Deutsche WertpapierService Bank AG

Spät in der Nacht und in geheimer Mission… … ist unser Vorstandsteam Markus Neukirch, Dr. Thorsten Warmt und Kristina Lindenbaum unterwegs. Kein Weg ist ihnen zu weit, kein Pullover zu schick. 💪 Wird #Weihnachten dieses Jahr etwa zur Chefsache? 🍫 🎄 Erfahren Sie, was beim wohl geheimsten Meeting des Jahres auf der Agenda steht. Wir wünschen Ihnen und Ihren Familien eine schöne und erholsame Zeit. Bleiben Sie gesund und starten Sie zuversichtlich ins neue Jahr. Ganz im Sinne von #WirSindWertpapierService freuen wir uns darauf, auch in 2025 gemeinsam mit Ihnen viele spannende Aufgaben anzugehen! 🙌🏼

Wie entwickelt sich die Börse 2025? 🔮 Zu Beginn des Jahres stauben wir die Glaskugel gründlich ab. Geht es von der Jahresendrallye nahtlos in den Januar-Effekt über? Laut dieses Effekts folgt einem starken Januar ein starkes Jahr an der Börse. Beweise für diesen Mythos konnte bislang aber niemand vorlegen. Geopolitische Risiken in Osteuropa und im Nahen Osten beeinflussen die #Börse. Die Bundestagswahl im Februar und mögliche transatlantische Spannungen durch den Regierungswechsel in den USA können ebenfalls Spuren am Kapitalmarkt hinterlassen. Gleichzeitig lockern die Notenbanken ihre Geldpolitik und weiter sinkende Zinsen stärken den Aktienmarkt. 👉 Zum Jahresbeginn 2025 ist in #Deutschland der Mindestlohn gestiegen, ebenso wie der steuerliche Grund- und Kinderfreibetrag. Im Sommer sollen die Renten erhöht werden. Zusammen mit der derzeit stabilen Inflation könnte dies positiv auf den inländischen Konsum wirken. Dagegen erhöhen sich die Beiträge zur Kranken- und Sozialversicherung. Führen diese Effekte zu niedrigeren Nettoeinkommen, könnte dies die Konsumlaune dämpfen. Zudem führt der höhere #CO2-Preis dazu, dass Öl, Gas und Benzin teurer werden. ✅ Ob Dow Jones, S&P 500 oder #DAX: Für das Jahr 2025 erwarten einige Börsenexperten, dass sich der Höhenflug des Aktienmarkts fortsetzt. Gleich zum Jahresauftakt überschritt der DAX wieder die magische Grenze von 20.000 Punkten. Unterdessen macht der Strukturwandel der deutschen Autoindustrie und ihrer Zulieferer zu schaffen. Die #Wirtschaft allgemein ächzt unter Fachkräftemangel, hohen Energiekosten und belastender Bürokratie. Gleichzeitig profitieren viele heimische Unternehmen von ihrem erfolgreichen Auslandsgeschäft. 💡 Wie sich die zahlreichen Einflussfaktoren in der Summe auf den Kapitalmarkt auswirken, lässt sich schwer prognostizieren. In jedem Fall lohnt die Anlage in Wertpapiere, um die Inflation auszugleichen und für das Alter vorzusorgen. Mit #Aktien liegen die Gewinnchancen im längerfristigen Mittel deutlich über konservativen Sparanlagen wie Fest- oder Tagesgeld.

Wertpapiersparen als Win-Win-Strategie für Sparer und Banken 🏦📈 Die traditionelle Skepsis der Deutschen gegenüber dem Kapitalmarkt schwindet. Studien zeigen, dass immer mehr Sparerinnen und Sparer Fonds oder ETFs zum langfristigen Vermögensaufbau nutzen. Zudem haben die Zinssenkungen der Notenbanken Aktien 2024 wieder attraktiver gemacht. Der #DAX knackte im letzten Jahr erstmals die Marke von 20.000 Punkten und schloss mit einem satten Plus von 19 Prozent. Trotz angespannter Weltwirtschaft prognostizieren unter anderem die Analysten der DZ BANK AG für den Aktienmarkt in 2025 erneute Wachstumsraten von über 10 Prozent. ❓ Können Banken und Sparkassen diesen Trend für sich nutzen? ✅ Ja, sagt unser Experte für #Wertpapiersparen Thomas Knackstedt. Insbesondere das Sparplangeschäft bietet Banken und Sparkassen gute Vertriebs- und Ertragschancen. Als einfaches und risikoarmes Finanzprodukt ist es nicht nur für junge Zielgruppe und Wertpapiereinsteiger geeignet. Bereits 30 Milliarden Euro investieren die Deutschen laut Schätzungen jährlich in Wertpapiersparpläne. Warum sich ein breites Sparplanportfolio für Banken und Sparkassen lohnt, hat Thomas Knackstedt in unserem Webmagazin zusammengestellt: https://lnkd.in/en9FVNn3

