Entenda os principais pontos para montar um planejamento sucessório

Discutir assuntos como finanças, divisão de bens, guarda de filhos e direitos de herdeiros pode ser emocionalmente desafiador, especialmente após a perda de um ente querido. Contudo, tratar dessas questões antecipadamente é fundamental. O planejamento sucessório é a forma mais eficaz de organizar os aspectos financeiros, patrimoniais e pessoais da família, garantindo o cumprimento dos desejos do falecido e prevenindo possíveis conflitos.

O que é planejamento sucessório?

O planejamento sucessório é um conjunto de medidas legais que visa organizar questões patrimoniais e outras vontades que a pessoa deseja ver realizadas após sua morte. Frequentemente, a sucessão é discutida apenas quando há bens a serem divididos, mas essa organização vai além do patrimônio e pode incluir outros aspectos como a gestão de empresas e a tutela de filhos.

Para que serve o planejamento sucessório?

Esse planejamento serve não apenas para facilitar a distribuição dos bens, mas também para reduzir custos, como tributos e despesas de inventário. Além disso, esclarecer a vontade do falecido pode minimizar disputas familiares.

Como fazer um planejamento sucessório?

O primeiro passo é entender como as decisões podem afetar sua vida e a de seus dependentes. A complexidade do processo requer uma equipe multidisciplinar de profissionais, como advogados tributaristas e especialistas em direito de família, que podem oferecer uma visão abrangente.

Instrumentos comuns no planejamento sucessório

1. Testamento: Documento que expressa a vontade do testador em relação à sua herança. É reversível e pode abordar aspectos que vão além do patrimônio.
2. Doação: Transferência de bens em vida, onde metade deve ser reservada para herdeiros necessários. Isso facilita a sucessão, evitando o inventário.
3. Fundos Exclusivos e Estruturas Internacionais: Utilizados por grandes fortunas, oferecem vantagens tributárias e proteção patrimonial.
4. Holding Patrimonial: Estrutura jurídica que facilita a gestão dos bens e pode oferecer vantagens tributárias, especialmente em famílias com imóveis que geram renda.
5. Seguro de Vida: Proporciona liquidez rápida para cobrir gastos do inventário. É importante que esteja planejado para esse fim.
6. Previdência Privada: Além de complementar a aposentadoria, pode ser usada para cobrir despesas de inventário, já que, em teoria, não entra no inventário.

O que incluir no planejamento sucessório?

Cada caso é único e deve considerar aspectos específicos. Um item crucial é a flexibilidade; o planejamento deve permitir adaptações a mudanças nas circunstâncias pessoais.

Por exemplo, uma doação pode não atender ao desejo de quem a realiza se a situação mudar. Um testamento, por outro lado, pode ser alterado conforme as necessidades e desejos evoluem.

Considerações Finais

O planejamento sucessório deve ser uma abordagem integrada, que leve em conta todos os aspectos da vida patrimonial e familiar. Buscar a orientação de profissionais qualificados é fundamental para garantir que suas vontades sejam respeitadas e que sua família esteja protegida.

Investir tempo e recursos em um planejamento sucessório eficaz pode oferecer tranquilidade e segurança para você e seus entes queridos. É essencial que as famílias se preparem adequadamente e busquem aconselhamento especializado para garantir uma gestão eficiente de seus bens e otimizar suas estratégias de sucessão. Fale com nossa equipe e deixe seu patrimônio mais seguro. Lembre-se: planejar hoje é cuidar do amanhã.

Jeferson Silva é advogado, contador e sócio da Controlsul Gestão Empresarial