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Des sanctions à l’appel… généralement on note un durcissement des sanctions quand un pays est mis sur la liste grise. Les régulateurs deviennent plus mordants #lbc Connaissez-Vous vos obligations? Êtes-vous doter d’un dispositif de conformité #lbc? G2RC propose des diagnostics gratuit Infos@g2rc.ch

🎯 𝗘̂𝘁𝗲𝘀-𝘃𝗼𝘂𝘀 𝘂𝗻 𝗘𝗣𝗡𝗙𝗗 (𝗘𝗻𝘁𝗶𝘁𝗲́ 𝗼𝘂 𝗣𝗿𝗼𝗳𝗲𝘀𝘀𝗶𝗼𝗻 𝗡𝗼𝗻 𝗙𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗶𝗲̀𝗿𝗲 𝗗𝗲́𝘀𝗶𝗴𝗻𝗲́𝗲) et avez du mal à comprendre vos obligations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux ? En tant qu’EPNFD, vous faites partie des acteurs clés identifiés par la législation anti-blanchiment pour contribuer à la prévention des flux financiers illicites. Ces entités incluent, entre autres : - Les notaires, avocats et autres professions juridiques, - Les agents immobiliers, - Les experts-comptables, - Les négociants en biens précieux, - Les casinos et autres établissements de jeux. 🔍 𝗩𝗼𝘀 𝗽𝗿𝗶𝗻𝗰𝗶𝗽𝗮𝗹𝗲𝘀 𝗼𝗯𝗹𝗶𝗴𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻𝘀 : ✔️ Identifier et vérifier l’identité de vos clients (KYC - Know Your Customer) ✔️ Déclarer toute transaction suspecte aux autorités compétentes ✔️ Mettre en place des mesures de vigilance renforcées pour prévenir les risques ✔️ Tenir un registre et assurer une traçabilité des opérations 🚀 Notre solution : Nous vous offrons un accompagnement sur mesure pour : ✔️ Comprendre vos obligations réglementaires, ✔️ Mettre en place un dispositif de conformité efficace et adapté à votre activité, ✔️ Renforcer vos capacités à travers des formations ciblées, ✔️ Assurer un suivi pour garantir une conformité durable. Ne laissez pas la complexité réglementaire freiner votre activité. Simplifiez vos démarches avec notre expertise ! 📩 𝗖𝗼𝗻𝘁𝗮𝗰𝘁𝗲𝘇-𝗻𝗼𝘂𝘀 𝗱𝗲̀𝘀 𝗺𝗮𝗶𝗻𝘁𝗲𝗻𝗮𝗻𝘁 𝗽𝗼𝘂𝗿 𝘂𝗻𝗲 𝗰𝗼𝗻𝘀𝘂𝗹𝘁𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗽𝗲𝗿𝘀𝗼𝗻𝗻𝗮𝗹𝗶𝘀𝗲́𝗲 à infos@g2rc.ch

