Como elaborar um planejamento financeiro pessoal em cinco passos!

Ainda em tempo, desejo a você e sua família um ano de 2019 próspero e cheio realizações pessoais e profissionais.

Tenho certeza que o ano será ainda melhor se você tiver um planejamento financeiro completo!

Então gostaria de sugerir 5 passos simples (mas não necessariamente fáceis) que fazem parte da metodologia que desenvolvi ao longo dos últimos anos para prestar o um serviço de planejamento financeiro pessoal de excelência.

O primeiro passo é fazer um Diagnóstico Inicial de sua saúde financeira. Você ganha mais do gasta, empata ou gasta mais do que ganha? Está com dinheiro para investir, empatado ou está endividado? Como está sua reserva de emergência e seu plano para aposentadoria? 

Em seguida estabeleça suas metas de curto, médio e longo prazo. Viagens, aquisições, treinamentos, cursos, dinheiro para aposentadoria, etc entram aqui. Identifique o valor e o prazo para cada uma delas.

A partir daí você vai ter uma ideia de quanto vai precisar para realizar seus sonhos. Organize seu orçamento anotando para onde está indo o seu dinheiro e em seguida avalie se precisa cortar gastos, ganhar mais ou ambos. Este é o terceiro passo!

O quarto passo é investir de forma coerente, pois para cada necessidade há um investimento adequado. Se seu objetivo vai demandar dinheiro no meio do ano, não adianta tentar pegar a alta da bolsa e correr o risco de perder dinheiro. Para o longo prazo o seu perfil como investidor vai ser fundamental para identificar onde você deve investir. Procure investir naquele que faz sentido para seus objetivos e não o da moda. Combinado?

Por fim, monte um plano de ação no melhor molde 5W2H, identificando tudo o que precisa ser feito para realizar suas metas.

Mãos à obra, este vai ser o melhor ano da sua vida!

Qualquer dúvida ou contribuição deixa um comentário abaixo. Combinado?

Conta comigo!

Alexandre Macedo

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