Erfahren Sie, wie Sie Marktforschungstechniken einsetzen können, um faire, profitable und attraktive Versicherungspreise für Ihren Zielmarkt festzulegen.

As important as competitive insurance prices are, they are still subjected to cost and risk analysis to be profitable in the industry. A thorough analysis on cost would be carried out on expenses and factor in the risk tolerance level in amount comparable to cost analysis so to determine the minimum price to profit and at worse case scenario, break even. This technique is way better that running loss.

Segment your target market based on factors such as age, location, income level, and risk profile. Understand the unique needs and preferences of each segment to tailor pricing strategies and product offerings accordingly.

Welche Techniken können Sie anwenden, um wettbewerbsfähige Versicherungspreise durch Marktforschung festzulegen?

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Die Festlegung wettbewerbsfähiger Versicherungspreise ist eine entscheidende Fähigkeit für jeden Versicherungsanbieter. Sie möchten Kunden gewinnen und binden, Ihre Kosten und Risiken decken und Gewinne erzielen. Aber woher wissen Sie, welche Preise fair, profitabel und für Ihren Zielmarkt attraktiv sind? In diesem Artikel werden wir einige Techniken untersuchen, mit denen Sie wettbewerbsfähige Versicherungspreise durch Marktforschung festlegen können.

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1 Analysieren Sie Ihre Kosten und Risiken

Der erste Schritt bei der Festlegung wettbewerbsfähiger Versicherungspreise besteht darin, Ihre eigenen Kosten und Risiken zu verstehen. Sie müssen berechnen, wie viel es Sie kostet, den Versicherungsschutz bereitzustellen, einschließlich Verwaltungskosten, Provisionen, Steuern und Ansprüchen. Sie müssen auch abschätzen, wie wahrscheinlich und wie teuer die Ansprüche sein werden, basierend auf historischen Daten, versicherungsmathematischen Modellen und Risikofaktoren. Dies wird Ihnen helfen, den Mindestpreis zu bestimmen, den Sie berechnen müssen, um die Gewinnschwelle zu erreichen und einen Gewinn zu erzielen.

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Yemmie Olaleye (CMSA®, FTIP™) ✪

I help individuals make informed & strategic decisions in the financial market; impacting with charts. Market Analyst| Coach| Mentor| Thought leader| Futurist CFI: FMVA®| CMSA®| CBCA™| BIDA®| FTIP™| FPWM™
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As important as competitive insurance prices are, they are still subjected to cost and risk analysis to be profitable in the industry. A thorough analysis on cost would be carried out on expenses and factor in the risk tolerance level in amount comparable to cost analysis so to determine the minimum price to profit and at worse case scenario, break even. This technique is way better that running loss.

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2 Studieren Sie Ihre Konkurrenten

Der nächste Schritt bei der Festlegung wettbewerbsfähiger Versicherungspreise besteht darin, Ihre Konkurrenten zu studieren. Sie müssen wissen, wer sie sind, was sie anbieten, wie sie ihre Produkte bepreisen und wie sie sie vermarkten. Sie können verschiedene Informationsquellen wie Websites, Broschüren, Online-Bewertungen, Branchenberichte und Testkäufe verwenden, um Daten über Ihre Konkurrenten zu sammeln. Sie können dann Ihre Preise mit denen vergleichen und Ihre Stärken und Schwächen sowie Lücken oder Chancen auf dem Markt identifizieren.

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Jeremy Keating

Author of "Price Writer: The nine-step method to becoming a highly successful general insurance pricing leader" | Founder of Price Writer | Podcast Host | I empower pricing professionals
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Obtaining data on competitor pricing is crucial. In countries where it is legal rates can be raided from competitors by trying out every combination in their rating to get a full view of their rates. In some countries, it is also possible to buy this data either from data providers or from comparison websites.

