保険の検討のために保険相談を利用したいけれど、何を決め手に保険相談のサービスを選べばよいか迷っている方も多いのではないでしょうか？
保険相談の中にはキャンペーンを行っている会社もあるため、キャンペーン内容で比較検討するのも一つの方法です。
そこで本記事では、保険相談のキャンペーンやキャンペーン利用時の注意点、保険相談を選ぶポイントやよくある質問について解説します。
保険相談のキャンペーンについて理解するためにも参考にしてください。
保険相談キャンペーンを実施している11社
まずは保険相談キャンペーンを実施している保険相談サービスを11社に厳選してご紹介します。
サービスによってキャンペーンの内容はさまざまなので、参考にしてみてください。
保険見直しラボ
保険見直しラボは、保険見直しサービスを訪問型（自宅やカフェなど希望される場所）で展開している企業です。全国に55支社があり、株式会社Jリスクマネージメントが運営しています。
保険見直しラボのキャンペーン内容
保険見直しラボのキャンペーンでは、無料相談の面談後にアンケートに回答すると、北海道産ゆめぴりかや宮城県仙台名物の熟成牛タン、DALLOYAU PARISのマカロン詰合せなどからお好きな商品を1つ選べるようになっています。
保険見直しラボのおすすめポイント
- ベテランのコンサルタント（平均業界経験年数12.1年）が揃っており、イエローカード制度で過度な営業行為にならないよう配慮されている
- 30社以上の保険会社を比較しながらオーダーメイドの保障プランを検討できる
- 相談（対面またはオンライン）は何度でも無料で実施しており、対面相談の場合も自宅や職場、カフェや喫茶店など希望する場所まで来てくれる
保険見直しラボは、保険の知識が豊富なコンサルタントに相談したい方や、コンサルタントとの相性や過度な営業を心配している方におすすめです。
保険クリニック
保険クリニックの取り扱い保険会社は業界最高水準の約50社を誇り、来店だけではなくオンライン相談にも対応しています。保険ショップとしては数少ない上場企業の会社で、相談者のライフステージやお悩み、目的に応じた保険を提案しています。
保険クリニックのキャンペーン内容
保険クリニックのキャンペーンではキャンペーン期間中、初めて店舗での相談を利用した場合に限り日用品10点セットを特典として受け取ることができます。キャンペーン利用の際は予約が必要です。
また、店舗によっては期間限定のキャンペーンなども実施している場合もあるので、事前に公式ホームページを確認してみましょう。
保険クリニックのおすすめポイント
- 独自のIQシステムで約50社の保険会社から一括で比較・分析を行えるため、保険料が安い順や貯蓄商品を返戻率の高い（リターン）順などでも選べる
- 47都道府県を相談エリアとし、店舗がない地域や来店が難しい場合はオンライン相談にも対応している
- オリコン顧客満足度3年連続1位の上場企業で、加入後のアフターフォローも充実している
保険クリニックは、コンサルタントのアドバイスだけでなく、保険IQシステムを使用して複数社の保険商品の中から保険料やリターンなど重視したいポイントで比較検討したい方におすすめです。
ほけんのぜんぶ
ほけんのぜんぶは40社以上の保険会社を取り扱っており、保険の相談のみならず、教育資金や老後資金、資産運用や住宅ローン、家計見直しなどのお金に関わるさまざまな相談を行っています。
ほけんのぜんぶのキャンペーン内容
ほけんのぜんぶのキャンペーンでは、専用サイトから無料相談を予約して保険相談を実施すると以下の商品の中からお好きな品をひとつ選べます。
- 炭火焼肉たむら 近江牛小間切れ200g
- 北海道産 ゆめぴりか2kg
- サーモス 真空断熱タンブラー300ml（2個セット）
- LEC アンパンマンフェイスランチ皿
- DEAN&DELUCAクーラーバッグ（ブラックS）保冷バッグ
- ロクシタン シア ハンドクリーム（30mL）
ほけんのぜんぶのおすすめポイント
- さまざまな専門性を持つファイナンシャルプランナー（FP）に相談でき、ライフステージに応じて必要なお金を”見える化”してくれる
- 幅広い層に対応しており、なかでも子育て世代からの支持が高い
