Publicação de Evertec Brasil

A Confederação Nacional das Instituições Financeiras (CNF) e a Federação Brasileira de Bancos (Febraban) apresentaram o Selo de Prevenção a Fraudes. Uma certificação que busca fortalecer a segurança das transações e destacar instituições financeiras que seguem práticas rigorosas de combate a fraudes digitais. Com o aumento dos golpes online, o setor financeiro precisa garantir segurança e confiança aos clientes. O selo será um indicador de que a instituição cumpre padrões de excelência em prevenção de fraudes, gestão de riscos, cooperação externa e educação dos consumidores. A certificação reforça as melhores práticas e proporciona um ambiente mais seguro para os clientes", destacou o presidente da CNF. Investimentos e Resultados: ➡️ R$ 4 bilhões/ano: Investimento das instituições em segurança da informação, segundo a Febraban. ➡️ 17 bancos já receberão o selo nesta primeira etapa. ➡️ Validade de 12 meses, com possibilidade de renovação. A governança do selo é responsabilidade da CNF, com apoio de uma consultoria especializada para garantir avaliações imparciais. Instituições interessadas precisam se inscrever para obter a certificação. O objetivo por trás do selo, além de garantir transações seguras, é ajudar empresas a se diferenciar no mercado e conquistar a confiança dos consumidores, com foco em eficiência, transparência e segurança. Quer ficar por dentro das novidades do mundo de TI e cybersegurança? Então acompanhe a DBC nas redes! #SomosDBC #TechUpTogether #TI #CyberSeguranca

O Selo tem como objetivo reconhecer as que demonstram excelência no cumprimento de critérios rigorosos de prevenção, combate e conscientização sobre fraudes. CNF - Confederação Nacional das Instituições Financeiras FEBRABAN Isaac Sidney Leia o artigo completo no Finsiders Brasil: https://lnkd.in/dSq3D9vz 📸 Imagem: divulgação 📲 Os principais empreendedores, investidores e executivos do setor leem. Junte-se a eles, assine nossa newsletter! #FinsidersBrasil #Fintechs #SegurançaFinanceira #PrevençãoDeFraudes #InovaçãoFinanceira #Compliance #Fraudes #MercadoFinanceiro #InstituiçõesFinanceiras

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A Febraban e a Confederação Nacional das Instituições Financeiras (CNF) lançaram o “Selo de Prevenção a Fraudes” para certificar instituições que implementam políticas de segurança eficazes na proteção dos clientes. A iniciativa pretende elevar os padrões de segurança no setor bancário e conscientizar os consumidores sobre as melhores práticas de proteção contra golpes. A certificação será exibida nos sites dos bancos que atenderem aos requisitos estabelecidos, garantindo maior confiança nas transações financeiras.   Nesta primeira fase, instituições financeiras como Banco do Brasil, Bradesco, Itaú Unibanco e Safra já foram certificadas, e outros bancos estão em processo de avaliação. A CNF é responsável pela governança do selo e conta com o apoio de uma consultoria especializada para garantir a imparcialidade na análise das práticas antifraude adotadas pelos bancos. O selo tem validade de um ano e poderá ser renovado anualmente, incentivando as instituições a manterem suas políticas atualizadas e eficientes.   A metodologia envolve exigências relacionadas as obrigações regulatórias, mas também medidas de gestão de riscos, compliance e governança corporativa, como implementação de procedimentos e melhores práticas do mercado e trabalho de conscientização dos colaboradores e clientes em relação à prevenção de fraudes.   A parceria entre Febraban, CNF e Zetta, que inclui fintechs como Nubank, reflete um esforço conjunto para padronizar as práticas de proteção em um mercado cada vez mais digital. O presidente da Febraban, Isaac Sidney, destacou que o objetivo é assegurar um ambiente digital seguro para os clientes e reforçar as ações de conscientização sobre os riscos de golpes.   O HNaves oferece consultoria especializada às instituições financeiras que tenham interesse na certificação, auxiliando as empresas na reunião de documentos e prestação de informações acerca dos requisitos necessários à avaliação e obtenção do Selo.    #HNaves #Compliance #Fraudes

