Desmistificando a Importância de Diversificar Internacionalmente seus Investimentos

Investir no exterior tem se destacado cada vez mais como uma estratégia fundamental para investidores em todo o mundo. À medida que os mercados globais se tornam cada vez mais interconectados, a diversificação internacional de portfólio não é apenas uma opção, mas uma necessidade.

O "home bias" é um fenômeno comum em investimentos, onde os investidores têm uma tendência a superalocar seus recursos para seu próprio país. Isso acontece por várias razões, incluindo familiaridade com o mercado doméstico, conforto com a moeda local e informações mais acessíveis sobre empresas e eventos locais.

No caso do Brasil, esse viés é notável, e muitos investidores tendem a concentrar a maior parte de seus portfólios em ativos locais. No entanto, é interessante observar que mesmo investidores americanos, que estão em uma das economias mais desenvolvidas do mundo, também diversificam seus investimentos internacionalmente em uma escala muito maior do que os brasileiros.

Neste artigo, exploraremos a importância dessa abordagem global, e como ela pode não só potencializar os retornos, mas principalmente o papel crucial na gestão de risco.

1. Redução de Risco e Volatilidade

Diversificar internacionalmente seus investimentos permite reduzir a exposição a riscos específicos de um único mercado ou país. Os mercados financeiros podem ser afetados por eventos geopolíticos, mudanças regulatórias e econômicas, e a diversificação internacional ajuda a mitigar esses riscos. Em momentos de volatilidade em um mercado específico, outros podem oferecer estabilidade.

2. Acesso a Oportunidades de Crescimento

Investir em mercados internacionais também proporciona acesso a diferentes setores econômicos e oportunidades de crescimento que podem não estar disponíveis em seu mercado doméstico. Isso não apenas aumenta seu potencial de retorno, mas também permite que você se beneficie de diferentes ciclos econômicos ao redor do mundo.

3. Proteção contra Desvalorização da Moeda

A diversificação internacional pode ajudar a proteger seus investimentos da desvalorização da moeda doméstica. Quando a moeda de seu país perde valor, os ativos denominados em moedas estrangeiras podem se valorizar, atuando como um hedge natural contra essa desvalorização.

4. Construção de um Portfólio Globalmente Balanceado

Um portfólio globalmente balanceado, que inclui ativos de diferentes regiões, setores e classes de ativos, pode ser uma estratégia eficaz para gerenciar riscos e alcançar metas financeiras de longo prazo. A diversificação internacional é uma parte crucial desse processo.

Apenas como exemplo didático para ilustrar esse potencial, veja o gráfico abaixo comparando 2 carteiras teóricas, com e sem investimento no SP500 nos últimos 10 anos.

Em verde temos o CDI com retorno de 9,18%aa. Em vermelho uma carteira igualmente distribuída entre IBOV e CDI resultando em 9,39%aa de retorno. E por fim, em azul adicionamos o SP500 com o mesmo peso do IBOV e CDI, escalando o retorno para 13,19%aa.

Fantástico, né!? No entanto, é importante ressaltar que o retorno notadamente superior com SP500 nesse período não garante que isso se repetirá nos próximos 10 anos. O que quero destacar aqui na verdade, é que uma carteira com essa diversificação reduz significativamente o risco geográfico, aumentando o potencial de retorno com a exposição à diferentes ciclos de mercado.

Na prática, uma montagem de carteira profissional deve levar em conta o seu perfil de risco e objetivos financeiros para definir de forma pesonalizada qual a alocação ideal para cada classe de ativos, que pode incluir não apenas SP500, mas diversos outros ativos nos Estados Unidos e no mundo, sejam eles de renda variável, renda fixa ou até mesmo investimentos com benefícios de seguro de vida.

Abordagem Profissional e Assessoria Especializada

Investir no exterior pode ser complexo, com questões fiscais e regulatórias que variam de país para país. Contar com uma assessoria profissional é fundamental para garantir que seus investimentos no exterior estejam em conformidade com todas as leis e regulamentos aplicáveis.

Portanto, considere cuidadosamente a incorporação de investimentos internacionais em sua estratégia global. Se você deseja explorar essas oportunidades com mais profundidade e personalização, convido você a entrar em contato comigo para orientação profissional personalizada. Juntos, podemos potencializar sua carteira de investimentos no exterior e ajudá-lo a atingir seus objetivos financeiros de maneira eficaz. Vamos iniciar essa jornada juntos.