Tecnologia #42: Como implementar Embedded Finance na sua empresa

O Embedded Finance está revolucionando a maneira como as empresas não financeiras oferecem serviços financeiros aos seus clientes. Implementar essa solução, através da Baasic, empresa do grupo Deal, pode abrir novas fontes de receita e melhorar significativamente a experiência do cliente. Vamos explorar os passos, desafios e recursos necessários para implementar o Embedded Finance em sua empresa.

Passos para a implementação:

1. Avaliação e planejamento: Identifique as oportunidades de Embedded Finance em seu negócio: nossa consultoria especializada irá ajudar a identificar as melhores oportunidades de integração de serviços financeiros no seu modelo de negócio específico. Defina objetivos claros e métricas de sucesso: com sua vasta experiência no setor financeiro, a nossa equipe auxilia na definição de KPIs relevantes e metas realistas para sua iniciativa de Embedded Finance. Realize uma análise de mercado e das necessidades dos clientes: fornecemos insights valiosos sobre tendências de mercado e comportamento do consumidor no setor financeiro, ajudando a alinhar sua oferta às demandas reais dos seus clientes. Desenvolva um plano de negócios e estratégia: ajudamos a estruturar um plano de negócios robusto, incluindo modelagem financeira, estratégia de go-to-market e plano operacional para sua iniciativa de Embedded Finance. Avalie a conformidade regulatória: nosso profundo conhecimento das regulamentações financeiras orientarão sobre os requisitos de compliance específicos para sua indústria e região.
2. Escolha do parceiro tecnológico: Selecione uma plataforma robusta, que oferece soluções completas de Banking as a Service. Verifique a compatibilidade com seus sistemas existentes e a capacidade de personalização com as inúmeras possibilidades que a Baasic oferece em seu modelo de integração via APIs.
3. Design da solução: Integre seu time com nossa equipe para projetar a interface do usuário e as jornadas do cliente, com o objetivo de proporcionar uma experiência única e confiável, uma disponibilidade incrível e segurança de padrão financeiro para seus produtos. Personalize a solução para alinhar-se à sua marca e às necessidades específicas do seu setor.
4. Integração e desenvolvimento: Implemente a solução usando uma abordagem ágil, com sprints de desenvolvimento, utilizando a nossa metodologia de projetos. Integre a plataforma de Embedded Finance com seus sistemas internos e APIs de parceiros, aumentando a produtividade da sua empresa.
5. Testes e validação: Realize testes rigorosos de funcionalidade, segurança e desempenho, baseados nos padrões de transações financeiras. Conduza um piloto com um grupo seleto de usuários para coletar feedback e certificar-se que todos os requisitos foram contemplados.
6. Lançamento e monitoramento: Lance a solução para todos os clientes, com a certeza de ter passado por todas as etapas necessárias para garantir o sucesso dos seus produtos financeiros. Monitore o desempenho e colete feedback continuamente para melhorias futuras, contando com nossas soluções de inteligência de negócios.

Desafios e Soluções:

1. Complexidade Técnica: para integrar sistemas financeiros complexos com plataformas existentes, utilize uma plataforma que oferece APIs prontas e suporte técnico especializado.
2. Regulamentações: para navegar pelo complexo ambiente regulatório do setor financeiro, selecione parceiros que já possuem expertise em compliance, facilitando a conformidade.
3. Segurança de Dados: para garantir a proteção de informações financeiras sensíveis, implemente protocolos de segurança robustos e aproveite as soluções de segurança oferecidas pela plataforma Baasic.
4. Experiência do Usuário: para criar uma experiência financeira integrada e intuitiva, escolha entre as opções de personalização por nós para alinhar a solução à sua marca e às expectativas dos clientes.
5. Escalabilidade: para garantir que a solução possa crescer com seu negócio, escolha uma plataforma baseada em nuvem, que oferece alta escalabilidade.

Ferramentas e Recursos Necessários:

1. Plataforma de Embedded Finance: solução completa, que inclui Banking White Label, APIs e um Marketplace Financeiro.
2. Equipe Especializada: profissionais com experiência em finanças, tecnologia e experiência do usuário. A Baasic oferece consultoria e suporte nessas áreas.
3. Infraestrutura de TI: sistemas robustos capazes de lidar com transações financeiras em tempo real e armazenamento seguro de dados.
4. Ferramentas de Análise de Dados: para monitorar o desempenho e obter insights sobre o comportamento do cliente.
5. Recursos de Compliance: ferramentas e expertise para garantir a conformidade com regulamentações financeiras.

Implementar o Embedded Finance é um processo complexo, mas com o parceiro certo e uma abordagem estruturada, pode trazer benefícios significativos para sua empresa. A Baasic, empresa do grupo Deal, oferece não apenas a tecnologia necessária, mas também a expertise para guiar sua empresa através dessa transformação digital financeira. Com uma solução personalizada e escalável, você pode começar a oferecer serviços financeiros integrados, melhorando a experiência do cliente e abrindo novas fontes de receita para seu negócio.