Imprevisibilidade

Nostra Damus, Baba Vanga e outros ganharam notoriedade por suas alegadas habilidades de adivinhação. Muitas dessas figuras são cercadas por ceticismo e controvérsias, e a adivinhação não é cientificamente comprovada. Frequentemente baseia-se em interpretações subjetivas e extrapolações de experiências e resultados passadas. Nada nos garante, que estes se reproduzam no futuro.

As certezas são poucas. Falam da morte, como final do ciclo de vida. Será? A morte é interpretada de maneiras diferentes através das culturas ao redor do mundo. As crenças e significados atribuídos à morte podem variar significativamente, como por exemplo comparando o Cristianismo, o Hinduísmo, o Budismo, e algumas culturas Africanas.

Alguns campos e situações oferecem maior previsibilidade do que outros. Ainda assim, a imprevisibilidade sempre está presente nos muitos aspectos da vida.

Pequenas mudanças nas premissas ou condições iniciais podem levar a resultados significativamente diferentes ao longo do tempo. Sempre.

Nos ambientes econômicos e financeiros, a imprevisibilidade dos mercados é uma característica fundamental. Estes são influenciados por eventos econômicos, políticos, sociais, tecnológicos e até mesmo psicológicos. As decisões dos investidores são influenciadas por emoções, como medo e ganância. O comportamento humano é difícil de modelar, tornando os movimentos de mercado imprevisíveis.

As pessoas tendem a interpretar um mesmo fato de formas diferentes. Alguns enxergarão o copo meio vazio, outros principalmente oportunidades. O nível de educação e acesso a informações relevantes varia bastante. Apear da democratização das informações ocorrida nos últimos anos. Isto pode levar a movimentos inesperados nos preços.

Inteligência Artificial faria diferença? Não se esqueça, de que esta também é desenvolvida por humanos, como também é o caso dos fundos geridos por logaritmos, hipoteticamente sem emoções, mas também interagindo com o mercado como um todo, e se baseando em premissas.

Desastres naturais, crises políticas, pandemias ou eventos terroristas, podem ter um impacto significativo nas expectativas e resultados. Mesmo que possamos prever tendências e probabilidades, é apenas depois que teremos certeza...

Podemos dizer o mesmo sobre decisões políticas, indicadores econômicos e mudanças nas regulamentações, que podem ter efeitos imprevisíveis nos mercados. Por exemplo, alterações nas políticas fiscais ou monetárias podem influenciar as condições econômicas e, por sua vez, os mercados financeiros. Estamos cada vez mais interconectados em escala global. Eventos em uma parte do mundo podem ter repercussões nos mercados de outras regiões, aumentando a complexidade e a imprevisibilidade.

Avanços tecnológicos, como algoritmos de negociação de alta frequência e negociação automatizada, podem levar a movimentos bruscos nos preços em curtos períodos, amplificando a volatilidade.

A volatilidade não é necessariamente algo negativo. Para aqueles que buscam lucrar com os movimentos de curto prazo, a volatilidade pode representar oportunidades. Sempre saberão após o fato consumado, se valeu a pena....

E daí? O que se pode fazer a respeito? Um primeiro passo pode ser, ter consciência do fato.

Estratégias de mitigação de risco, adaptação a mudanças, uma abordagem flexível e a gestão das expectativas podem ser importantes aliados.

Devido a essa imprevisibilidade, recorremos a análise e compreensão dos fatores que possam ajudar na tomada de decisões informadas.  Estude, se informe, compare, se inspire, repense suas metas e possiblidades. Trace um plano, sabendo que pode apenas projetar, mas não antecipar o resultado.

A diversificação de riscos é tema de central importância na gestão de carteiras, carreira e outros aspectos da vida.  Fara se proteger contra a volatilidade e minimizar potenciais desastres. Na gestão de carteiras, se almeja a diversificação dita “inteligente”, e personalizada. Apesar de não ser apenas uma expressão semântica, pode iludir o incauto, e te levar para uma zona de conforto talvez ilusória.

As alternativas precisam comprovar seu valor diante dos fatos do dia a dia. Não há garantias... Diante de tanta imprevisibilidade, não fazer nada e enfiar a cabeça na areia, certamente não é a melhor alternativa.

Parafraseando Zygmunt Bauman, filósofo e sociólogo judeu Polonês, “A única coisa que podemos ter certeza é a incerteza”, e “A incerteza foi sempre o chão familiar da escolha”.

Quer aprofundar o assunto, voltado para sua realidade?  Busque apoio de pessoa preparada, isentas e com visão holística, que possa agir como mentor e “sparing partner”. Pode fazer diferença. A decisão e consequências sempre serão suas.