Tudo Aponta para o BPO Financeiro

O cenário empresarial brasileiro está mudando rapidamente, e o BPO (Business Process Outsourcing) Financeiro está se tornando uma solução cada vez mais atraente para empresas de todos os tamanhos, principalmente micro e pequenas empresas. Este artigo apresenta cinco razões pelas quais o BPO Financeiro está ganhando relevância no mercado e por que agora é o momento ideal para investir nessa área.

1. Micro e Pequenas empresas muitas vezes não possuem a capacidade financeira para contratar um gerente full-time

A grande maioria das microempresas e pequenas empresas enfrenta um desafio comum: a falta de recursos para contratar um gerente financeiro em tempo integral. De acordo com um estudo do SEBRAE, cerca de 95% das empresas no Brasil são micro ou pequenas, e a maioria delas não possui estrutura financeira robusta para suportar altos custos fixos, como a contratação de um gestor financeiro dedicado.

Nesse contexto, o BPO Financeiro surge como uma solução eficaz, oferecendo serviços financeiros especializados de forma terceirizada, por um custo muito mais acessível. Isso permite que as empresas mantenham suas finanças organizadas e tomem decisões informadas, sem o ônus de um colaborador dedicado exclusivamente a essa função. O BPO Financeiro oferece a expertise de profissionais qualificados por um preço significativamente mais baixo do que a contratação de um gestor financeiro full-time.

2. Reforma tributária e a transformação do papel do contador

A recente reforma tributária no Brasil visa simplificar o sistema fiscal, reduzindo a complexidade das obrigações e das apurações que hoje sobrecarregam os contadores. Segundo o Instituto Brasileiro de Planejamento e Tributação (IBPT), o Brasil tem uma das legislações tributárias mais complexas do mundo, mas as novas mudanças prometem simplificar as obrigações fiscais.

Com isso, os profissionais de contabilidade terão menos tarefas operacionais repetitivas e poderão, cada vez mais, oferecer serviços consultivos, atuando como parceiros estratégicos dos negócios. Essa mudança deve pressionar os preços dos serviços contábeis tradicionais e forçar muitos contadores a diversificarem sua oferta para serviços de maior valor agregado, como o BPO Financeiro. Com a redução do trabalho burocrático, o contador passa a ter mais tempo para ajudar seus clientes a melhorar a performance financeira e operacional, oferecendo insights valiosos e atuando como uma verdadeira extensão da área financeira.

3. Tecnologias que possibilitam a gestão financeira à distância

Um dos grandes impulsionadores do crescimento do BPO Financeiro é o avanço da tecnologia, especialmente as plataformas de ERP (Enterprise Resource Planning), como o ERP da Conta Azul .

O ERP da Conta Azul é um diferencial importante para o BPO Financeiro, pois oferece funcionalidades que facilitam a gestão financeira, como integração e conciliação bancária, emissão de notas fiscais e fluxo de cobranças, controle de fluxo de caixa e automatização de processos. Além disso, por ser 100% digital, ele permite que contadores e consultores financeiros acompanhem as finanças dos clientes à distância, oferecendo suporte contínuo e de alta qualidade, independentemente da localização geográfica. Essa combinação de tecnologia e serviço especializado cria um ambiente propício para o BPO Financeiro, onde os profissionais podem atender um maior número de empresas sem comprometer a qualidade, aumentando a escalabilidade dos serviços prestados.

4. Profissão não regulada e a competitividade do mercado

Diferente de profissões regulamentadas como contabilidade ou advocacia, o mercado de BPO Financeiro ainda é uma atividade não regulada, o que significa que qualquer pessoa pode oferecer esses serviços, independentemente de formação específica. Isso gera um ambiente competitivo, onde novos entrantes podem rapidamente disputar espaço no mercado.

Segundo um estudo da Deloitte, a ausência de regulamentação formal no setor de outsourcing financeiro permite que novos prestadores de serviço entrem no mercado com facilidade, mas também cria desafios em relação à qualidade e à padronização dos serviços. Por um lado, isso pode ser visto como uma ameaça, já que a ausência de barreiras de entrada facilita a concorrência. Por outro lado, para empresas já estabelecidas ou de Contabilidade que buscam ampliar seu portfólio, é uma oportunidade de se destacar, oferecendo um serviço de qualidade superior e baseado em conhecimento técnico sólido. A credibilidade e confiança conquistadas no mercado podem se tornar grandes diferenciais, permitindo a esses profissionais capturar uma fatia maior desse mercado em crescimento.

5. Atratividade financeira: ticket médio mais alto que os honorários contábeis

Um dos fatores que torna o BPO Financeiro ainda mais atraente para prestadores de serviços é o ticket médio mais alto em comparação aos honorários contábeis tradicionais. Enquanto os serviços de contabilidade básica envolvem processos repetitivos e operacionais, o BPO Financeiro oferece um serviço mais consultivo e estratégico, o que justifica um valor agregado maior.

O que temos observado no mercado é que o serviço de BPO financeiro tem ticket médio de R$1.000 a R$2.000 por mês em média, o que minimamente é 2x maior do que o valor dos honorários contábeis para micro e pequenas empresas no país. Prestadores de serviço conseguem, assim, aumentar sua margem de lucro ao oferecer uma solução mais abrangente e de maior valor para os clientes.

Com um ticket médio mais elevado, o BPO Financeiro permite que contadores e consultores financeiros aumentem sua receita sem a necessidade de escalar proporcionalmente o número de clientes. Isso torna esse modelo de negócio mais rentável e sustentável a longo prazo, especialmente para empresas que desejam ampliar seu portfólio de serviços sem comprometer a qualidade.

Conclusão

O BPO Financeiro está em evidência por conta de diversas transformações no cenário empresarial e fiscal. A falta de capacidade das microempresas para contratar gestores financeiros full-time, a simplificação tributária, o avanço das tecnologias de ERP como o Conta Azul azul, a ausência de regulação formal no setor e a atratividade financeira devido ao ticket médio mais elevado estão criando uma oportunidade única para quem deseja investir nesse mercado. Com uma demanda crescente por serviços financeiros especializados e a possibilidade de oferecer soluções escaláveis a custos acessíveis, o BPO Financeiro se consolida como uma das áreas mais promissoras para os próximos anos.

Se você, contador, ainda não está considerando o BPO Financeiro como alavanca para o seu negócio, provavelmente você ficará para trás...se liga!!!

Fontes:

1. SEBRAE: Estudo sobre a realidade das micro e pequenas empresas no Brasil.
2. IBPT: "Complexidade do Sistema Tributário Brasileiro" (2023).
3. Deloitte: Relatório sobre o mercado de outsourcing financeiro (2023).