Precisando de dinheiro? Como captar recursos para investimento?

Para captar recursos para investimento é imprescindível se destacar perante a concorrência, por intermédio de algumas ações, que atraem a atenção de potenciais investidores. É importante possuir dados e informações que demonstrem a capacidade de expansão do mercado no qual a empresa está inserida, e convencer o investidor de que a organização está sempre em busca de inovações para serem aplicadas em seus produtos e serviços.

1. O que é a captação de recursos para investimento?

Captar recursos pode ser essencial para manter a sustentabilidade de uma empresa, beneficiando a estabilidade do capital de giro da organização, e proporcionando a expansão das suas operações. O capitalismo é um sistema político-econômico que preconiza que as empresas privadas devem expandir constantemente.

Por essa razão, você precisa fazer o seu empreendimento crescer, pois, caso contrário, a tendência é que ele não sobreviva e tenha que fechar as portas. Essa dinâmica se dá em consequência da própria essência do mercado de fazer pressão sobre as companhias para que atuem sempre buscando elevar seu potencial ao máximo possível.

Quando as empresas crescem em conjunto, ou ao menos buscam que isso ocorra, há o impacto na precificação dos produtos e serviços, que ficam mais caros, e isso também faz com que haja uma busca por uma inovação constantemente, aumentando a sua complexidade técnica.

Em função disso, a captação de recursos é indispensável para empresários e administradores de empresas, entretanto muitos profissionais ainda não sabem como elaborar estratégias eficientes para buscar por este capital, onde aconselhamos optar pela contratação de uma consultoria especializada e capacitada para orientar nessa tarefa não importante.

2. Qual a importância da captação de recursos?

Ao captar recursos de terceiros, a empresa pode utilizar o seu capital próprio para investimentos inteligentes de curto e médio prazo, a fim de ampliar a capacidade da sua operação, possibilitando a geração de lucro mais rápido, tornando mais visível e impactante o desempenho do negócio.

Investimentos de longo prazo, por sua vez, como construir uma nova planta fabril para expandir a gama de produtos, não conta com esses benefícios. A captação de recursos é ainda mais importante para as companhias que não têm capital próprio para o financiamento das suas necessidades financeiras.

Para as médias e grandes empresas que adotam a estratégia de acessar o mercado financeiro a fim de captar recursos, a importância se dá no âmbito da visibilidade. Afinal de contas, a organização precisará, obrigatoriamente, dispor de meios que as tornem atrativas aos investidores.

Isso só é possível a partir do momento no qual o empreendimento faz um “raio X” completo da sua operação e administração, sendo assim importante a capacidade de perpetuar uma gestão financeira duradoura e transparente, com base nas melhores práticas de governança corporativa.

3. Como captar recursos para o investimento?

Objetivando a captação de recursos eficiente, precisamos adotar algumas estratégias essenciais:

a.   Determine a quantia necessária, e o que será ofertado em troca

O investidor precisa enxergar vantagens para este investimento. As condições dessa relação devem ser bem-definidas antes da parceria ser estabelecida evitando quaisquer tipos de ruídos.

Caso as expectativas de alguma das partes não seja compatível, essa é uma situação que pode causar fragilidade para a empresa ao longo dos anos. Afinal de contas, tanto o gestor como o investidor serão corresponsáveis pelo negócio e precisarão relacionar-se da melhor maneira possível.

Recomendamos, portanto, que antes de buscar recursos de terceiros, é imprescindível que se saiba exatamente a quantia que deseja captar, para poder expandir, além de ter em mente o que vai ofertar em troca. Obviamente, os números precisam estar em conformidade com a realidade da empresa.

Caso pretenda ir ao banco para captar recursos, analise cuidadosamente os custos do empréstimo, para não se comprometer a pagar uma taxa de juros mais alta do que o caixa da sua companhia possa suportar.

b.   Prepare uma apresentação convincente

Todo tipo de captação de recursos por meio de um investidor deve envolver a elaboração de um projeto e uma apresentação sobre a empresa. Em algumas situações, ela pode ser mais informal, no caso por exemplo, de ser uma conversa apenas entre o gestor e o possível investidor.