- 面談は訪問（自宅や職場、近隣のカフェなど）やオンラインが選択可能で、土日や夜間など24時間365日、相談の予約を受け付けている
ほけんのぜんぶは、ライフスタイルにあわせてファイナンシャルプランナー（FP）と一緒に保険のことを相談したい方におすすめです。
保険見直し本舗
保険見直し本舗は、全国350店以上の店舗数を誇ります。40社以上の保険会社の中から、相談者に応じた保険プランを提案しています。
保険見直し本舗のキャンペーン内容
保険見直し本舗のキャンペーンは、専用サイトから予約した初めての利用に限り、対面またはカメラオンでのオンライン相談された方が対象となっています。
プレゼント商品は選べる国産ウナギやデジタルギフト（スイーツや食事、ファストフードなどの1,000円分引き換え券）で、期間によってラインナップが変わります。さらに、抽選などのWチャンスキャンペーンが行われている月もあります。ただし、キャンペーンの有効期限に注意しましょう。
保険見直し本舗のおすすめポイント
- さまざまな相談方法に対応しており、店舗相談、訪問相談、電話相談、オンライン相談が選択できる
- 社内の特別試験合格者だけがアドバイザーとして案内を行っており、1担当制で同じ担当者が対応してくれる
- 対象地域は全国で、地域密着型保険ショップとして保険相談から加入後のアフターフォローまで広くサポートしている
保険見直し本舗は、加入している今の保険を見直し、さまざまな商品の中からプランを提案してほしい方や同じ担当者に対応してほしい方におすすめです。
保険deあんしん館
保険deあんしん館は、国内外資系生損保42社を取り扱っている創業20年以上の歴史を持つ保険相談ショップです。無理な勧誘や営業を行わないことを相談前に書面にて約束したうえで、相談者のライフステージに合わせた保険を提案しています。
保険deあんしん館のキャンペーン内容
保険deあんしん館では期間限定でキャンペーンを実施しています。
「選べるグルメギフト」は保険無料相談をされた方全員に商品をプレゼント。なお、キャンペーンは直営店のみでの実施となります。
保険deあんしん館のおすすめポイント
- 保険の知識と経験を持つライフコンシェルジュが悩みや不安を解決してくれ、定期的な電話でのフォローでサポートしてくれる
- 独自システムを採用しており、ライフプランシートを使用して相談者一人ひとりに合わせたプランを作成している
- 各店舗で相談者とのやり取りをしっかりと記録に残し、生涯にわたるアフターフォローを提供している
保険deあんしん館は、しつこい勧誘や無理な営業が心配な方やアフターフォローを重視している方におすすめです。
マネードクター
マネードクターは、厳選した保険会社のなかから相談者のライフプランや家計バランスに合わせた保険を提案しています。また、保険相談のほかにも、家計の見直しや資産運用などの相談も行っています。
マネードクターのキャンペーン内容
マネードクターのキャンペーンでは、無料保険相談の予約フォームから予約して保険相談することで、お好きな商品を1つ選べるようになっています。
- 野菜生活100
- 丸の内タニタ食堂 減塩みそ
- ノーズトリマー
- バスタオル
- arau.泡ボディソープ
マネードクターのおすすめポイント
- 全国47都道府県に支社もしくは直営店があり、相談場所は店舗以外にも自宅やカフェなど自由に指定でき、オンライン相談も可能
- 翌日からの相談予約ができ、店舗での相談は予約なしの当日でも対応している
- 生命保険・損害保険44社の中からファイナンシャルプランナー（FP）が相談者に合わせて保険商品を提案するほか、ライフイベントへの備えや将来のキャッシュフロー診断、教育費や住宅ローンに関する相談などあらゆる相談に幅広く対応
マネードクターは、明日すぐにでも相談をしたいという方や家計・保険相談・将来の資産運用をひとつひとつ相談したい方におすすめです。
保険相談サロンFLP
保険相談サロンFLPは25店以上の店舗を展開（協力店を含む）。首都圏をはじめ、関西エリアや札幌に店舗があります。子ども連れでも気軽に立ち寄りやすい店内を提供しています。
保険相談サロンFLPのキャンペーン内容
保険相談サロンFLPのキャンペーンでは、初回保険相談プレゼントとして、初めて保険を相談した方へ、選べるグルメなどの商品をプレゼントしています。