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3 Segmentieren Sie Ihre Kunden

Der dritte Schritt bei der Festlegung wettbewerbsfähiger Versicherungspreise besteht darin, Ihre Kunden zu segmentieren. Sie müssen verstehen, wer Ihre Kunden sind, was sie brauchen, was sie schätzen und wie sie sich verhalten. Sie können verschiedene Kriterien wie Demografie, Psychografie, Geografie, Lebensstil und Verhalten verwenden, um Ihre Kunden in verschiedene Gruppen einzuteilen. Sie können dann Ihre Preise auf jedes Segment zuschneiden, basierend auf ihrer Zahlungsbereitschaft und -fähigkeit, ihrer Preissensibilität und ihrer Loyalität.

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Aatur Thakkar

Co-Founder at Alliance Insurance Brokers Pvt. Ltd.
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Segment your target market based on factors such as age, location, income level, and risk profile. Understand the unique needs and preferences of each segment to tailor pricing strategies and product offerings accordingly.

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Jeremy Keating

Author of "Price Writer: The nine-step method to becoming a highly successful general insurance pricing leader" | Founder of Price Writer | Podcast Host | I empower pricing professionals
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Building a predictive model from competitor rating data allows you to predict all the prices that a competitor would charge to a particular customer and understand how your rate strength, that is how much more or less expensive you are than them affects your conversions.

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4 Testen Sie Ihre Preise

Der vierte Schritt bei der Festlegung wettbewerbsfähiger Versicherungspreise besteht darin, Ihre Preise zu testen. Sie müssen Ihre Annahmen und Hypothesen validieren und die Auswirkungen Ihrer Preise auf Ihren Umsatz, Umsatz und Gewinn messen. Sie können verschiedene Methoden wie Umfragen, Fokusgruppen, Experimente und Simulationen verwenden, um Ihre Preise mit Ihren Kunden oder potenziellen Kunden zu testen. Sie können dann die Ergebnisse analysieren und Ihre Preise entsprechend anpassen.

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Jeremy Keating

Author of "Price Writer: The nine-step method to becoming a highly successful general insurance pricing leader" | Founder of Price Writer | Podcast Host | I empower pricing professionals
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Building demand models that include competitor price models allows you to optimize your prices. The aim is to achieve your objectives in terms of volume, revenue, and margin by not missing out on opportunities and not leaving money on the table either.

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5 Überwachen Sie Ihre Preise

Der letzte Schritt bei der Festlegung wettbewerbsfähiger Versicherungspreise besteht darin, Ihre Preise zu überwachen. Sie müssen die Entwicklung Ihrer Preise im Laufe der Zeit verfolgen und messen und auf Veränderungen des Marktes oder des Kundenverhaltens reagieren. Sie können verschiedene Tools wie Dashboards, Berichte und Warnungen verwenden, um Ihre Preise zu überwachen. Sie können Ihre Preise dann regelmäßig überprüfen und bei Bedarf aktualisieren.

Die Festlegung wettbewerbsfähiger Versicherungspreise durch Marktforschung ist keine einmalige Aktivität, sondern ein kontinuierlicher Prozess. Mit diesen Techniken können Sie Ihre Preise optimieren, um Ihre Ziele zu erreichen und Ihre Kunden zufrieden zu stellen.

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6 Hier erfahren Sie, was Sie sonst noch beachten sollten

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Aatur Thakkar

Co-Founder at Alliance Insurance Brokers Pvt. Ltd.
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Evaluate the perceived value of your insurance products relative to competitors. Consider factors such as coverage breadth, customer service quality, claims processing speed, and brand reputation when determining pricing.

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1 Analysieren Sie Ihre Kosten und Risiken

2 Studieren Sie Ihre Konkurrenten

3 Segmentieren Sie Ihre Kunden

4 Testen Sie Ihre Preise

5 Überwachen Sie Ihre Preise

6 Hier erfahren Sie, was Sie sonst noch beachten sollten

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