Além dos desafios próprios ao seu negócio, as empresas brasileiras enfrentam muitas incertezas relacionadas com a volatilidade nas taxas de juros, nos preços internacionais das commodities e nas cotações cambiais.
Mitigar esses riscos é uma das principais missões das operações de câmbio e derivativos oferecidas pela XP Empresas, divisão da XP voltada a companhias que faturam até R$ 1 bilhão por ano. A área disponibiliza diversas opções aos clientes, incluindo câmbio pronto, câmbio futuro, trava de exportação, NDF, swap e opções.
Segundo o head de Sales de Derivativos e Câmbio da XP, Rafael Biral, o momento da economia tem feito as companhias perceberem a importância de reforçar sua gestão financeira. “Os derivativos ajudam as empresas a proteger suas margens e a eliminar riscos de mercado, focando em seu core business e aumentando a previsibilidade”, ele explica.
“A estabilidade que o derivativo proporciona às finanças das empresas é a alavanca fundamental para o seu crescimento sustentável. Quanto mais variáveis exógenas ela conseguir controlar, melhor para o seu negócio.”
O serviço integra o amplo portfólio de soluções que a XP Empresas oferece aos seus cerca de 24 mil clientes, que totalizaram um valor superior a R$ 40 bilhões em custódia no fechamento de 2020. Embora sua criação seja recente, a área já realizou mais de 7 mil operações de câmbio e derivativos para cerca de 1.100 empresas de vários segmentos, em um volume de negócios superior a US$ 2,2 bilhões.
De acordo com o head de Especialistas Comerciais da XP Empresas, Felipe Campelo, alguns dos principais diferenciais da XP são a capilaridade e o atendimento diferenciado proporcionados tanto por meio de atendimento direto (B2C) quanto pelos mais de 7 mil assessores espalhados por cerca de 700 escritórios em todo o País (B2B).
“Temos especialistas para atender desde empresas que nunca acessaram esse mercado até companhias com elevado nível de experiência e governança”, ele ressalta. “Através de uma rede altamente treinada, a gente está conseguindo trazer uma plataforma de atendimento às empresas tão capacitada quanto a plataforma que nós temos para investimentos.”
Campelo explica que o trabalho, independentemente do canal de atendimento, consiste em atuar em parceria com a tesouraria da empresa para conhecer as especificidades do negócio e levar a elas a expertise da XP e as melhores práticas do mercado adaptadas à sua realidade.
“O resultado é uma eficiência maior no gerenciamento do risco”, afirma. As operações podem ser feitas no modelo de chamada de margem ou, conforme o nível de faturamento da empresa e alguns outros parâmetros, com aprovação de limite de crédito pela XP. Com o foco na oferta de soluções de câmbio e derivativos para o segmento corporativo, a XP busca também preencher uma lacuna deixada pela saída de bancos internacionais que
atuavam no Brasil. “Nossa meta é nos tornarmos um dos principais players do mercado de derivativos e câmbio e atender às necessidades dos clientes que foram afetados pela saída desses bancos do País,” resume Biral.
Os números mostram o quanto a XP vem se destacando nesses segmentos. Este ano, a companhia subiu 20 posições no ranking do mercado primário de câmbio. Na emissão de derivativos de juros, a XP vem se mantendo entre as cinco maiores do ranking da Central de Custódia e Liquidação Financeira de Títulos (Cetip) em 2021.