🔍 𝗟𝗲𝘀 𝗰𝗼𝗺𝗽𝘁𝗮𝗯𝗹𝗲𝘀 𝗲𝘁 𝗲𝘅𝗽𝗲𝗿𝘁𝘀-𝗰𝗼𝗺𝗽𝘁𝗮𝗯𝗹𝗲𝘀 : 𝗮𝗰𝘁𝗲𝘂𝗿𝘀 𝗰𝗹𝗲́𝘀 𝗱𝗮𝗻𝘀 𝗹𝗮 𝗹𝘂𝘁𝘁𝗲 𝗰𝗼𝗻𝘁𝗿𝗲 𝗹𝗲 𝗯𝗹𝗮𝗻𝗰𝗵𝗶𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗱𝗲 𝗰𝗮𝗽𝗶𝘁𝗮𝘂𝘅 𝗲𝘁 𝗹𝗲 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗱𝘂 𝘁𝗲𝗿𝗿𝗼𝗿𝗶𝘀𝗺𝗲 (𝗟𝗕𝗖/𝗙𝗧) 𝗱𝗮𝗻𝘀 𝗹’𝗨𝗘𝗠𝗢𝗔 💼💡 Dans l’espace UEMOA, les comptables et experts-comptables jouent un rôle essentiel dans la prévention et la détection des flux financiers illicites. Ces professionnels sont soumis à des obligations spécifiques pour contribuer efficacement à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT). Voici leurs principales responsabilités : 1️⃣ 𝗠𝗲𝘁𝘁𝗿𝗲 𝗲𝗻 𝗽𝗹𝗮𝗰𝗲 𝗱𝗲𝘀 𝗽𝗿𝗼𝗰𝗲́𝗱𝘂𝗿𝗲𝘀 𝗶𝗻𝘁𝗲𝗿𝗻𝗲𝘀 : Établir des mesures de contrôle adaptées pour identifier et évaluer les risques de blanchiment et de financement du terrorisme. 2️⃣ 𝗘𝘅𝗲𝗿𝗰𝗲𝗿 𝘂𝗻𝗲 𝘃𝗶𝗴𝗶𝗹𝗮𝗻𝗰𝗲 𝗰𝗼𝗻𝘀𝘁𝗮𝗻𝘁𝗲 : Identifier et vérifier l’identité des clients et des bénéficiaires effectifs avant et pendant la relation d’affaires, tout en surveillant les opérations. 3️⃣ 𝗗𝗲́𝗰𝗹𝗮𝗿𝗲𝗿 𝗹𝗲𝘀 𝘀𝗼𝘂𝗽𝗰̧𝗼𝗻𝘀 : Signaler toute opération suspecte auprès des autorités compétentes, comme la CENTIF, dès qu’un doute sérieux existe sur l’origine ou l’utilisation de fonds. 4️⃣ 𝗖𝗼𝗻𝘀𝗲𝗿𝘃𝗲𝗿 𝗹𝗲𝘀 𝗱𝗼𝗰𝘂𝗺𝗲𝗻𝘁𝘀 : Garantir une traçabilité en archivant les informations sur les clients et les transactions pendant au moins cinq ans après la fin de la relation. 5️⃣ 𝗙𝗼𝗿𝗺𝗲𝗿 𝗲𝘁 𝘀𝗲𝗻𝘀𝗶𝗯𝗶𝗹𝗶𝘀𝗲𝗿 𝗹𝗲 𝗽𝗲𝗿𝘀𝗼𝗻𝗻𝗲𝗹 : Assurer une formation continue pour que chaque membre de l’équipe comprenne les risques et applique les procédures adéquates. 🎯 𝗣𝗼𝘂𝗿𝗾𝘂𝗼𝗶 𝗲𝘀𝘁-𝗰𝗲 𝗶𝗺𝗽𝗼𝗿𝘁𝗮𝗻𝘁 ? Parce qu’un dispositif efficace de conformité contribue non seulement à protéger les organisations, mais aussi à renforcer l’intégrité financière de nos économies. ⚠️ Le non-respect de ces obligations expose les professionnels à des sanctions administratives, financières et pénales. 💬 Et vous ? Quels sont les défis que vous rencontrez pour assurer la conformité LBC/FT dans vos activités quotidiennes ? Vous avez besoin d’un accompagnement sur mesure? 🌍✨G2RC vous accompagne avec des solutions adaptées à vos besoins. #LBCFT #Conformité #ExpertsComptables #UEMOA #IntégritéFinancière

