👨👩👧👧 𝗙𝗮𝗺𝗶𝗹𝗶𝗲𝗻-𝗦𝘁𝗮𝗺𝗺𝗯𝗮𝘂𝗺: 𝘄𝗶𝗰𝗵𝘁𝗶𝗴𝗲𝗿 𝗦𝗰𝗵𝗹ü𝘀𝘀𝗲𝗹 𝗳ü𝗿 𝗱𝗶𝗲 𝗘𝗿𝗯𝘀𝗰𝗵𝗮𝗳𝘁𝘀𝗽𝗹𝗮𝗻𝘂𝗻𝗴 🔑 Moderne Familienstrukturen sind oft komplex und vielschichtig, was die Finanz- und Nachfolgeplanung vor besondere Herausforderungen stellt. Eine genaue und übersichtliche Abbildung dieser Strukturen und Verwandtschaftsverhältnisse ist daher der erste Schritt, um alle weiteren Planungen fundiert und zuverlässig durchführen zu können. Mit unserer Softwarelösung, Financial Lighthouse, bieten wir eine intuitive und leistungsstarke Funktion zur dynamischen Stammbaumerstellung, die es Beratern ermöglicht, diesen wichtigen Schritt effizient und benutzerfreundlich umzusetzen. Dabei ist die Erfassung der Stamm- und Familiendaten die Grundlage einer Finanz- und Nachfolgeplanung. Selbst komplexe Stammbäume und neu zusammengesetzte Familienstrukturen lassen sich umfassend und übersichtlich abbilden. Diese Funktion ermöglicht es Beratern, mit wenigen Klicks eine klare Struktur zu schaffen, die nicht nur den aktuellen Status quo erfasst, sondern auch flexibel an zukünftige Veränderungen angepasst werden kann. Auf Basis des erstellten #Familienstammbaums werden die Daten automatisch weiter verarbeitet und Financial Lighthouse berechnet daraus die Erbquoten bei gesetzlicher #Erbfolge und die Pflichtteile bei der gewillkürten Erbfolge, Pflichtteilsergänzungsansprüche, den zivilen und steuerlichen Erwerb, den Zugewinn, sowie die #Erbschaftsteuer getrennt für jeden einzelnen Erben in der Nachfolgeplanung. Indem die individuellen Wünsche und Vorstellungen Ihrer Kunden präzise berücksichtigt werden, können Sie sicherstellen, dass deren Hinterbliebene optimal abgesichert sind. Unsere Software bietet Ihnen damit die Möglichkeit, eine professionelle und maßgeschneiderte #Nachfolgeplanung zu erstellen, die den Bedürfnissen Ihrer Kunden gerecht wird. Durch die klare Struktur und die automatisierten Berechnungen wird die Komplexität reduziert, was Ihnen ermöglicht, sich auf das Wesentliche zu konzentrieren: die optimale Beratung Ihrer Kunden.