KYP, KYC, KYE e KYS são os Ks mais conhecidos do ‘Programa Conheça’ Eles são aplicados aos stakeholders de uma organização durante a etapa de onboarding. O objetivo é a fortalecer a gestão de riscos e a Prevenção à Lavagem de Dinheiro, o Financiamento do Terrorismo e Proliferação de Armas de Destruição em Massa (PLD-FTP). Nesta parte 1, vamos entender o que dois desses Ks representam? KYP: Know your partner (conheça seu parceiro) é uma análise detalhada dos parceiros para identificar ameaças potenciais e garantir conformidade legal. Essa abordagem influencia os termos das negociações, fortalece os controles e assegura transações comerciais seguras e bem-sucedidas. KYC: Know your customer (conheça seu cliente) é vital para instituições financeiras, visando mitigar fraudes e lavagem de dinheiro. Esta estratégia foca em avaliar o risco de cada cliente, especialmente durante o onboarding digital. Os processos de KYC englobam confirmar a identidade do cliente, entender suas atividades, validar suas fontes de renda, detectar fraudes e avaliar possíveis envolvimentos em LD. Quer entender mais sobre o assunto? O 6° Congresso Internacional do IPLD vai abordar esse tema no painel 04: "Programas Conheça": estratégias de onboarding na prevenção a fraudes e LD-FT, com os principais especialistas do setor. Inscreva-se: https://lnkd.in/dR3MaMrC #IPLD #CongressoIPLD #PLD #Integridade #KYC #KYP #Avaliaçãoderiscos

🚨KYP, KYC, KYE e KYS são os Ks mais conhecidos do ‘Programa Conheça’🚨 Eles são aplicados aos stakeholders de uma organização durante a etapa de onboarding. O objetivo é a fortalecer a gestão de riscos e a Prevenção à Lavagem de Dinheiro, o Financiamento do Terrorismo e Proliferação de Armas de Destruição em Massa (PLD-FTP). Nesta parte 1, vamos entender o que dois desses Ks representam? KYP: Know your partner (conheça seu parceiro) é uma análise detalhada dos parceiros para identificar ameaças potenciais e garantir conformidade legal. Essa abordagem influencia os termos das negociações, fortalece os controles e assegura transações comerciais seguras e bem-sucedidas. KYC: Know your customer (conheça seu cliente) é vital para instituições financeiras, visando mitigar fraudes e lavagem de dinheiro. Esta estratégia foca em avaliar o risco de cada cliente, especialmente durante o onboarding digital. Os processos de KYC englobam confirmar a identidade do cliente, entender suas atividades, validar suas fontes de renda, detectar fraudes e avaliar possíveis envolvimentos em LD. Quer entender mais sobre o assunto? O 6° Congresso Internacional do IPLD vai abordar esse tema no painel 04: "Programas Conheça": estratégias de onboarding na prevenção a fraudes e LD-FT, com os principais especialistas do setor. Inscreva-se: https://lnkd.in/dR3MaMrC IPLD | Instituto de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo #IPLD #CongressoIPLD #PLD #Integridade #KYC #KYP #Avaliaçãoderiscos #AML