協力店の場合はキャンペーン対象外です。プレゼント内容は店舗により異なることがあるので、詳細は各店舗のホームページで確認してください。
保険相談サロンFLPのおすすめポイント
- 人生のリスクを「生老病死」の4つに分けて、わかりやすく心配事を整理し、バランスよく対策を提案している
- 店舗は百貨店や駅ビル、ショッピングセンター内にあり買い物や仕事帰りなどに気軽に立ち寄りやすく、キッズスペースでは店舗スタッフが子どもの相手をしてくれる
- 保険相談だけでなく、相続相談が専門の女性税理士が多数所属するウーマン・タックスと提携しているため、初回無料で税理士に相続の相談ができるサービスを提供している
人生のリスクをバランスよく考えたい方や保険相談だけでなく相続相談も希望されている方、お子さんを連れて相談したいと考えている方におすすめです。
保険無料相談.com
保険無料相談.comは、生命保険協会を運営主体とする乗合代理店業務品質評価の認定代理店である株式会社トラストライフが運営しています。保険相談のほか、家計改善やライフプランなどの相談にも対応しています。
保険無料相談.comのキャンペーン内容
保険無料相談.comのキャンペーンでは、公式ホームページの無料相談予約フォームで予約して面談後、初回面談実施後1週間以内に予約時に送られてきたメールに添付されているURLからアンケートへ回答することで、以下の商品からお好きなものを一つ受け取ることができます。
- 丸大ハム煌彩セット
- アサヒスーパードライギフト8本
- コシヒカリ2kg
- ライオン洗剤ギフト
- ギフティボックスセレクト1,000円分
※ギフティボックスセレクトは、チェーン店などの掲載商品と交換できるギフトポイントです。
保険無料相談.comのおすすめポイント
- 自宅や職場、最寄りのカフェなど、指定した場所で相談が行え、オンライン面談にも対応している
- ファイナンシャルプランナー（FP）が在籍し、さまざまな保険会社の商品からプランを提案している
- 無理な勧誘行為は行っておらず、もしそのような行為があった場合は担当者の変更も即座に対応している
保険無料相談.comは、契約勧誘に不安のある方や家計診断や資産形成にも興味がある方におすすめです。
保険市場
保険市場は、株式会社アドバンスクリエイトが運営している会社です。取り扱いの保険会社は、95社以上（2024年9月時点）を誇ります。
保険市場のキャンペーン内容
保険市場のキャンペーンでは、Web経由（保険市場サイト、保険市場公式LINE、保険市場公式アプリfolder）もしくは協力サイトのベビーカレンダー（妊娠・出産・育児の情報サイト）で保険相談の予約をして期間中に面談を受けると、以下の商品からお好きな品をひとつ受け取れます。
また、契約まで進むとさらにプレゼントがもらえるキャンペーンが期間限定で開催されていることがあります。
- 揖保の糸 ひね物上級品（50g×6束）
- 銀座千疋屋 缶入りひとくちフルーツゼリー（12個）
- 今治タオルギフト 今治かのんタオルセット ハンドタオル（2P）
- 亀田製菓 亀田のあられ小町（124g）
保険市場のおすすめポイント
- オンライン相談、来店相談、訪問相談に対応しており、オンラインの場合は相談員のプロフィール情報を確認し担当者を選べる
- AIアバターとオンライン保険相談ができるサービスを開始している
- 契約後の営業行為もなく、相談時のみ対応してもらえる
保険市場は、担当者を自分で選びたい方や多くの保険会社から検討したい方におすすめです。
ほけんパレット
ほけんパレットは、35社以上の保険会社を取り扱っています。相談場所となる店舗を持たずに、自宅訪問や相談者の指定先、オンラインなどで保険相談を行っている会社です。
ほけんパレットのキャンペーン内容
ほけんパレットのキャンペーンでは、相談特典プレゼントとして保険相談を受けた方全員に、ハーゲンダッツミニカップ4つと交換できる電子ギフト（全国のローソンでのみ引き換え可）をプレゼントしています。
ハーゲンダッツミニカップは、以下のなかから好みのものを選ぶことができます。
- バニラ
- ストロベリー
- グリーンティー
- マカデミアナッツ
- クリスプチップチョコ