Beitrag von Gschwind Software GmbH
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#Stiftungen sind in vielen Bereichen unseres gesellschaftlichen Lebens präsent, doch in der Unternehmensnachfolge oft vernachlässigt! 🫠 Dabei bieten #Familienstiftungen vielfältige Möglichkeiten zur langfristigen Sicherung des Unternehmens und zur Vermeidung von Erbstreitigkeiten. Insbesondere wenn kein familieninterner #Nachfolger vorhanden ist, sind sie ein wertvolles Instrument zur Absicherung des Lebenswerks und zur Vorsorge für den Ruhestand. Lesen Sie den vollständigen Artikel von Wolfgang Bürger und Dr. Michael Hohl und erfahren Sie mehr darüber, wie eine Familienstiftung Ihre Nachfolgeplanung unterstützen kann 👉 https://lnkd.in/ex7EZBTR
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#Stiftungen sind in vielen Bereichen unseres gesellschaftlichen Lebens präsent, doch in der #Unternehmensnachfolge oft vernachlässigt! 🫠 Dabei bieten #Familienstiftungen vielfältige Möglichkeiten zur langfristigen Sicherung des Unternehmens und zur Vermeidung von Erbstreitigkeiten. Insbesondere wenn kein familieninterner #Nachfolger vorhanden ist, sind sie ein wertvolles Instrument zur Absicherung des Lebenswerks und zur Vorsorge für den Ruhestand. Lesen Sie den vollständigen Artikel von Wolfgang Bürger und Dr. Michael Hohl und erfahren Sie mehr darüber, wie eine Familienstiftung Ihre Nachfolgeplanung unterstützen kann 👉 https://lnkd.in/euVzX86t
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Rechtsanwältin | Steuerberaterin | Podcasthost | Bring it up-Podcast🎙️| HAAF Partners GmbH
Im Jahr 2023 wurden Vermögensübertragungen durch Erbschaften und Schenkungen in Höhe von EUR 121,5 Mrd. veranlagt. Verglichen zum Vorjahr stieg damit das steuerlich berücksichtigte geerbte und geschenkte Vermögen um knapp 20% (vgl. Pressemitteilung des Statistischen Bundesamtes vom 16.07.2024) Wenn man solche Zahlen liest, stellt sich häufig die Frage, ob und inwiefern die Erhebung einer Erbschaft- und Schenkungsteuer gerechtfertigt ist. In meiner Doktorarbeit („𝘋𝘦𝘳 𝘚𝘤𝘩𝘶𝘵𝘻 𝘥𝘦𝘴 𝘍𝘢𝘮𝘪𝘭𝘪𝘦𝘯𝘷𝘦𝘳𝘮ö𝘨𝘦𝘯𝘴 𝘪𝘮 𝘌𝘳𝘣𝘴𝘤𝘩𝘢𝘧𝘵𝘴𝘵𝘦𝘶𝘦𝘳𝘳𝘦𝘤𝘩𝘵“ und nein, für die Spiegelbestseller-Liste hat’s nicht gereicht) hatte ich mir (unter anderem) diese Fragen gestellt. Mehrfach. Schnitt ich das Thema dann im näheren (und weiteren) Umfeld an, führte dies letztlich immer zu einer emotionalen - wenn nicht sogar hitzigen - Diskussion. Entweder man ist dafür. Oder dagegen. Meine praktische Erfahrung hat gezeigt, dass die Auswirkungen gerade bei Immobilienvermögen und manchmal auch bei Anteilsübertragungen fatal sein können. Abgesehen davon ist auch die Höhe der Freibeträge sicherlich diskussionswürdig. Heute begleite ich unter anderem (familiengeführte) Unternehmen bei der Übertragung des Unternehmens in die nächste Generation. Dabei geht es vordergründig um die menschliche Komponente. 👉Wo liegen die Fähigkeiten und Stärken eines jeden einzelnen? 👉Wie kann man diese zum Wohle des Unternehmens einsetzen? 👉Wo könnte man ggf. sogar mit den Fähigkeiten der einzelnen Familienmitglieder, aber auch Führungskräfte, neue Geschäftsfelder aufbauen? Unter Ausnutzung der bereits vorhandenen (Geschäfts-) Basis? 𝐄𝐢𝐧 𝐔𝐧𝐭𝐞𝐫𝐧𝐞𝐡𝐦𝐞𝐧 𝐢𝐬𝐭 𝐧𝐮𝐫 𝐬𝐨 𝐬𝐭𝐚𝐫𝐤 𝐰𝐢𝐞 𝐝𝐢𝐞 𝐌𝐞𝐧𝐬𝐜𝐡𝐞𝐧, 𝐝𝐢𝐞 𝐡𝐢𝐧𝐭𝐞𝐫 𝐢𝐡𝐦 𝐬𝐭𝐞𝐡𝐞𝐧. Wer in vorhandene Fußstapfen gedrückt wird, ohne dass die ureigenen Fähigkeiten anerkannt, gesehen und gefördert werden, wird ein Unternehmen wohl kaum erfolgreich weiterführen können. Die menschliche Komponente aus Führungs- und Managementebene mit den vorhandenen Ressourcen zu kombinieren, ist übrigens für alle Unternehmen essentiell. Wer mehr zu diesen Themen wissen möchte: Schreibt mir gerne. 💌 ⁉️Was sind Eure Gedanken zur ErbSt/SchenkSt? Wie geht Ihr mit der Übertragung von Unternehmen in die nächste Generation um? Wie kombiniert Ihr menschliche Fähigkeiten und unternehmerische Ressourcen? 🎧Übrigens: Wer die Bring it up-Podcastfolge mit Prof. Dr. Matthias Loose, Richter am BFH, zur Erbschaft- und Schenkungsteuer hören möchte: Den Link gibt es in den Kommentaren.
