Éthique et Patrimoine

✨ Réunion Mensuelle de Février Ce mois-ci, nous avons eu le plaisir d’accueillir Stephane Deo, stratégiste chez ELEVA Capital. Son intervention a permis d’explorer les grandes tendances de marché et les perspectives d’investissement dans un environnement en mutation. 📈 État des lieux des marchés : 🔹 Optimisme mesuré en Europe : Selon l’indicateur Eleva, la tendance s’améliore sans pour autant être euphorique. 🔹 Les États-Unis toujours en tête : Le marché reste cher mais dynamique, porté par l’enthousiasme des chefs d’entreprise et un effet richesse des ménages soutenant la consommation. 🔹 Retour en grâce du multi-actifs : Avec la baisse de l’inflation, ce pourrait être un bon moment pour revenir sur des stratégies flexibles combinant actions et obligations. 🔹 L’Europe entre prudence et opportunités : Si la confiance est en berne en France et en Allemagne, d’autres pays comme l’Espagne, le Portugal ou l’Italie affichent une dynamique plus favorable. 💡 Nouveau fonds flexible présenté Stéphane a également introduit un nouveau fonds multi-actifs flexible conçu pour naviguer dans un environnement de marché en constante évolution. Son approche repose sur : ✔️ Une allocation dynamique et opportuniste, ajustant l’exposition aux actions et obligations entre 0 et 100 % selon les conditions du marché. ✔️ Une gestion sans biais sectoriel ou géographique, permettant d'exploiter les meilleures opportunités mondiales. ✔️ Une poche obligataire en approche "total return", avec une couverture à la baisse et une gestion de la duration adaptée. 💰 Taux et perspectives à venir 🔸 Baisse des taux en 2025 : La BCE pourrait réduire ses taux à trois reprises cette année, ce qui serait une bonne nouvelle pour les small caps. 🔸 La Fed plus prudente : L’économie américaine se portant bien, la politique monétaire devrait s’ajuster plus lentement. Merci à Stéphane et Eleva Capital pour cette intervention riche en analyses et en perspectives ! De quoi nourrir nos réflexions et mieux comprendre les dynamiques du moment. ⚠️ Investir comporte des risques, et les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Ce contenu est fourni à titre informatif et ne constitue en aucun cas un conseil en investissement. #Finance #Investissement #ÉthiqueEtPatrimoine #ElevaCapital #MultiActifs #StratégieDeMarché #BCE #FED #MarchésEuropéens #Taux

✨ Première réunion de l'année 2025 - Le crédit au cœur des échanges avec Arbevel ✨ Pour bien commencer l’année, l’association Éthique et Patrimoine a eu le plaisir d’accueillir ARBEVEL, une société parisienne reconnue pour son expertise en crédit et en petites et moyennes capitalisations européennes. L’intervention de Ronan Blanc gérant, a permis d’explorer des stratégies de crédit simples, adaptées à l’environnement actuel : 🔹 Focus sur les obligations européennes : Avec une nette amélioration des notations dans le segment haut rendement (HY), qui pourraient offrir un compromis intéressant entre rendement et risque. 🔹 Le recul de l’attrait des dettes souveraines ? 🔹 Une gestion claire et structurée : L’approche pure crédit d’Arbevel se distingue par sa simplicité et sa lisibilité, deux atouts dans un contexte économique complexe. Un grand merci à Ronan Blanc et à l’équipe d’Arbevel pour leur présentation riche en enseignements. Ces échanges ont permis de mieux comprendre les dynamiques du marché obligataire et leur rôle stratégique dans une gestion d’actifs équilibrée. Investir comporte des risques, et les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Ce contenu est fourni à titre informatif et ne constitue en aucun cas un conseil en investissement. #Crédit #Obligations #Investissement #ÉthiqueEtPatrimoine #Arbevel #Finance #Gestionportefeuilles