- クッキー＆クリーム
- クリスピーサンド ザ・キャラメル
ほけんパレットのおすすめポイント
- 加入中の保険料の見直しやご自身に合った保険への新規加入などの保険相談のほか、老後のお金の不安や子どもの教育費用の貯め方など資産運用や教育資金の相談にも対応している
- 厳選されたファイナンシャルプランナー（FP）が、相談内容に合わせて複数の保険会社の中からオーダーメイドのプランを提案してくれる
- 相談者ごとにライフプランシミュレーションを行い、将来必要なお金を数字で明確化してくれる
経験豊富なファイナンシャルプランナー（FP）に対応してもらいたい方やライフプランシミュレーションを受けたい方におすすめです。
エコスマート
エコスマートは、保険会社と代理店の業務委託契約を結び、生命保険や損害保険などの保険代理店事業を営んでいる企業です。30社以上の保険会社を取り扱っており、プランの提案や販売、契約の保全活動を行っています。
エコスマートのキャンペーン内容
エコスマートのキャンペーンでは、キャンペーン期間中に公式ホームページまたは電話で保険相談を申し込んだあと無料相談を実施すると、ハーゲンダッツのデジタルギフト券をプレゼントしています。ハーゲンダッツは、対象の7種類のなかから3つ選ぶことができます。
エコスマートのおすすめポイント
- テレマーケティング・訪問型・Web型・オンライン面談などのさまざまな方法で相談者の利便性を図っている
- 厳格なコンプライアンス態勢（Pマーク取得や録音システムによる全件モニタリング）を構築している
- 経験豊かな専属のファイナンシャルプランナー（FP）が、ライフプランの確認や家計分析、マネープランの設計や相談をとおして相談者にぴったりのプランを提案し、アフターフォローを含め手厚くサポートしてくれる
充実した商品ラインナップで納得して保険を選びたい方や手厚いサポートを受けたい方におすすめです。
保険相談とは？
保険相談では、生命保険やその他の保険商品についての疑問を解消し、個人の状況に応じた保険選びを支援してもらえます。保険の選定は、個々のライフステージや将来のリスクを考慮して行う必要があり、このプロセスを専門家が無料で丁寧にサポートします。
相談を受けるのはファイナンシャルプランナー（FP）や保険ショップの専門員で、保険以外にも財務計画全般に関する相談を受け付けているサービスもあります。サービスそれぞれに特徴があり、複数の保険会社の商品を比較検討できる場合は、より広範囲な選択肢から自分に合ったプランを検討することができるでしょう。
保険に詳しくない人でも、定期的に保険相談を利用することで、新しい情報の中から自分自身や家族の未来に備えられます。
保険相談キャンペーン利用時の注意点
保険相談を利用する際、キャンペーンの内容には注意が必要な場合があります。
主な注意点を、以下に詳しく解説します。
虚偽の情報を使わない
保険相談キャンペーンではプレゼントが提供されることがありますが、このようなインセンティブに惹かれて申し込む際にも、正直さを心がけることが重要です。
保険の提案は提供された個人情報に基づいて行われるため、虚偽の情報だと、適切ではない保険商品やニーズに合わない保険商品の提案となってしまう可能性があります。また、不正確な情報を伝えた場合、キャンペーンの特典を受ける資格を失う可能性もあります。
将来的に備える意味でも、申込書やアンケートには事実に基づいた正確な情報を記入しましょう。
※虚偽の情報で契約すると告知義務違反になります。
保険相談をしないとキャンペーンは受け取れない
保険相談キャンペーンで特典を受け取るためには、指定の手順で実際に保険相談を受ける必要があります。
特典を受け取ることを目的に相談を申し込みたいと考える方もいるかもしれませんが、キャンペーンの特典を受け取るためには専門家との面談を通して相談をしないといけないため、特典を受け取ることだけが目的の人は申し込まないようにしましょう。
損害保険のみの相談はキャンペーン対象外になることが多い
保険相談キャンペーンでは、損害保険だけの相談はキャンペーンの対象外になることが多いようです。これは、多くの保険相談窓口が、主に生命保険やその他の包括的な保険プランに焦点を当てているためです。