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🌟 Spannende Einblicke durch die Teilnahme an einem spannenden Seminar zur optimierten Nachfolgeplanung! Diese Woche hatte ich das Vergnügen, an einem spannenden Seminar teilzunehmen, das sich intensiv mit den Nuancen der Nachfolgeplanung auseinandersetzte. Unter der Anleitung von Dr. Manuel Tanck und Dr. Guido Holler tauchten wir tief in die komplexe Welt der rechtlichen und steuerlichen Planung ein. Der Fokus des ersten Tages lag auf einem Planspiel mit internationalem Bezug: Wie gestaltet man eine effektive Nachfolgeplanung für ein Ehepaar ohne Testament, mit signifikantem Vermögen sowohl in Deutschland als auch im Ausland? Wir erkundeten, wie sich verschiedene Szenarien auf die steuerlichen und zivilrechtlichen Aspekte auswirken, wenn beispielsweise ein Ehepartner vor dem anderen verstirbt oder Immobilien nach bestimmten Fristen vererbt werden. Wir diskutierten, wie wichtig es ist, alle Optionen zu verstehen – von der Bewertung von Kunst bis hin zu den steuerlichen Konsequenzen der Weitergabe eines Familienwohnheims, das nur unter bestimmten Bedingungen steuerfrei an die Erben übergeht. Zusätzlich wurde erörtert, wie man die Enkel in die Planung integrieren kann, um steuerliche Freibeträge optimal zu nutzen und wann ein Vorbehaltsnießbrauch sinnvoll sein könnte. Die Intensität und der Detailreichtum der Diskussionen waren äußerst bereichernd und haben die Komplexität dieser Thematik verdeutlicht. Habt ihr euch schon einmal mit der Nachfolgeplanung auseinandergesetzt? Welche Herausforderungen oder Überraschungen sind euch dabei begegnet? #Nachfolgeplanung #Steuerberatung #Erbrecht #Finanzplanung #Vermögensverwaltung
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Die Planung der eigenen Nachfolge ist ein entscheidender Schritt, um das Lebenswerk zu sichern und Vermögen nachhaltig zu schützen. Steuern sollen optimiert, Partner versorgt und der Familienfrieden insgesamt soll erhalten werden. Ein oft vernachlässigter, aber sehr wichtiger Aspekt dabei ist die sog. „Asset Protection“. Asset Protection bezeichnet Maßnahmen und Strategien, die darauf abzielen, Vermögenswerte vor potenziellen Risiken zu schützen. Risiken können dabei Gläubiger, Rechtsstreitigkeiten oder unvorhergesehene finanzielle Belastungen, wie u.a. zu hohe Erbschaftsteuern, sein. Wie das funktioniert, was es zu dabei zu beachten gibt und wie Asset Protection in eine steueroptimierte Nachfolgeplanung integriert werden sollte lesen Sie in meinem neuen Beitrag: https://lnkd.in/exC3ZrbT . Ich wünsch viel Freude bei der Lektüre. Für Fragen oder auch zur Anwendung in Ihrem konkreten Fall sprechen Sie mich gerne an.