💔 𝗤𝘂𝗮𝗻𝗱 𝗹’𝗮𝗺𝗼𝘂𝗿 𝗿𝗶𝗺𝗲 𝗮𝘃𝗲𝗰… 𝗳𝗿𝗮𝘂𝗱𝗲 𝗮̀ 𝟮,𝟰 𝗺𝗶𝗹𝗹𝗶𝗼𝗻𝘀 𝗱𝗲 𝗱𝗼𝗹𝗹𝗮𝗿𝘀… et blanchiment Rassurez-vous, ce n’est pas le prochain scénario Netflix, mais bien une histoire vraie : trois personnes que nous appelerons EK, LN et C S ont plaidé coupables en 2022 au Québec. 𝗟𝗲𝘂𝗿 𝘀𝗽𝗲́𝗰𝗶𝗮𝗹𝗶𝘁𝗲́ ? Les fraudes amoureuses, avec un réseau opérant entre le Québec et la Côte d’Ivoire. Bilan : 39 𝑣𝑖𝑐𝑡𝑖𝑚𝑒𝑠, 2,4 𝑚𝑖𝑙𝑙𝑖𝑜𝑛𝑠 𝑑𝑒 𝑑𝑜𝑙𝑙𝑎𝑟𝑠 𝑒𝑛𝑣𝑜𝑙𝑒́𝑠, et une enquête digne d’un polar menée par la Sûreté du Québec. 🎭 𝗟𝗲𝘂𝗿 𝘀𝘁𝗿𝗮𝘁𝗲́𝗴𝗶𝗲 : Créez un faux profil irrésistible (bijoutier en voyage, cadre chez Lamborghini, etc.). Faites croire à une idylle virtuelle (longues discussions, déclarations enflammées, et parfois une touche d’accent français). Lancez l’opération "demande d’argent" : voiture en panne au Maroc, agression en Afrique ou soins médicaux imaginaires. Spoiler : les victimes, souvent âgées ou vulnérables, finissaient par envoyer de 2 000 $ à 200 000 $ via virements bancaires, pour un total astronomique. 💸 𝗘𝘁 𝗹𝗲 𝗯𝗹𝗮𝗻𝗰𝗵𝗶𝗺𝗲𝗻𝘁, 𝗱𝗮𝗻𝘀 𝘁𝗼𝘂𝘁 𝗰̧𝗮 ? Petit rappel : le blanchiment d’argent c’’est un sport collectif où chacun joue son rôle pour camoufler l’origine douteuse des fonds. Dans cette affaire : EK, le chef d’orchestre local, encaissait et transférait les fonds, en gardant entre 10 % et 30 % pour son “effort”. CS, sa compagne, fermait les yeux et prêtait ses comptes. (Amour, quand tu nous tiens...). LN, un ami serviable, prêtait aussi ses comptes sans poser de questions. 🚨 𝗗𝗲́𝗺𝗮𝗻𝘁𝗲̀𝗹𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗱𝘂 𝗿𝗲́𝘀𝗲𝗮𝘂 : Grâce à l’enquête Pourriel, la supercherie a été découverte. Les accusés, dans la trentaine, reviendront en cour le 18 janvier prochain pour connaître leurs peines. Quant au présumé cerveau du réseau, il devra encore répondre à d’autres accusations (non-respect de probation et conduite interdite… décidément). 𝗠𝗼𝗿𝗮𝗹𝗶𝘁𝗲́ ? L’amour peut être aveugle, mais vos transferts bancaires ne devraient jamais l’être. 😉 #FraudeAmoureuse #Blanchiment #Cybercriminalité #Justice Désirée Bagrou Pamah

« 𝗟𝗶𝘀𝘁𝗲 𝗴𝗿𝗶𝘀𝗲 » 𝗱𝘂 𝗚𝗔𝗙𝗜 : 𝗹𝗲 𝗖𝗼𝗹𝗹𝗲̀𝗴𝗲 𝗱𝗲 𝗦𝘂𝗽𝗲𝗿𝘃𝗶𝘀𝗶𝗼𝗻 𝗱𝗲 𝗹𝗮 𝗖𝗼𝗺𝗺𝗶𝘀𝘀𝗶𝗼𝗻 𝗕𝗮𝗻𝗰𝗮𝗶𝗿𝗲 𝗱𝗲 𝗹’𝗨𝗠𝗢𝗔 𝗳𝗲́𝗹𝗶𝗰𝗶𝘁𝗲 𝗲𝘁 𝗲𝗻𝗰𝗼𝘂𝗿𝗮𝗴𝗲 https://lnkd.in/ggFkg93F

À l'occasion de son passage à l'émission télévisée Eco Débat diffusée que la chaîne MEDI1TV Afrique, notre associée LBCFT Désirée Bagrou Pamah est revenue sur quelques points-clés abordés lors de notre dernier webinar du 1er novembre, consacré aux impacts de l'inscription de la 🇨🇮sur la liste grise du #GAFI Vous pouvez retrouver l'intégralité de l'émission ici 👉🏾 https://lnkd.in/diwY3X8v #G2RC #LBCFT #AML #ListeGrise #Conformité #CIV

Un grand merci à tous les participants de notre webinar sur les impacts de l'inscription de la Côte d'Ivoire sur la liste grise du GAFI 🙏 Votre présence massive et votre intérêt ont fait de cet évènement un véritable succès. Ensemble, nous avons exploré les défis à venir : 🔜 Une augmentation des contrôles réglementaires renforcés 🔜 Une pression accrue des régulateurs 🔜 Le nécessaire renforcement des processus internes Car la sortie de la liste grise nécessite l'implication de tous les professionnels assujettis dans le strict respect des normes et standards en vigueur. Chez G2RC , nous sommes là de vous accompagner dans cette période de transition, nous proposons ✅ Une évaluation de vos dispositifs actuels ✅ Des formations sur mesure pour vos équipes ✅ Un accompagnement personnalisé pour la mise en conformité Vous souhaitez en savoir plus ? Contactez nous dès aujourd'hui pour planifier votre consultation gratuite. #LBCFT #ConformitéFinancière #GAFI #CôtedIvoire #AML