Hohoho an der Börse 🎅 Woran denken Sie bei der Santa-Claus-Rallye: An Weihnachtsmänner auf ihren Schlitten? In den USA findet das Rennen allerdings an der #Börse statt. In Deutschland spricht man etwas nüchterner von der Jahresendrallye. Gemeint ist der oft turbulente Börsenhandel in den letzten Tagen des Jahres. Ursprünglich umfasste die Santa-Claus-Rallye die letzten fünf Handelstage im Dezember und die ersten beiden Börsentage im neuen Jahr. Heute wird in den Wochen vor #Weihnachten oder bereits im November über die Jahresendrallye diskutiert. Tatsächlich hat der DAX schon am 3. Dezember ein neues Allzeithoch erreicht und zugleich die magische Grenze von 20.000 überschritten. Die traditionell gute Stimmung vor den Feiertagen und das Weihnachtsgeld führen dazu, dass die Menschen vermehrt an der Börse anlegen. Auch die Fondsmanager sorgen für regen Handel. Sie wollen oft noch vor dem Jahresende das Portfolio „aufhübschen“. Psychologie spielt an der Börse eine große Rolle. Wünschen sich Anleger diesen besonderen Effekt also nur – oder lässt sich die Jahresendrallye mit Zahlen belegen? 👉 Im vierten Quartal entwickelt sich die Börse in der Regel gut. Der November gilt sogar als zweitstärkster Börsenmonat des Jahres. Den ersten Platz nimmt der März ein, zumindest was die Analyse des #DAX betrifft. Dass im März die HV-Saison durchstartet, ist ein Einflussfaktor. 👉 Den S&P 500 hat der Kapitalmarktanalyst Sebastian Dörr von HQ Trust GmbH genauer unter die Lupe genommen. Seine Analyse der letzten 150 Jahre entlarvt ein Muster. Er fand heraus, dass der Dezember meist dann besonders erfolgreich verläuft, wenn die ersten elf Monate insgesamt erfolgreich waren. Die Zeitreihe zeigt aber auch Ausnahmen von dieser Regel, sodass sich Anleger nicht auf die Jahresendrallye verlassen sollten.

#dwpbank Im Gespräch: Digital Assets - kein Trend, der morgen wieder verschwindet Investitionen in tokenisierte Vermögenswerte, allen voran #Bitcoin und #Ether, sind nicht mehr nur etwas für Krypto-Enthusiasten. Ein derzeit bullischer Markt und ein stärker reguliertes Umfeld können 2025 die Marktnachfrage weiter beschleunigen. 🔝Ein Produktangebot, dass traditionelle wie neue Assetklassen umfasst, kann sich hier als wesentlicher Pluspunkt für das Retailgeschäft etablierter Institute erweisen. Es verhindert Kapitalabflüsse an onlinebasierte Wettbewerber und fördert die Kundenbindung. Dies zeigt auch das Krypto-Angebot der MLP Finanzberatung SE, das deren Kundinnen und Kunden seit Sommer 2024 zur Verfügung steht. 💬 Im Interview mit der Börsen-Zeitung spricht Kristina Lindenbaum, die im Vorstandsteam der dwpbank das Kundenmanagement und Digitalisierung verantwortet, darüber, wie wir unseren Kundeninstituten inzwischen ein voll funktionsfähiges Angebot zur Verfügung stellen: "Als Wertpapierdienstleister war es uns bei der Entwicklung unserer Digital-Asset-Plattform #wpNex wichtig, dass unsere Kundeninstitute ihren Depotkunden die einfache und sichere Abwicklung von Investments mit digitalen Vermögenswerten anbieten können, ohne dass sie selbst eine eigene Infrastruktur aufbauen müssen.“ 🚀 Wohin unsere Reise mit wpNex noch geht, lesen Sie im kompletten Interview: https://lnkd.in/ggqMium3 Vielen Dank an Björn Godenrath für das Gespräch.