Entretanto, é mais comum a necessidade de preparar um projeto detalhado e uma estrutura de apresentação muito bem estruturada, usando como suporte do seu discurso em frente a diversos profissionais interessados no investimento. Seja objetivo, prepare-se adequadamente, detalhes influenciarão a percepção de cada um dos investidores na decisão de aplicar ou não o capital deles em seu negócio.

c.   Destaque as vantagens e trate das fraquezas

No momento em que os investidores entram em uma negociação, o principal questionamento que eles têm em mente sempre será o que ganharão com a aplicação de seus recursos e qual o nível de risco envolvido. Em vista disso, você deve enfatizar a viabilidade econômica do seu negócio.

As vantagens precisam destacar todos os pontos positivos que serão responsáveis por garantir que o investidor tenha um retorno financeiro favorável ao aceitar fazer negócio com você. Uma análise SWOT pode facilitar a explicação das forças e as oportunidades da companhia.

Ressaltarmos que é antiético omitir as fraquezas e os riscos mapeados nesse tipo de estudo. Contudo, é altamente positivo apresentar aos investidores, as estratégias traçadas para enfrentar todos os pontos negativos indicados na matriz SWOT.

Depois de evidenciar as forças e as oportunidades do empreendimento, chegou a hora de acentuar quais são os fatores positivos a respeito do desempenho da organização. Explique, com detalhes, números e dados a respeito do faturamento das vendas, do lucro líquido e do capital circulante, pois isso costuma agradar potenciais investidores.

4. Quais os erros que devem ser evitados?

Destacamos abaixo, os erros mais comuns a serem evitados:

a.   Não estudar a necessidade

Não recomendamos sair procurando instituições financeiras ou investidores antes de identificar qual é a real necessidade de capital do seu negócio, e qual o retorno esperado. Faça uma avaliação dos recursos pessoais que você possa aplicar na empresa, indicamos ainda que opte por recorrer ao capital de terceiros somente quando for verdadeiramente necessário, ou quando as oportunidades de retorno sejam reais.

b.   Não organizar as finanças

Independentemente de qual será a maneira escolhida para captar recursos, todo tipo de recebimento de capital externo é considerado uma operação de risco para ambas as partes, ou seja, para quem vai aplicar e para quem vai receber essa aplicação. Por isso, o administrador deve manter o fluxo de caixa empresarial devidamente equilibrado, de modo a atender às expectativas do credor e do investidor.

c.   Não entender o Período de Investimentos

O período de investimentos é uma fase na qual os investidores estão fazendo suas escolhas em relação aos negócios que farão parte do seu portfólio. Sendo assim, essa é a época propícia para que fiquem sabendo que a sua empresa está buscando recursos, porque a probabilidade de ter êxito na conquista desse investidor é muito maior do que durante a fase de aceleração e desinvestimento.

Esses são períodos nos quais o investidor está, respectivamente, focado nas organizações que já fazem parte da sua carteira ou está optando por não mais aplicar dinheiro em algumas delas.

Quando você estiver buscando investimentos, saiba que o investidor, de maneira geral, não gosta de demorar para fazer a alocação do seu capital. Por isso, ele minimiza os riscos da perda de receita correspondente à taxa de administração cobrada por ele.

d.   Não reconhecer em que fase a sua empresa está

Se você não souber em que fase está a sua empresa, terá sérias dificuldades de captar recursos de maneira vantajosa. Identifique em que estágio está o seu negócio, alguns fundos de investimentos só fazem aportes em startups, e outras apenas em organizações já consolidadas no mercado, que já possuem experiência e tempo de mercado.

e.   Não apresentar números que comprovem o potencial do mercado em que seu negócio está inserido

Quando são apresentados números que comprovam o potencial do mercado em que seu negócio está inserido, fica mais fácil ao investidor enxergar o potencial de lucratividade para que se sinta mais confiante em relação à aplicação de recursos.

