איך להפחית סיכונים ולהגן על תיק ההשקעות בעיקר בעת משברים?

בימים כתיקונם ולרוב למשך תקופות ארוכות מאוד מחירי הנכסים הפיננסיים השונים, ובין היתר מניות, נעים בתנודות לא גבוהות יחסית. מצב שיוצר שיעממום אשר "מרדים" אותנו. מפעם לפעם ללא התראה, מגיע משבר כזה או אחר, (כגון משבר הסאב פריים, הקורונה, מלחמת אוקראינה – רוסיה, האינפלציה, משבר הבנקים), אזי משברים היו כאן ומאז ומעולם, אך מנגד, גם ההתאוששות בסופו של דבר תמיד מגיעה, ולכן צריך להגן ולגדר סיכונים העלולים להזיק על תיק ההשקעות שלנו, באותו הזמן למעשה, הזדמנויות פיננסיות נפתחות בפנינו דווקא בעיתות משבר.

האסטרטגיה הבסיסית למעשה בהשקעות ערך, למעשה לקנות נכס, אשר אנו מאמינים כי מחירו יעלה ולהחזיק בו (כמובן ניתן להגדיל או להקטין את ההחזקה בתקופות שונות). כל אחד מאיתנו היה שמח לבנות אסטרטגיה בה הוא רק ייהנה מרווח, ללא סיכון להפסד ועדיין לא נמצאה דרך לחזות את אותם המשברים ו”לצאת מהשוק” רגע לפני פרוץ המשבר. אז איך בכל זאת אפשר להגן על תיק ההשקעות ממשברים?

השאלה הגדולה שתמיד נשאלת בתקופות המשבר האלו היא: האם אנחנו מוכנים לשינוי, או לפחות מוכנים להתגונן מפני חוסר הוודאות בשווקים?

הגורמים הקובעים את יעילות אמצעי ההגנה על תיק ההשקעות

• מידת הסיכון שאנו מוכנים לקחת על עצמנו (טווח קצר, ובניה לטווח הארוך)
• הבנת המצב של השוק במצב הנוכחי
• האם ניהול תיק ההשקעות שלנו תואם את הסיכונים בטווח הקצר, והארוך.

לסיכום חלק זה:

• על כל משקיע לדעת ולהגדיר את מידת הסיכון (גובה ההפסד המקסימאלי) עבור כל דבר שבתיק. על כל משקיע להיות מעודכן ולדעת מה קורה בשוקי ההון.
• על כל משקיע לגוון ככל האפשר בין יכולות ההשקעה שלו.

הדרך של RMG Capital Group לספק אמצעי ההגנה על תיקי ההשקעות שלנו

מילת המפתח היא הגנה וגידור על תיקי ההשקעות שלנו בכל זמן נתון ויצירת גמישות ולא להיכנס לבונקר מחשבתי כמו: "אני לא יכול למכור את זה כי זה משהו טוב מדיי...", "זה הזמן לקנות מציאות בזול...", "חבל על הכסף של ההגנות כי השוק יחזור לעצמו גם כך...". בגדול, מילת המפתח היא שאיננו יודעים מה יהיה. לא את אורך המגמות השליליות, ולא, למה נכסים אלו יורדים כאשר אלו עולים, בטווח הקצר והבינוני. מה שאנו יכולים לעשות הוא לקבוע גבולות גזרה על מנת ליישם את מדיניות ניהול הסיכונים (מקסימום הפסד) בכל רגע נתון. אז, מה ניתן לעשות באמת:

• ראשית, אגח השבחת אשראי – Credit Enhancement אינו מושפע מהתנודות של השווקים והיא מספקת הגנה על כספי ההשקעה, ובנוסף מייצרת הכנסה פסיבית לאורך זמן.
• שנית, בניצול השטרות הללו ליצירת הון חוזר ומאפשר השקעה בהזדמנויות חדשות, ניתן באג"ח ככלי פיננסי כאמצעי הגנה על התיק כולו, או על נכס הספציפי. לא נכנס כאן לעלויות. אבל, המהות פשוטה: ככל שתרצו הפסד קטן יותר, זה יעלה לכם יותר. כמו כן, יש לקחת בחשבון שחלק מההגנות "תופסות" הון.

ולסיכום נציין עוד דבר: כל הפעולות האלו דורשות ידע ומיומנות מסוימת ולא כדאי לחכות לזמנים של הירידות הגדולות כדי להתחיל ללמוד אותם. אלו יהיו זמנים של "לחץ נפשי ועוגמת נפש" שלא יתרמו לכם לקבל החלטות נכונות בזמן אמת. לכן, ראוי מאוד להתכונן ולהכין מראש את האפשרויות שתרצו להשתמש בהם, אם וכאשר... בנוסף להכנה מראש, יש להיעזר ביודעי דבר, כמו מנהלי כספים והשקעות מקצועיים, אשר נמצאים עם התכונות הנדרשות קרי ידע, טכנולוגיה והאינפורמציה הזמינה להם יותר מאשר לכלים הזמינים לאדם הפרטי.

מעוניינים לדעת יותר, מוזמנים ליצור קשר בשפה העברית והאנגלית.

מוזמנים לשתף, תודה

לינק לאתר: https://lnkd.in/dYyrXgd7

צוות המומחים של RMG Capital Group ישמח להציע לכם פתרון מותאם אישית 

השאר פרטים ונחזור אליכם בהקדם. 

https://lnkd.in/daAnYbvM

* האמור אינו מהווה תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם, ואין באמור הבטחה לרווחים. בהתאם למדיניות ההשקעה האמורה ובכלל, היקף החשיפה הינו בהתאם להחלטת החברה כפי שמתעדכנת מעת לעת. בנוסף, ביצועי העבר אינם מעידים על תוצאות עתידיות ואין ערובה לכך שהשקעה כלשהי תשיג את יעדיה או שאסטרטגיית השקעה כלשהי תהיה מוצלחת.