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Was wäre heute, wäre der Erbfall gestern eingetreten? Zugegeben ein nicht sehr weihnachtliches Thema, die Nachlassplanung. Doch was eignet sich besser als die ruhigen Tage zwischen Familienfest und Neujahrsvorsätzen, um für die Wichtigkeit zu sensibilisieren und Ihnen wertvolle Denkanstöße für eine gesunde Vermögensnachfolge mit in das neue Jahr zu geben. In unserer aktuellen DER FINANZBERATER-Ausgabe haben wir Fragen vorbereitet, damit Sie bewerten können, ob Sie sich bei Thema Nachlass entspannt zurücklehnen können - oder aber, ob die Nachfolgeplanung auf Ihre Liste von Vorsätzen für das Jahr 2025 gehört. https://lnkd.in/dYQtk5az
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Vermögen nachhaltig sichern: So gelingt die effektive Nachfolgeplanung! Eine clevere Nachfolgestrategie schützt Vermögen und verhindert unnötige Steuerlasten für kommende Generationen. Durch Schenkungen zu Lebzeiten können Freibeträge alle zehn Jahre genutzt werden, um Steuern zu sparen. 🎁 Mögliche Gestaltungen: 🔹 Güterstandwechsel: So lässt sich eine steuerfreie Vermögensbeteiligung des Ehepartners realisieren. 🔹 Familienstiftungen & Pool-Gesellschaften: Diese Strukturen ermöglichen langfristige, steueroptimierte Vermögensübertragungen. Wichtig ist dabei ein Testament oder Erbvertrag sowie eine sorgfältige steuerliche Planung, um alle Optionen optimal auszuschöpfen. ✍️ Fragen zur Nachfolge? Gemeinsam entwickeln wir die passende Strategie. Hier entlang zu unserem Blogbeitrag: 👉 https://lnkd.in/eQC-TF25 #nachfolgeplanung #erbrecht #vermögensschutz #steuerberatung #steueroptimierung
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Finanzplanung für Family Offices #07: Unterstützung bei der Erbschaftsteuerplanung Kennen Sie das? Ihr Familienunternehmen hat sich in den letzten Jahren sehr gut entwickelt und jeder Gesellschafter sitzt auf einem Haufen stiller Reserven. Hinzu kommen einige Vermögenswerte, die Sie in anderen Assetklassen angelegt haben. Sie würden gern das Erbschaftsteuerrisiko kennen, dem jeder Gesellschafter unterliegt, und denken auch darüber nach, wie man es reduzieren könnte. Wer das deutsche Erbschaftsteuerrecht ein wenig kennt, wird wissen, dass es teilweise aberwitzig kompliziert ist. Insbesondere die Abgrenzung von Betriebs- zu Verwaltungsvermögen in verschachtelten Konzernstrukturen ist eine Wissenschaft für sich und ernährt breite Beraterkreise. Das im Rahmen einer mehrjährigen Finanzplanung abzubilden, dürfte eine Herkulesaufgabe sein. Erfahrungsgemäß lassen sich die Vermögensverwaltungsquoten aber ganz gut schätzen, insbesondere wenn schon einmal eine genaue erbschaftsteuerliche Berechnung gemacht werden musste. Außerdem wird es viele Vermögenswerte geben, von denen von vornherein klar ist, dass sie als Verwaltungsvermögen nicht erbschaftsteuerlich begünstigt sind. Entsprechend lässt sich grob auch die potenzielle Erbschaftsteuerlast kalkulieren. Allerdings wird man dafür die Entwicklung der Werte von Unternehmen und Finanzvermögen kennen müssen. Das gelingt nur mit Hilfe einer sorgfältigen Finanzplanung. Wofür kann die Kenntnis potenzieller zukünftiger Erbschaftsteuerbelastungen nützlich sein? Je nachdem, wie hoch die Steuern sind und wie sehr das gemeinsame Familienvermögen letztendlich zu deren Finanzierung herhalten