🏅 𝑰𝒏𝒐𝒗𝒂𝒄̧𝒂̃𝒐 𝒆𝒎 𝑺𝒆𝒈𝒖𝒓𝒂𝒏𝒄̧𝒂 𝑭𝒊𝒏𝒂𝒏𝒄𝒆𝒊𝒓𝒂: 𝑪𝒐𝒏𝒉𝒆𝒄̧𝒂 𝒐 𝑺𝒆𝒍𝒐 𝒅𝒆 𝑷𝒓𝒆𝒗𝒆𝒏𝒄̧𝒂̃𝒐 𝒂 𝑭𝒓𝒂𝒖𝒅𝒆𝒔 Na última semana, a Confederação Nacional das Instituições Financeiras (CNF), em parceria com a Febraban, apresentou um avanço significativo para a proteção no setor financeiro: o ‘𝐒𝐞𝐥𝐨 𝐝𝐞 𝐏𝐫𝐞𝐯𝐞𝐧𝐜̧𝐚̃𝐨 𝐚 𝐅𝐫𝐚𝐮𝐝𝐞𝐬’. Desenvolvido em colaboração com a consultoria EY, essa certificação avalia instituições financeiras sob critérios rigorosos que promovem segurança e confiabilidade. 🔍 Como o Selo de Prevenção a Fraudes fortalece o setor? O selo analisa oito pilares essenciais, desde políticas de prevenção de fraudes até gestão de riscos e governança. 🔐 𝐈𝐦𝐩𝐚𝐜𝐭𝐨 𝐩𝐨𝐬𝐢𝐭𝐢𝐯𝐨 𝐝𝐨 𝐒𝐞𝐥𝐨 ➡️ Prevenção e mitigação de fraudes e golpes. ➡️ Colaboração com parceiros externos para fortalecer o combate a fraudes. ➡️ Gestão de riscos com governança de segurança robusta. ➡️ Conscientização contínua e divulgação sobre prevenção de fraudes junto ao público. ➡️ Procedimentos rigorosos para garantir segurança na abertura de contas. 🏆 Instituições certificadas: Nesta primeira etapa, 17 instituições financeiras (imagem em anexo) já receberam a certificação, enquanto outras estão em fase de avaliação. 🔖 Com validade de 12 meses, o selo será renovado mediante nova avaliação. Em um cenário onde fraudes digitais se tornam cada vez mais sofisticadas, essa iniciativa sem dúvida é um passo importante em direção a um sistema financeiro mais seguro e sustentável. 🌐 #SegurançaFinanceira #InovaçãoEmPrevenção #SeloContraFraudes #ConfiançaNoMercado #ProteçãoAoCliente #TransformaçãoFinanceira 🙋♂️ Sou Marcio Silva Magalhaes – Operações, Meios de Pagamento e Cartões. 👉👈 Compartilhe para alcançarmos mais pessoas! ------------------------------- 💜 "Se você pode sonhar, você pode fazer", Walt Disney.

Para ser certificada, a instituição financeira deverá cumprir exigências legais e padrões da autorregulação em prevenção e mitigação de fraudes e golpes, ter ações de conscientização e divulgação sobre prevenção, além de implementar procedimentos rigorosos para a abertura de contas. Veja mais na reportagem de Laelya Longo

Como prevenir contestações com indicadores antifraude? Oferecemos atualmente ao mercado uma série de soluções exclusivas, como o Propensão à Conta Laranja e o Know Your Customer - Risco Conta Bancária. Essas ferramentas são essenciais para que as empresas possam se prevenir contra a necessidade de contestação de pagamentos ao fornecer insights sobre a probabilidade de realização de transações fraudulentas e avaliar a confiabilidade da conta antes dessas transações ocorrerem. Integrando essas soluções em um ecossistema de segurança, as empresas podem minimizar os riscos associados à fraude, evitando perdas financeiras antes mesmo que elas ocorram. Seguimos comprometidos em fornecer as melhores soluções para a prevenção e mitigação de fraudes no mercado financeiro com impacto positivo para o setor e para os usuários dos serviços financeiros. Saiba mais sobre Propensão à Conta Laranja e KYC Risco Conta Bancária explicado no vídeo por Lais Varella e Vivian Lis Da Rocha, do nosso time de Antifraude! #Núclea #Antifraude #IndicadoresAntifraude #NossoNegócioÉPotencializarOSeu

Muito positivo ver a Confederação Nacional das Instituições Financeiras (CNF) lançando o "Selo de Prevenção a Fraudes". Essa iniciativa não só reconhece o esforço das instituições financeiras em adotar boas práticas, mas também traz mais segurança para os clientes. No entanto, é fundamental lembrar que a prevenção de fraudes é uma batalha constante. Com a evolução das técnicas dos criminosos, os bancos precisam manter uma vigilância ativa e sempre inovar suas estratégias de segurança. O investimento de R$ 5 bilhões em segurança cibernética este ano é um ótimo passo nessa direção. Parabéns aos bancos que receberam o selo! Vamos continuar trabalhando juntos por um sistema financeiro mais seguro. #SegurançaFinanceira #PrevençãoDeFraudes #CNF