくことは、とても有益でしょう
そして、私たちは「稲妻が輝く瞬間」に市場に居合わせるには、どうすればいいのか？を考え行動するのかが重要なことだと思います
市場に居合わせていなければ、上昇の恩恵を受けることができません
「NISA」や「iDeCo」などの、インデックス投資は、こんな感じでした
株式投資全体については、下の記事を、ご覧ください
最後に
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます
・このブログのコンセプトは「手取り年収300万円で、老後資金2,000万円への挑戦！」です
・将来に希望を持ち、学び、努力を継続することで、目標は必ず達成できると考えています
・投資スタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然です
また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくると思います
・この記事が、投資の参考になれば嬉しいです
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）など、コメントお願いします
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タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
【タクドラたみのおすすめ証券口座】
私が、NISA口座を使い、積立投資している証券口座は『SBI証券』です。
おすすめの証券口座です。
口座開設がまだの方は、下のリンクから、口座開設をおすすめします！
【タクドラたみのおすすめ本】
『敗者のゲーム』
（チャールズ・エリス）
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