🔍 𝗟𝗲𝘀 𝗼𝗯𝗹𝗶𝗴𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻𝘀 𝗱𝗲𝘀 𝗲𝘅𝗽𝗲𝗿𝘁𝘀-𝗰𝗼𝗺𝗽𝘁𝗮𝗯𝗹𝗲𝘀 𝗳𝗮𝗰𝗲 𝗮𝘂 𝗯𝗹𝗮𝗻𝗰𝗵𝗶𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗱𝗲 𝗰𝗮𝗽𝗶𝘁𝗮𝘂𝘅 : 𝘂𝗻𝗲 𝗿𝗲𝘀𝗽𝗼𝗻𝘀𝗮𝗯𝗶𝗹𝗶𝘁𝗲́ 𝗰𝗹𝗲́ 𝗽𝗼𝘂𝗿 𝗹𝗮 𝘀𝗲́𝗰𝘂𝗿𝗶𝘁𝗲́ 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗶𝗲̀𝗿𝗲 Les experts-comptables sont en première ligne pour lutter contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive. Mais quelles sont leurs obligations, et surtout, quelles sanctions en cas de manquement ? 📊💼 𝗢𝗯𝗹𝗶𝗴𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻𝘀 𝗲𝘀𝘀𝗲𝗻𝘁𝗶𝗲𝗹𝗹𝗲𝘀 𝗱𝗲𝘀 𝗲𝘅𝗽𝗲𝗿𝘁𝘀-𝗰𝗼𝗺𝗽𝘁𝗮𝗯𝗹𝗲𝘀 : 1️⃣ 𝙄𝙙𝙚𝙣𝙩𝙞𝙛𝙞𝙘𝙖𝙩𝙞𝙤𝙣 𝙚𝙩 𝙫𝙚́𝙧𝙞𝙛𝙞𝙘𝙖𝙩𝙞𝙤𝙣 : Obligation de connaître leurs clients et de vérifier l’identité des bénéficiaires effectifs, avec une attention particulière aux transactions en actifs virtuels. 2️⃣ 𝙎𝙪𝙧𝙫𝙚𝙞𝙡𝙡𝙖𝙣𝙘𝙚 𝙘𝙤𝙣𝙩𝙞𝙣𝙪𝙚 : Surveillance active des transactions pour détecter toute activité inhabituelle ou suspecte, notamment dans le domaine des actifs virtuels. 3️⃣ 𝘿𝙚́𝙘𝙡𝙖𝙧𝙖𝙩𝙞𝙤𝙣 𝙙𝙚 𝙨𝙤𝙪𝙥𝙘̧𝙤𝙣𝙨 : Transmission des soupçons de blanchiment ou de financement du terrorisme aux autorités compétentes, un geste essentiel pour briser la chaîne de la criminalité financière. 4️⃣ 𝘾𝙤𝙣𝙨𝙚𝙧𝙫𝙖𝙩𝙞𝙤𝙣 𝙙𝙚𝙨 𝙙𝙤𝙘𝙪𝙢𝙚𝙣𝙩𝙨 : Archivage des informations et transactions clients pendant au moins 5 ans, assurant ainsi une traçabilité complète en cas d'enquête. 5️⃣ 𝙁𝙤𝙧𝙢𝙖𝙩𝙞𝙤𝙣 𝙙𝙪 𝙥𝙚𝙧𝙨𝙤𝙣𝙣𝙚𝙡 : Sensibilisation et formation continue des équipes sur les nouvelles typologies de risques et les exigences de conformité. ⚠️ 𝙎𝙖𝙣𝙘𝙩𝙞𝙤𝙣𝙨 𝙥𝙤𝙪𝙧 𝙣𝙤𝙣-𝙘𝙤𝙣𝙛𝙤𝙧𝙢𝙞𝙩𝙚́ : Les experts-comptables qui ne respectent pas ces obligations s'exposent à des sanctions disciplinaires, civiles et même pénales. Ces sanctions peuvent inclure des amendes substantielles, la suspension de licence professionnelle, voire des peines de prison en cas de complicité ou de négligence grave. En respectant scrupuleusement ces obligations, les experts-comptables jouent un rôle vital pour l'intégrité et la transparence du système financier régional. La conformité n’est plus une option, mais un devoir pour assurer la sécurité de notre environnement économique. 🌍💪 #Conformité #LutteContreLeBlanchiment #ExpertiseComptable #Sanctions #SécuritéFinancière