Abasteça-o com o maior número de informações que você puder, como dados das instituições de classe, informações que façam parte de levantamentos realizados pela sua própria organização, todo tipo de pesquisa de mercado relevante, entre outras. Utilize-se de fontes comprováveis, preferivelmente com a exposição de relatórios comparativos, mostrando ao potencial investidor as razões pelas quais é muito mais vantajoso investir no seu mercado e não em algum outro.

f.    Não demonstrar ambição e propósito

O executivo que deseja captar recursos para o seu negócio precisa ser cuidadoso na adoção de uma postura muito conservadora. Os investidores são conquistados, principalmente, pela ambição e motivação do empreendedor em trabalhar para que um legado seja deixado pela empresa para a sociedade.

Eles querem aplicar seu dinheiro em organizações que tenham como propósito fazer a diferença na vida das pessoas. Então, mostre esse tipo de postura quando estiver vendendo a sua empresa. Faça um discurso motivador e entusiasmado, demonstrando o quanto você realmente acredita em suas ideias.

5. Quais as formas de buscar a captação de recursos para investimento?

Existem diferentes formas de buscar a captação de recursos para investimento. Listamos as mais utilizadas para que você possa analisar qual melhor se encaixa no perfil e na realidade da sua empresa:

a.   Instituições financeiras

É uma forma muito comum para buscar dinheiro no mercado, contudo, as taxas de juros variam bastante de uma instituição financeira para outra e podem atingir patamares bastante elevados, por isso, faça todos os cálculos com calma e atenção. Caso a pessoa jurídica que vai solicitar o empréstimo esteja buscando a expansão e tenha bom histórico de crédito, melhores condições podem ser encontradas.

b.   BNDES (Banco Nacional do Desenvolvimento)

Os juros praticados pelo BNDES são muito mais atrativos do que os de qualquer outro banco, tornando-se uma maneira muito econômica. Entretanto é preciso ter tempo e conhecimento para estudar os programas e suas exigências e saber em qual deles sua empresa melhor se encaixa.

c.   Sócio investidor

Nessa modalidade, o investidor compra uma parte da companhia em troca da aplicação de seus recursos. Depois, a rentabilidade é dividida de maneira proporcional entre os donos. O sócio investidor pode optar por apenas colocar seu dinheiro na empresa e esperar o lucro, ou então ele pode escolher fazer parte da gestão do negócio.

d.   Financiamento coletivo

Também conhecido como “crowdfunding”, esse tipo de captação de recursos conta com o auxílio de plataformas voltadas especificamente para essa função. Muito popular na era da economia criativa, houve um tempo no qual o financiamento coletivo era mais usado para conseguir dinheiro em projetos pessoais ou para o setor cultural e de entretenimento.

6. Vale a pena contar com uma empresa especializada?

Contratar uma consultoria de gestão especializada traz benefícios ao empresário que quer ter sucesso na captação de recursos. Será possível saber ao certo em que estado se encontra a saúde financeira do negócio e a sua capacidade de pagamento. A experiência de uma consultoriaajuda a traçar todo tipo de estratégia necessária para conseguir o capital externo, além de realizar a análise das circunstâncias mais importantes do cenário em que a companhia está inserida.

Portanto, podemos afirmar que uma empresa especializada em captação de recursos é um auxílio bastante relevante não só para indicar qual a melhor maneira de conseguir a quantia que o gestor deseja, mas também para identificar o potencial da organização e as exigências que ela vai ter que cumprir.

Uma equipe de especialistas nesse tipo de consultoria tem o objetivo de pensar emcomo alcançar resutados para a empresa. Em qualquer tipo de questão específica que for encontrada, esses profissionais atuarão para achar soluções, pois estão habituados a enfrentar todo tipo de situação, sendo capazes de constatar problemas e soluções mais facilmente a partir de uma perspectiva técnica.

Optar pela contratação de uma consultoria empresarial de qualidade, confiança e credibilidade no mercado resultará em um processo muito mais eficiente, com um cronograma de ação traçado, incluindo prazos e objetivos.

 Você pode perceber que obter capital é crucial para o gestor que tem como objetivo alcançar metas mais arrojadas. Esses recursos permitirão que o administrador tire os planos do papel, transformando-os em realidade, com resultados concretos.