✨ Dernière réunion mensuelle de 2024 pour Éthique et Patrimoine marquée par nouveau record du Bitcoin ✨ Alors que le Bitcoin atteint un nouveau record historique en cette fin d'année, notre dernière réunion mensuelle de l'association Éthique et Patrimoine a été l’occasion idéale pour explorer à nouveau les opportunités et les enjeux des actifs numériques. Nous avons eu le privilège d’accueillir Alphacap Digital Assets, maison de gestion spécialisée en actifs numériques, pour une intervention éclairante. 🌐🚀 Points forts de l'intervention : 🔹 Un cadre sécurisé et encadré : rappel de l'importance d'offrir ses clients un coffre-fort numérique dédié, géré en France et conforme aux régulations AMF, garantissant une sécurité optimale loin des incertitudes des plateformes étrangères. 🔹 Une fiscalité à maîtriser : Pas d’imposition sur les plus-values non réalisées et des possibilités intéressantes en matière de donation. 🔹 Des perspectives prometteuses : Avec le récent record du Bitcoin, Alphacap a rappelé le rôle central des crypto-actifs comme classe d’investissement, renforcé par la transparence et la traçabilité offertes par la blockchain. 🏆 Le parallèle entre le Bitcoin et l’or a également été abordé, avec des chiffres frappants : en seulement 8 mois, l’ETF Bitcoin a atteint une capitalisation supérieure à celle de l’ETF Or en 20 ans. Une preuve supplémentaire de l’intérêt croissant pour cette technologie disruptive. Merci à Alphacap pour cette intervention captivante et à tous les participants pour leur engagement. Cette dernière réunion de l’année nous rappelle combien l’innovation et la réflexion stratégique sont essentielles pour anticiper les tendances à venir. 🌟 ⚠️ Investir comporte des risques, et les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Ce contenu est fourni à titre informatif et ne constitue en aucun cas un conseil en investissement. #Bitcoin #CryptoActifs #Blockchain #Finance #Investissement #ÉthiqueEtPatrimoine #Or

👉 Réunion Mensuelle de l'Association Éthique et Patrimoine - Novembre 2024 🙌 Lors de notre réunion mensuelle, nous avons eu le plaisir d'accueillir Olivier CHAMARD et David R. de Sycomore Asset Management. Cette intervention a permis d’explorer la thématique Sustainable Tech (technologie responsable). Les discussions ont porté sur l'importance de la technologie comme levier de transformation durable avec comme secteurs porteurs l’intelligence artificielle, la cybersécurité et les infrastructures numériques. David R. nous a également présenté son analyse du marché, ses convictions pour l'avenir (notamment l'impact de l'élection de Trump) et l’approche ESG basée sur 3 piliers : 1️⃣ Tech for Good : des biens ou services à impact positif pour la société et l’environnement. 2️⃣ Good in Tech : une utilisation responsable et éthique des technologies, limitant les externalités négatives. 3️⃣ Catalyseurs de progrès : des entreprises engagées à progresser dans ces domaines. 🙏🏽Un grand merci à l'équipe de Sycomore pour leur intervention éclairante et à nos membres pour leur participation active. Quelques tips et astuces tech ont pu être partagés et appréciés par les membres ! ⚠️ Investir comporte des risques, et les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. #Technologie #ISR #ÉthiqueEtPatrimoine #SustainableTech #Sycomore #Innovation

✨ Une première action concrète d'Éthique Patrimoine et Solidarité au service des enfants et des soignants ! 👉 Acquisition d’un lève-personne en imagerie pédiatrique Nous sommes fiers de partager une belle avancée réalisée grâce à notre association sœur, Ethique Patrimoine et Solidarité ! Grâce à sa générosité, le CHU de Montpellier bénéficie désormais d’un lève-personne dédié à l’imagerie pédiatrique. Cet équipement facilite le quotidien des enfants en fauteuil roulant, souvent polyhandicapés, en simplifiant leur transfert vers la table de radiologie. Les impacts concrets de ce don ? ✅ Réduction des douleurs pour les jeunes patients lors des manipulations ✅ Sécurité et confort accrus pour les soignants et les familles Le 20 novembre, les membres de l’association ont eu l’occasion de visiter le CHU, assister à une démonstration du dispositif et écouter les retours enthousiastes des équipes soignantes. 🎯 Il s’agit d’une première action concrète parmi tant d’autres à venir, grâce à notre engagement commun. Un grand merci aux membres de l'association mais aussi aux partenaires intervenants lors de nos réunions mensuelles qui permettent à ces projets de voir le jour. Ensemble, continuons à faire la différence pour ceux qui en ont besoin. 💙 #Solidarité #Enfants #EthiqueEtPatrimoine #CHUMontpellier

👉 Réunion Mensuelle de l'Association Éthique et Patrimoine - Octobre 2024 🙌 Lors de notre réunion mensuelle, nous avons eu le plaisir d'accueillir Bertrand Wojciechowski et Antonio Roman d'Axiom Alternative Investments . Leur intervention a offert un éclairage unique sur les performances des banques et assureurs européens, ainsi que sur les perspectives à venir dans ce secteur clé. 🏦 Les discussions ont abordé l'évolution des banques européennes, la gestion de la liquidité et l'impact des taux d'intérêt sur les marges et profits. Antonio Roman nous a également présenté ses scénarios macroéconomiques pour les prochains mois, mettant en lumière les opportunités à venir dans ce domaine. 🙏🏽 Merci à AXIOM pour cette analyse approfondie et à tous les participants pour leur engagement dans les échanges constructifs. ⚠️ Investir comporte des risques, et les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. #Finance #Banques #Investissement #ÉthiqueEtPatrimoine #AXIOM #BanquesEuropéennes #RéunionMensuelle

