Fraude por Contas-Laranja

Este é um tipo de fraude difícil de acreditar que aconteça, uma pessoa cede seus dados pessoais (documentos como RG e CPF) para que um fraudador abra uma conta em seu nome.

A conta laranja é um tipo de fraude em que são utilizados dados de uma pessoa real para abrir contas e/ou realizar movimentações financeiras ou adquirir produtos e serviços.

Existem várias maneiras pelas quais os fraudadores podem criar contas laranjas:

1. Informações Fornecidas por Terceiros : exemplo, uma pessoa fornece seus próprios dados bancários para que um amigo ou familiar crie uma conta bancária e a movimente. Ouvi falar de uma pessoa que ajudou uma amiga a abrir um crediário para comprar uma geladeira e depois a "amiga" pediu um benefício social do governo com os seus dados.

Nesse caso, a conta laranja é usada para receber dinheiro em nome dessa pessoa e transferi-lo para terceiros. Muitas vezes esse dinheiro tem origem duvidosa.

2. Informações Vazadas ou Roubadas : Os fraudadores usam dados bancários vazados ou roubados para criar contas laranjas. Frequentemente ouvimos notícias de vazamento de informações, agora a gente sabe o que acontece depois.

Podem também vir de contas invadidas, com o objetivo de cometer fraudes bancárias.

3. Fraude com o Pix : O Pix tem sido muito utilizado para lavagem de dinheiro em esquemas de contas laranjas. Os fraudadores conseguem efetuar várias transferências de valores para diferentes instituições financeiras em um curto espaço de tempo, o que dificulta o rastreamento dos depósitos.

4. Esquemas Mais Avançados : A conta laranja não é apenas mais um golpe em que o fraudador consegue os dados de um usuário verdadeiro para criar uma conta. Atualmente é uma fraude mais complexa e pode envolver uma rede de fraudadores e pode resultar do "aluguel" de contas já ativas, ou seja abertura de novas contas ou o uso de contas existentes.

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HA Tecno