損害保険のみの相談を考えている場合は、取り扱いがない場合やキャンペーンの条件に合わない場合があるので注意が必要です。保険相談に行く前に、どの保険がキャンペーンの対象になっているのか、またどの種類の相談が可能かを確認しておくことをおすすめします。
プレゼントの受け取りまで時間がかかる場合がある
保険相談キャンペーンを利用する際には、プレゼントの受け取りに時間がかかる場合があります。
相談終了後すぐにプレゼントを受け取ることができるケースもありますが、メーカーから直送されるような商品（お米や高級食品などの実物送付）の場合は、受け取りまでに数週間から数ヵ月かかることもあります。
プレゼントの受け取りにどのくらい時間がかかるか、保険相談窓口の公式サイトで予定されている配送時期を確認しましょう。不安に感じる場合や不明な点がある場合は、相談窓口に問い合わせをすることで解消されます。
高額な商品券がもらえるキャンペーンは存在しない
保険相談におけるプレゼント配布のキャンペーンには規制があります。
保険市場の透明性や健全性を保ち、消費者が不適切な保険商品に誘導されることなく自身のライフスタイルや将来のリスクに合った保険商品を選択できるよう、消費者保護を強化するために2017年に保険業法が改正されました。
法改正以降、保険相談を通じて高額な商品券やギフトカードを提供するキャンペーンは法律によって禁止されています。
法律では、保険相談における「特別の利益の提供」を制限しており、高額な商品券や換金可能なアイテムはプレゼントすることができません。金融庁による監督指針や生命保険協会のガイドラインも、この点を強調しています。その結果、現在提供されるキャンペーンのプレゼントは、高額にならない商品に限られるようになりました。
保険相談サービスを選ぶ際のポイント
保険相談のサービスは、提供している企業によってサービス内容や質に違いがあります。
保険相談のサービスを選択する際の主なポイントを解説します。
相談場所・相談方法
保険相談には、店舗での対面、自宅や指定場所での訪問、そしてオンラインを利用した方法があります。それぞれの方法には特徴があり、利用者のライフスタイルやニーズに応じて選ぶことが重要です。
店舗型相談は、直接対面で詳細な説明を受けたい方に適していますが、外出が難しい方や小さなお子さんがいる家庭には不便かもしれません。一方、訪問型相談は相談員が自宅や指定の場所まで来てくれるため、外出が困難な人にとって利便性が高い相談方法です。そして、オンライン相談は場所を選ばず、インターネット環境があればどこからでも相談可能で、感染症のリスクも抑えられます。
相談方法を選ぶ際には、それぞれの保険相談窓口がどの方法に対応しているかを確認することが大切です。また、訪問型相談の場合、対応エリアが限定されていることもあるため、事前に相談窓口に問い合わせておくとよいでしょう。このように自分の状況やニーズに合わせて相談方法を選ぶことが、保険選びの成功につながります。
取り扱い保険会社数
保険相談を受ける際、取り扱い保険会社数が多い窓口では、より多様な保険商品から選択できるため、自分に合う保険プランを見つけやすくなります。
各保険相談サービスでは、生命保険、損害保険といった異なるカテゴリーの中で、取扱う保険会社が30社から90社と差があることも珍しくありません。このため、相談前には自分が興味を持っている保険会社や保険商品が取り扱われているかを事前に確認することが重要です。取扱保険会社の一覧が掲載されている保険相談サービスの公式サイトもあるので、適切なサービス選びのためにチェックしてみましょう。
取り扱い保険会社数が多いと選択肢が広がるだけでなく、その相談窓口が提供する情報の幅広さや専門性の高さを示しているともいえるため、ライフプランや将来のリスクに合わせた保険を見つけるために有利であるといえます。
相談員の質
保険相談の結果は、担当する相談員の知識と経験に依存します。そのため、相談員が保有する資格や、その資格によってどのような専門知識が保証されているかを確認することは重要です。