⏰ Réunion de Rentrée - Éthique et Patrimoine ⏰ Ce mois de septembre, nous avons accueilli la société Piquemal Houghton Investments lors de notre réunion de rentrée ! Leur intervention a porté sur l’évolution des marchés financiers en 2024 et les perspectives futures, notamment avec un focus sur la concentration du secteur technologique et les opportunités offertes par les marchés émergents 💹 Les échanges avec Piquemal ont permis à nos membres d’avoir une vue d’ensemble des tendances actuelles et des stratégies à envisager dans un environnement en constante évolution 💡 Merci à tous les participants pour cette rentrée sous le signe de l'analyse et du partage. #Investissement #ÉthiqueEtPatrimoine #RéunionMensuelle #MarchésFinanciers #Perspectives2024 --- Les investissements comportent des risques, y compris le risque de perte en capital. Il est essentiel de bien comprendre ces risques avant d'investir.

Réunion Mensuelle de Juillet - Éthique et Patrimoine ✨ Nous avons clôturé notre réunion mensuelle de juillet de l'association Éthique et Patrimoine avec une intervention inspirante d'ALTIXIA Reim. Alessandra Artaud nous a partagé des perspectives précieuses sur l'évolution du marché immobilier et la gestion de fonds, en mettant en avant des stratégies diversifiées et résiliantes. Leur vision a suscité des échanges enrichissants et constructifs parmi nos membres. Cette rencontre a également été l'occasion de discuter des tendances actuelles et des défis à venir dans le domaine de l'immobilier tertiaire. Un grand merci à tous les participants pour leur engagement continu et leurs contributions précieuses. ☀️Pause estivale.  👉 Rendez-vous en septembre pour notre prochaine réunion ! #Investissement #immobilier #Ethiqueetpatrimoine #RéunionMensuelle --- Les investissements comportent des risques, y compris le risque de perte en capital. Il est essentiel de bien comprendre ces risques avant d'investir.

Retour sur notre réunion mensuelle de juin chez Ethique et Patrimoine 🌟 Nous avons eu le plaisir d'accueillir deux experts de renom : Rothschild & Co et CORUM L'Épargne sur 2 thématiques différentes et d'actualités. Klara Sok, PhD nous a mis à profit son expertise et sur la blockchain. Comment elle est en passe de devenir le support de la prochaine révolution technologique. Klara Sok nous a éclairés sur ce socle technologique qui va permettre à de nombreuses innovations de voir le jour. Elle a détaillé les différentes façons de définir la blockchain, en insistant sur son rôle dans la sécurisation des échanges de données et l'accélération des flux d'information. Avec CORUM L'Épargne, nous avons parlé du marché immobilier en 2023 marqué par une baisse des prix de part et d'une décollecte de la plupart des SCPI. Corum continue de performer avec une collecte impressionnante pour l'année et reste un acteur influent avec ses SCPI, offrant des perspectives intéressantes malgré les défis actuels. Un grand merci à nos intervenants et à tous les participants pour cette réunion enrichissante ! #Blockchain #Immobilier #EthiqueetPatrimoine #Innovation #SCPI #Investissement --- Les investissements comportent des risques, y compris le risque de perte en capital. Il est essentiel de bien comprendre ces risques avant d'investir.

🍫 Ce mois-ci Éthique et Patrimoine a organisé une réunion riche en échanges et en plaisirs gourmands à la Chocolaterie Castelain. Ce fut une occasion parfaite pour mêler affaires et plaisir, tout en renforçant les liens entre nos membres. 🔹 Vie Plus, compagnie d'assurance dédiée à la clientèle CGP, a présenté comment la compagnie continue de se distinguer par ses offres et bonus attractifs adaptés aux environnements de taux actuels avec un accent mis sur leur back-office plusieurs fois primé ! 🔹 Entrepreneur Invest, acteur clé du private equity, a partagé ses stratégies d'investissement soutenant des PME françaises florissantes. Leurs insights sur les opportunités du marché secondaire étaient particulièrement enrichissantes. 🙏🏽 Nous remercions chaleureusement nos intervenants Eric CARON & Sébastien Cosson pour leur expertise et notre hôte laurence castelain pour une expérience mémorable. #EthiqueEtPatrimoine #PrivateEquity #AssuranceVie #GestionDePatrimoine #Chocolat