Sind deutsche Hauptversammlungen attraktiv genug für die Zukunft? Diese Frage stellen Deutsches Aktieninstitut (DAI) und Freshfields in ihrer Studie „Hauptversammlungen in Deutschland“. Sie machen darin konkrete Vorschläge zur Modernisierung der #Hauptversammlung (HV). ⌛ 6 bis 12 Stunden dauert eine HV in #Deutschland. In Großbritannien oder den USA wird sie in einer Stunde durchgezogen, wie die Studie zeigt. Drei Reformvorschläge des DAI könnten den Sitzungsmarathon beenden. 💡 Vorschlag 1: Beschlussmängelrecht überarbeiten Klagt ein Aktionär wegen eines unbedeutenden Fehlers, kann rückwirkend ein HV-Beschluss unwirksam werden. „Räuberische Aktionäre“ sollten daher davon abgehalten werden, Fehler in der HV zu provozieren. Statt des bisherigen „Alles-oder-Nichts-Prinzips“ sollte sich die rückwirkende Unwirksamkeit von Beschlüssen auf wesentliche, also schwere Fehler beschränken. Das heißt keinesfalls, dass AGs keine Sorgfalt mehr walten lassen müssen. Die Relevanz von Fehlern wird aber auf den Prüfstand gestellt. Ein neues Beschlussmängelrecht könnte für mehr Rechtssicherheit sorgen. 💡 Vorschlag 2: Fragen vorab einreichen Die Fragen könnten vor oder idealerweise während der HV beantwortet werden. Damit würde der Fokus wieder stärker auf strategischen Fragen liegen – und zu einem offeneren und weniger formalistischen Austausch führen. 💡 Vorschlag 3: Antragsrecht verbessern Gewöhnlich gibt die Mehrheit der Aktionäre ihre Stimmen vor der HV ab. Anträge von Aktionären während der HV sollten deshalb nur noch im Ausnahmefall zugelassen werden. So lassen sich „Zufallsmehrheiten“ verhindern. Während der Corona-Jahre hat es sich bewährt, dass Fragen vorab eingereicht wurden. Das verbessert die Qualität der Antworten, spart dem #Unternehmen Kosten und allen HV-Teilnehmenden Zeit. Wie attraktiv bewerten Sie deutsche Hauptversammlungen und wo sehen Sie noch weitere Optimierungspotentiale?

#Ether wird handelbar. Wir haben die nächste Ausbaustufe unserer Plattform für den Handel digitaler Assets realisiert und wpNex um die weltweit zweitgrößte Kryptowährung erweitert. Unser Kunde MLP hat das neue Angebot bereits in das Angebotsportfolio für seine Kundinnen und Kunden integriert. Im Financial Home (siehe Beispielansicht) können sie nun sowohl mit #Bictoin als auch mit #Ether handeln. „Wir freuen uns, dass wir mit wpNex eine schlanke und vollintegrierte Lösung haben, um unseren Kundinnen und Kunden den #Kryptohandel als Erweiterung unseres Vermögensmanagements anbieten zu können – in ihrem vertrauten und sicheren #Banking-Umfeld und ohne Einschaltung einer Fremdbank", sagt Jakob Trefz, Leiter Vermögensmanagement bei MLP. Mehr auf https://lnkd.in/enYKcWRe

Vermögensverwaltung neu gedacht. Mit dem VV-Marktplatz bauen wir zusammen mit unseren Partnern Dericon und investify TECH eine neuartige Plattform für #Vermögensverwaltung. Banken und #Sparkassen können damit erstmals auf eine Reihe unterschiedlicher Strategiegeber zurückgreifen, um Kundinnen und Kunden auch außerhalb des Private Bankings eine individuell auf sie zugeschnittene Lösung zu bieten – und das ab einem liquiden Vermögen von 25.000 Euro. Auf dem Private Banking Gipfel 2024 hat Christian Hogrebe mit Ingrid Spletter-Weiss (NORD/LB), Frederik Plank (LBBW) und Frank Herrmann (Dericon) über die Vorteile der Plattform gesprochen. „Der Marktplatz ist ein gutes Beispiel für die zunehmende Kooperation unter Marktteilnehmern: Im Ergebnis profitieren unsere Kundeninstitute von einer smarten Lösung, mit der Banken und Sparkassen ihr VV-Portfolio digitalisieren und gezielt erweitern können“, sagt Christian Hogrebe, unser Leiter Produktmanagement & Vertrieb. „Die Bündelung der Strategiegeber auf einer Plattform ermöglicht es unseren Kunden, sich neue Zielgruppen zu erschließen und nimmt ihnen das Risiko eigener Investitionen zur Anbindung von Strategiegebern ab." Vier wesentliche Vorteile für kleine und große Institute: 1️⃣ Ein großes Angebot hochwertiger VV-Lösungen im eigenen Portfolio 2️⃣ Wechsel des Vermögensverwalters jederzeit möglich, ohne Kunden abgeben zu müssen 3️⃣ Operative und regulatorische Pflichtprozesse übernimmt der VV-Marktplatz 4️⃣ Zielgenaue Kundensegmentierung je nach Vermögensvolumen Mehr zum VV-Marktplatz auch hier: https://lnkd.in/eGFUCxUY