muss, kann es sinnvoll sein, in der strategischen Asset Allocation (SAA) eine Erbschaftsteuer-Reserve vorzusehen. Sie soll meist zeitnah liqudiert werden können. Außerdem möchte man insoweit meist das Risiko vermeiden, dass sie aufgrund eines Aktiencrashs kurz vor Inanspruchnahme gerade erheblich reduziert worden ist. Durch die Finanzplanung kann man auch veranschaulichen, wie sich die Erbschaftsteuerlast in den kommenden Jahren noch weiter aufzubauen droht. Das mag zögerlichen Familienmitgliedern bei der Entscheidung helfen, zur Nutzung der Zehnjahresperioden schonmal einen Teil der Beteiligung auf die nächste Generation zu übertragen. Sofern in der Familie rechtliche oder strukturelle Maßnahmen zur Reduzierung der potenziellen Erbschaftsteuerlast diskutiert werden, können diese Diskussionen durch eine Kalkulation der möglichen Erbschaftsteuervorteile konkretisiert werden. Unter Umständen lässt sich auch durch die gezielte und möglicherweise nur vorübergehende Schaffung von Betriebsvermögen und die Vermeidung von sogenanntem jungen Verwaltungsvermögen ein Zeitpunkt „herbeistrukturieren“, zu dem große Teile der Familie ihre Anteile recht steuergünstig in die nächste Generation transferieren können. Das hätte dann unmittelbar Auswirkungen auf die SAA im Zeitablauf und etwaige Investitions- oder Deinvestitionspläne.
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Die Übergabe eines Familienunternehmens erfordert sorgfältige Vorbereitung, insbesondere bei der Steueroptimierung: ◻️ Steuerlast minimieren: Nutzen Sie Freibeträge und Bewertungsabschläge, um Erbschafts- oder Schenkungssteuer zu reduzieren. ◻️ Übergabe gestalten: Betrachten Sie Modelle wie Vorweggenommene Erbfolge, um steuerlich und betriebswirtschaftlich effizient zu übergeben. ◻️ Zukunft sichern: Strukturieren Sie die Übergabe frühzeitig, um den Fortbestand und die Harmonie innerhalb der Familie zu gewährleisten. Kontaktieren Sie uns für strategische Beratung zur Nachfolgeplanung! Telefon: 05271 97600 E-Mail an info@klare-brunke.de #Steuertipps #Steuerberatung #Höxter #Nieheim #Beverungen #KlareundBrunke #Familienunternehmen #Nachfolgeplanung #Steuerberatung
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🌟 Nachlassplanung: Ergebnisse meiner eigenen kleinen (nicht repräsentativen) Umfrage 🌟 Vielen Dank an alle, die an meiner Umfrage zum Thema Nachlassplanung teilgenommen haben! Die Ergebnisse zeigen ein interessantes Bild: 54% haben ihre Erbschaft bereits vollständig geregelt. 8% sind noch dabei, die notwendigen Schritte zu unternehmen. 23% haben noch nicht damit begonnen. 15% sind sich unsicher, wie sie das Thema angehen sollen. Ich möchte mein Netzwerk loben, dass 54% ihren Nachlass bereits geregelt haben. Damit liegen sie deutlich über dem Durchschnitt! Diese Zahlen verdeutlichen, wie wichtig es ist, sich frühzeitig mit der Nachlassplanung zu beschäftigen. Es gibt immer noch viele Unsicherheiten und offene Fragen, die geklärt werden müssen. Ich stehe Ihnen gerne zur Verfügung, um Sie bei diesem wichtigen Thema zu unterstützen. Lassen Sie uns gemeinsam dafür sorgen, dass Ihr Nachlass nach Ihren Wünschen geregelt wird. #Erbschaft #Nachlassplanung #Vorsorge #Erbschaftsplanung #Vermögensplanung #Erbschaftsrecht #Finanzplanung #Vorsorgeplanung #Erben #Nachlassregelung
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