多くの保険相談サービスには、ファイナンシャルプランナー（FP）資格やMDRT（Million Dollar Round Table）会員資格を持つスタッフが在籍しています。これらの資格は相談員の専門性と信頼性を示すものです。FP資格を持つ相談員は、顧客の経済状況やライフプランを総合的に考慮して、適切な保険商品を提案できる能力があります。MDRT会員は、生命保険の知識と顧客サービスにおいて高い水準をクリアしていることが認められたプロフェッショナルです。
保険相談を受ける際には、公式サイトや窓口で相談員の資格情報を確認し、どのような研修を受けているかも併せて調べるとよいでしょう。質の高い相談員によるサポートは、保険選びにおいて適切な選択ができるかどうかを決定するポイントとなります。
アフターフォロー
保険契約は、単に契約を結ぶだけでなく、その後のフォローアップが重要です。保険相談窓口を選ぶ際は、アフターフォローの充実度を重視することが必須です。
保険相談窓口におけるアフターフォローの内容としては、保険金の請求支援や契約内容の見直し、生活状況の変化に合わせたプランの調整などがあります。保険を利用する状況では多くの手続きが必要になるため、これらをスムーズに進めるためのサポートがあるかどうかは重要な安心材料になります。
また、保険相談窓口には、クレーム対応や担当者変更など、柔軟に対応できる体制が整っているかも確認しましょう。引っ越しや生活環境の変化があった際にも、全国どこでも対応可能な代理店を選ぶことで、長期にわたるサポートを確保できます。
そのため、保険相談をする際には、具体的なアフターフォローの内容や体制について詳しく質問し、その窓口が長期的なパートナーとして頼りになるかを判断することが大切です。
保険相談キャンペーンに関するよくある質問
ここでは、保険相談キャンペーンでよくある疑問に回答します。
保険に入らなくてもキャンペーンは受け取れますか？
多くの保険相談サービスでは、相談を受けただけでプレゼントを提供するキャンペーンを実施しています。法律により、保険加入を強制することは禁止されており、プレゼントを受け取るために保険に加入する必要はありません。
ただし、キャンペーン目的で短時間で相談を終えようとする行為は好ましくなく、このような場合はプレゼントを受け取れないことがあります。そのため、プレゼントを希望する場合でも、保険の見直しや新規加入の可能性についてしっかりと考慮することが望ましいでしょう。
保険相談窓口はなぜ無料で利用できるのですか？
保険相談窓口は、相談者が保険に加入したり、既存の契約を見直したりする際に、保険会社から手数料を受け取ることによって運営されています。この手数料が主な収入源であるため、消費者に対して無料で相談サービスを提供することが可能です。
ただし、この収入構造から、相談窓口が特定の保険商品を推奨する傾向があることも理解し、提案内容を慎重に評価する必要があります。
保険相談窓口を利用するメリット・デメリットを教えてください
保険相談窓口を利用する一番のメリットは、複数の保険商品を一度に比較検討できる点です。専門知識を持ったファイナンシャルプランナー（FP）と一緒に、自分に合う保険プランを見つけることができます。また、無料で複数回相談を重ね、じっくりと選べることもメリットに挙げられるでしょう。
デメリットは、保険募集人が手数料に基づいて利益を得るため、高手数料の商品を推奨されるリスクがある点です。また、保険相談の質は担当者によって異なるため、相性や専門性の偏りも考慮する必要があります。適切な準備と事前調査が求められ、場合によっては担当者の変更が必要になることもあります。
保険相談キャンペーンについてのまとめ
ここまで保険相談キャンペーンについてお伝えしてきました。
保険相談キャンペーンの要点をまとめると以下の通りです。
- 保険相談とは、生命保険やその他の保険商品についての疑問を解消し、個人の状況に応じた保険選びを支援するところ
- 多くの保険相談サービスでは、相談を受けただけでプレゼントを提供するキャンペーンを実施しているが、保険の見直しや新規加入の可能性についてしっかりと考慮することが大切
- 保険相談のサービスは、提供している企業によってサービス内容や質に違いがあるため、事前に相談場所について調べておくことが推奨される
保険相談キャンペーンをきっかけに、よりよい保険プランに出会うためにも、これらの情報が少しでも皆さまのお役に立てば幸いです。
最後までお読みいただき、ありがとうございました。