"Digitale Transformation geht weit über Technologie hinaus". Von #Blockchain bis #KI gibt es zahlreiche Technologien, die die deutsche Finanzbranche stark verändern. Diese Veränderung im eigenen Unternehmen strategisch zu steuern ist die Aufgabe von Digital-Expertinnen und -Experten wie Pranjal Kothari (Die Sparkasse Bremen AG), Moritz Otte (DKB | Deutsche Kreditbank AG) und Kristina Lindenbaum. Auf der BankenTech 2024 der Handelsblatt Media Group sprachen sie heute Vormittag mit Moderator Prof. Dr. Jürgen Bott über die Aufgaben, die sie und ihre Mitarbeitenden beschäftigen. Wie geht beispielsweise ein Dienstleister wie wir mit den Chancen und Herausforderungen um, die die digitale Transformation stellt? Kristina Lindenbaums Sicht: 💡 Die Rolle eines #CDO ist die eines Architekten und Treibers der digitalen Transformation, der die Komponenten Technologie, Wandel, Geschäftsmodell und Marktnachfrage zusammen denkt. 💡 Technologie spielt eine wichtige Rolle, aber nicht die einzige. Es geht darum, gute digitale Lösungen zu finden. Genauso wichtig dafür sind Lernfähigkeit und ein tiefes Verständnis für die Bedürfnisse der Kundeninstitute. 💡 Es gehört nicht zuletzt Mut dazu, Entwicklungen zu antizipieren und früh genug in neue Lösungen zu investieren, damit sie rechtzeitig für Kundeninstitute verfügbar sind, wenn diese sie brauchen. BankenTech findet noch bis morgen Nachmittag in #Frankfurt statt: https://lnkd.in/eP9v5kta

Kann man Nachhaltigkeit schmecken? 🍷 Ja, man kann. Bei unserer #dwpbank-Zukunftswoche zum Thema #Nachhaltigkeit gab es für unsere Mitarbeitenden nicht nur viel Wissenswertes rund um die drei Buchstaben E, S und G zu erfahren. Bei einem After-Work mit Bio-Weinprobe konnten alle Interessierten auch ökologisch angebaute Weine, Sekt und alkoholfreie Varianten aus dem Mittelrheintal probieren. Unser Gast, Winzer Martin Sturm, erklärte, worauf es beim ökologisch kontrollierten Steillagenweinbau ankommt. Dafür wurde sein Weingut Sturm jüngst im Falstaff Weinguide 2025 mit drei Sternen ausgezeichnet. Er verdeutlichte aber auch, vor welche Herausforderungen der #Klimawandel den Weinbau in Deutschland stellt: ☀ Höhere Temperaturen und Trockenheit führen zu früheren Lesezeiten, veränderten Aromen und neuen Krankheitsrisiken der Reben. Der Weinbau „wandert“ immer weiter nach Norden und ist auch in den nördlichen Weinregionen Deutschlands verlässlicher geworden. Aber natürlich weiß keiner aktuell, wohin das führt. 🌧Starkregen innerhalb kurzer Zeit erhöht das Risiko von Erosion gerade bei Hanglagen. Das Pestizid-Verbot im Bio-Weinbau fördert aber den Hummusaufbau im Boden und sorgt für eine bessere Wasserspeicherung bei Trockenheit und Nässe. 🔬 Die gute Nachricht: Die Herausforderungen fördern innovative Forschung. Wissenschaftler und Winzer entwickeln neue Anbaumethoden, Bewässerungstechniken, widerstandsfähigere Rebsorten und Strategien zur Sicherung der Weinqualität. Fazit: Ein gelungener Abend und eine inspirierende Woche für das #teamdwpbank, die uns gezeigt hat, wie wichtig es ist, als Unternehmen und als Mensch verantwortungsvoll zu handeln, zu leben und zu genießen.