A l’issue de la plénière du #GAFI du 25 Octobre 2024, la Cote d'Ivoire 🇨🇮 a été placée sur la liste grise, tandis que le Sénégal vient d'en etre retiré après 3 ans. Cette liste recense les pays qui ont mis en place un système #LBCFT mais qui présente des déficiences dont ils travaillent à la remédiation. Qu'est-ce que cela implique pour les professionnels assujettis ? 📋 Quels sont les points clés de vulnérabilité identifiés ? 📌 Quelles devront être les mesures et bonnes pratiques à mettre en œuvre pour se mettre en conformité ? ✅️ Nous aborderons toutes ces questions, lors d'un webinaire G2RC ce vendredi 1er novembre 2024 de 10h à 11H30. La participation est gratuite, le lien d'inscription en commentaire. Mariame Krauer-Diaby, CFE® Moussa SYLLA

𝗣𝗮𝗿𝗶𝘀, 𝗹𝗲 𝟮𝟱 𝗼𝗰𝘁𝗼𝗯𝗿𝗲 𝟮𝟬𝟮𝟰 - 𝗟𝗮 𝗽𝗿𝗲𝗺𝗶𝗲̀𝗿𝗲 𝗣𝗹𝗲́𝗻𝗶𝗲̀𝗿𝗲 𝗱𝘂 𝗚𝗔𝗙𝗜 𝘀𝗼𝘂𝘀 𝗹𝗮 𝗽𝗿𝗲́𝘀𝗶𝗱𝗲𝗻𝗰𝗲 𝗱'𝗘𝗹𝗶𝘀𝗮 𝗱𝗲 𝗔𝗻𝗱𝗮 𝗠𝗮𝗱𝗿𝗮𝘇𝗼 𝗱𝘂 𝗠𝗲𝘅𝗶𝗾𝘂𝗲 𝘀'𝗲𝘀𝘁 𝗰𝗼𝗻𝗰𝗹𝘂𝗲 𝗮𝘂𝗷𝗼𝘂𝗿𝗱'𝗵𝘂𝗶. Des délégués du Réseau mondial du GAFI, représentant plus de 200 juridictions, ainsi que des observateurs d'organisations internationales ont participé à trois jours de discussions sur les principaux enjeux de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération. Le GAFI a atteint une étape importante en adoptant les deux derniers rapports d'évaluation de son quatrième cycle, à savoir l’évaluation conjointe GAFI-GAFILAT de la République Argentine (Argentine) et l’évaluation conjointe GAFI/MENAFATF du Sultanat d’Oman (Oman). Le GAFI se concentrera désormais sur un nouveau cycle d'évaluations mutuelles, plus ciblées et basées sur les risques. Le Sénégal a été retiré de la surveillance accrue à la suite d’une visite de suivi réussie, et le GAFI a mis à jour ses déclarations sur les « juridictions à haut risque et autres juridictions sous surveillance ». 𝗟𝗮 𝗖𝗼̂𝘁𝗲 𝗱’𝗜𝘃𝗼𝗶𝗿𝗲 quant à elle fait une entrée très remarquée. Les membres ont convenu de soumettre à consultation publique des révisions proposées des normes en lien avec l’inclusion financière. Le GAFI a également adopté de nouvelles orientations sur les évaluations nationales des risques, afin de soutenir les pays dans la compréhension des risques financiers illicites auxquels ils sont confrontés. Pour la première fois, deux juridictions – les îles Caïmans et le Sénégal – ont été invitées à participer en tant qu’invités à la Plénière et aux Groupes de travail du GAFI. Cette initiative représente une avancée significative dans la priorité du GAFI d’accroître son inclusivité et de diversifier les perspectives au sein de l’organisation. Le GAFI a aussi discuté de modifications de normes relatives aux systèmes de paiements transfrontaliers et a avancé sur l’identification des nouveaux risques de financement du terrorisme et de financement de la prolifération. Par ailleurs, un projet a été lancé pour examiner ses processus afin de veiller à ce que les pays n’utilisent pas abusivement les exigences du GAFI pour restreindre les activités des ONG. Les membres ont également fait état de l’utilité de l’examen horizontal de la conformité technique des EPNFD en lien avec la corruption. Le GAFI a décidé de poursuivre la discussion sur cette question lors de sa prochaine réunion. La suspension de la Fédération de Russie reste en vigueur. S’appuyant sur l’initiative « Les Femmes dans le GAFI et le Réseau mondial » (WFGN), lancée durant la présidence de Singapour, la Plénière a discuté de propositions visant à renforcer la diversité et l’inclusivité au sein du Réseau mondial. https://lnkd.in/eneMHPgn