🇩🇪🇺🇸 US #Gewerbeimmobilien- #Kredite und was wir daraus lernen können?💡
🚀 Finanzlandschaft im Wandel:
Die US-Bankenbranche steht vor einer beispiellosen Herausforderung - dem rasanten Anstieg überfälliger Gewerbeimmobilienkredite.
Im Jahr 2023 sahen sich die sechs größten US-Banken mit einer nahezu dreifachen Zunahme solcher ausstehenden #Kredite konfrontiert, die auf schockierende 9,3 Milliarden Dollar anwuchsen. 📈
🏙 Hintergrund:
Diese Entwicklung findet vor dem Hintergrund steigender Leerstände und zunehmender Kreditkosten statt, was die Anfälligkeiten des Sektors offenlegt.
Die aktuelle Situation hat eine verstärkte regulatorische Aufmerksamkeit zur Folge. Für fast die Hälfte aller amerikanischen #Banken stellt die Verschuldung aus Gewerbeimmobilien nun den größten Anteil ihrer Kreditportfolios dar.
🔍 Datenanalyse:
Die Daten der UBS, deckt die Exposition der führenden US-Banken gegenüber Gewerbeimmobilien auf.
JPMorgan Chase, an der Spitze der finanziellen Hierarchie, investiert trotz der Sektorenherausforderungen 12,6% seines Kreditportfolios in Gewerbeimmobilien.
💹 Marktperformance:
Interessanterweise hat JPMorgan Chase sogar inmitten der Gewerbeimmobilienproblematik einen Rekordanstieg seiner Aktien im Jahr 2023 erlebt, mit einer Steigerung von 27%.
Ein Schlüsselfaktor war die Übernahme von First Republic während der regionalen Bankenkrise in den USA, ein strategisch gut getimter Schachzug.
💼 Vorsichtsmaßnahmen:
Trotz dieser Erfolge bleiben Großbanken wie Wells Fargo vorsichtig und bauen größere Bargeldreserven auf, um sich gegen mögliche Ausfälle bei Gewerbeimmobilienkrediten abzusichern.
🚨 Risikobanken:
Besonders hervorzuheben ist die New York Community Bancorp, mit 57% ihres Kreditportfolios in Gewerbeimmobilienkrediten.
Nach einem Verlust von 2,7 Milliarden Dollar im letzten Quartal 2023 und der Herabstufung ihres Kreditratings auf „Junk“-Status durch Moody’s, wurde eine Kapitalspritze von 1 Milliarde Dollar als Rettungsleine notwendig.
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🛡 Schlussfolgerung:
Während sich Herausforderungen zeigen, sind Großbanken im Vergleich zu kleineren Banken besser vor den Schocks von Abschwüngen bei Gewerbeimmobilien geschützt.
Die durchschnittliche Exposition der Großbanken in Gewerbeimmobilien liegt bei rund 11% ihres Kreditportfolios, verglichen mit 21,6% bei kleineren Banken.
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🇬🇧 🇺🇸 🇬🇧 ▶️ In 2023, the six largest U.S. banks faced a nearly tripled delinquency rate.
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