Como criar uma projeção realista de fluxo de caixa para o seu negócio?

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A projeção de fluxo de caixa é uma ferramenta que ajuda a estimar quanto dinheiro sua empresa receberá e gastará em um determinado período. Ele pode ajudá-lo a planejar com antecedência, evitar a escassez de dinheiro e tomar decisões informadas. Mas como criar uma projeção realista de fluxo de caixa para o seu negócio? Aqui estão alguns passos a seguir.

Principais especialistas neste artigo

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1 Reúna seus dados

O primeiro passo é reunir todos os dados necessários para criar sua projeção de fluxo de caixa. Isso inclui seus demonstrativos históricos de fluxo de caixa, seu saldo bancário atual, suas previsões de vendas, seus orçamentos de despesas e qualquer outra informação relevante. Você pode usar softwares de contabilidade, planilhas ou modelos para organizar seus dados e facilitar os cálculos.

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Antoinette Brown

Finance Director at Celebration Brands Limited
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What is the cash vs credit mix? Understanding your aged debt % and cash sales historical results will aid the process. Assessing your customers contribution to credit sales and the their payment frequency (i.e customers who pay weekly/fortnightly/monthly) will aid in making a more accurate projection of your credit collections. With respect to outflows, what are your payment obligations based on contracts & the law (taxes, loans, suppliers). This is usually the simplified approach. It gets more interesting when you assess your statement of cash flow; assessing your working capital and cash conversion cycle.These metrics highlight how your leveraging your cash. Are we having favorable cash position at the expense of our suppliers?

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Gostei
Timothy K.

Financial Controller @ Environmental Intellect | Master of Science in Accounting
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When preparing a Cash Projection, I have found it very important to seek data outside the Accounting system. Sales Leaders and Operations Leaders are vital sources of information and should be included in the conversations.

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Gostei

2 Estime suas entradas de caixa

O próximo passo é estimar quanto dinheiro sua empresa receberá no período de projeção. Isso inclui sua receita de vendas, receita de juros, subsídios, empréstimos ou quaisquer outras fontes de renda. Você deve basear suas estimativas em suas previsões de vendas, suas condições de pagamento, seu comportamento do cliente e suas tendências do setor. Você também deve levar em conta quaisquer variações sazonais, descontos, reembolsos ou dívidas inadimplentes que possam afetar suas entradas de caixa.

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Don D'Ambrosio

Cross Points Advisors - Chief Financial Officer
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As with any projection and especially cash flows, you need to have data that has input from the business leaders within the firm. Sales, COGS, OPEX and CAPEX assumptions should have consensus from the management team and can easily be understood by the entire organization as well as external parties.

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Timothy K.

Financial Controller @ Environmental Intellect | Master of Science in Accounting
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To estimate Cash Inflow, having good Sales Forecasting tempered with reality is critical. How likely are the sales to occur? It is guesswork, but a Sales leader should be able to differentiate between almost certain sales and sales that are likely and those with a 50/50 shot of occurring. This will allow sufficient detail in crafting the CFP. Then, it is important to revisit the completed forecasts at least quarterly to determine if estimates need to be adjusted up or down based on actuals.

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Gostei

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3 Estime suas saídas de caixa

O terceiro passo é estimar quanto dinheiro sua empresa gastará no período de projeção. Isso inclui suas despesas operacionais, como aluguel, serviços públicos, salários, impostos, suprimentos e marketing. Ele também inclui suas despesas de capital, como equipamentos, estoque ou pagamentos de dívidas. Você deve basear suas estimativas em seus orçamentos de despesas, seus cronogramas de pagamento, seus contratos de fornecedor e suas metas de negócios. Você também deve contabilizar quaisquer contingências, como emergências, reparos ou custos inesperados que possam surgir.

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Timothy K.

Financial Controller @ Environmental Intellect | Master of Science in Accounting
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Another way to categorize spend is whether it is routine or non-routine. Routine expenses are those you see every month. Rent, office supplies, loan payments, etc. You may see non-routine spending only once or twice a year. Maybe it's a piece of equipment that suddenly became necessary. Or perhaps headcount needs to increase faster than planned, so there is additional spending on recruiting and training. Discussions need to occur between Finance and the Operations and Leadership groups to plan for the non-routine spending to the extent possible, as well as analyze the routine spending to see if it is still in line with previous projections and is still necessary.

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Gostei

4 Calcule seu fluxo de caixa líquido

O quarto passo é calcular seu fluxo de caixa líquido para cada mês ou semana no período de projeção. Esta é a diferença entre suas entradas de caixa e suas saídas de caixa. Se o seu fluxo de caixa líquido for positivo, significa que você tem mais caixa entrando do que saindo. Se o seu fluxo de caixa líquido for negativo, significa que você tem mais caixa saindo do que entrando. Você também deve calcular seu fluxo de caixa acumulado, que é a soma de seus fluxos de caixa líquidos ao longo do tempo.

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5 Analise seus resultados

O quinto passo é analisar a projeção do seu fluxo de caixa e ver o que ela diz sobre o desempenho do seu negócio e saúde financeira. Você deve comparar seus resultados reais com os resultados projetados e identificar quaisquer lacunas, tendências ou problemas. Você também deve avaliar seus índices de fluxo de caixa, como seu índice atual, seu índice rápido ou sua margem de fluxo de caixa. Esses índices medem sua capacidade de cumprir suas obrigações de curto prazo, cobrir suas despesas e gerar lucros com suas operações.

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6 Ajuste seu plano

O passo final é ajustar seu plano com base em sua projeção e análise de fluxo de caixa. Você deve usar sua projeção de fluxo de caixa como um guia para tomar melhores decisões e melhorar sua gestão de fluxo de caixa. Você pode precisar aumentar suas vendas, reduzir seus custos, negociar melhores condições ou buscar financiamento adicional. Você também pode precisar revisar suas previsões de vendas, orçamentos de despesas ou metas de negócios. Você deve atualizar sua projeção de fluxo de caixa regularmente e monitorar seu progresso.

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1 Reúna seus dados

2 Estime suas entradas de caixa

3 Estime suas saídas de caixa

4 Calcule seu fluxo de caixa líquido

5 Analise seus resultados

6 Ajuste seu plano

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