Beitrag von Institut für Geldkultur®

„𝗗𝗔𝗦 𝗜𝗡𝗩𝗘𝗦𝗧𝗠𝗘𝗡𝗧? 𝗗𝗮𝘀 𝗶𝘀𝘁 𝗱𝗼𝗰𝗵 𝗱𝗮𝘀 𝗠𝗮𝗴𝗮𝘇𝗶𝗻 𝗳ü𝗿 𝗕𝗲𝗿𝗮𝘁𝗲𝗿, 𝗼𝗱𝗲𝗿?“ Diesen Satz höre ich immer wieder mal. Das ist jedoch nur eine Lesergruppe von vielen, wie unsere jüngste Leserumfrage gezeigt hat, die wir gemeinsam mit den Kollegen vom private banking magazin durchgeführt haben. 800 Leser haben mitgemacht und insgesamt mehr als 30.000 Antworten geliefert. Fazit: DAS INVESTMENT ist bei den institutionellen und Wholesale-Investoren ebenso stark. 📊 𝗪𝗮𝘀 𝗱𝗶𝗲 𝗗𝗮𝘁𝗲𝗻 𝘇𝗲𝗶𝗴𝗲𝗻 📊 25% institutionelle Investoren (Pensionskassen, Stiftungen, Family Offices) 21% Wholesale (Private Banking, Vermögensverwalter) 36% Retail (Berater) 19% semi-professionelle Privatanleger 86% unserer Leser bringen jahrzehntelanges Finanz-Know-how mit. Diese geballte 𝗘𝘅𝗽𝗲𝗿𝘁𝗶𝘀𝗲 macht uns stolz. Auf die Frage, was Sie besonders interessiert, war das Feedback eindeutig: 𝗙𝗼𝗻𝗱𝘀 in all ihren Facetten. Von der tiefgehenden Einzelanalyse bis zur monatlichen Reifeprüfung. Die Nachfrage nach fundiertem Investment-Content ist ungebrochen. Innovation trifft Tradition: 59 Prozent unserer Leser stufen 𝗘𝗧𝗙𝘀 als hoch oder mittel relevant ein – mit steigender Tendenz für die nächsten 12-24 Monate. Besonders ausgeprägt ist das Interesse im Private Banking/Wealth Management (71 Prozent) und bei institutionellen Investoren (65 Prozent). Die deutsche Finanzbranche zeigt sich modern und aufgeschlossen. Übrigens: Mit einem Net Promoter Score von 82,85 scheinen wir einiges richtig zu machen. Und arbeiten wir jeden Tag daran, noch besser zu werden. Danke an alle, die mitgemacht haben! 🙏

Ich stelle gerade einen Vortrag zu einem Thema fertig, das ich schon länger mit mir herumtrage: "Globale Kapitalmärkte und der verfehlte Sinn unseres Lebens". Ein wesentlicher Aspekt des Vortrags ist es, dass wir unsere individuelle Freiheit - ganz besonders am Kapitalmarkt unsere Freiheit zu investieren wie wir möchten - doppelt unterstreichen, aber unsere damit verbundene Verantwortung für unsere Mitmenschen zu wenig beachten oder ganz vergessen. Die schiere Unüberschaubarkeit des globalen Kapitalmarkts trägt selbstverständlich seinen Teil dazu bei, dass wir die Konsequenzen unserer eigenen Investmententscheidungen unmöglich präzise abschätzen können. Der globale Kapitalmarkt, so argumentiere ich, braucht ein regionales Gegengewicht, das diese Überschaubarkeit des eigenen Tuns wiederherstellt. Als Indiz für die Überschaubarkeit und - ich möchte fast sagen - Ruhe, die uns regionale Finanzierungssysteme schenken, um uns auf die Projektinhalte statt deren Finanzierung zu konzentrieren, zeige ich die angehängte Grafik. Sie sehen den Verlauf des deutschen Bruttoinlandsprodukts (schwarze Linie), die Bilanzsumme der Sparkassen und Genossenschaftsbanken (blaue Linie), und die Bilanzsumme der Großbanken (gelbe Linie). Die Bilanzsummen lassen sich grob interpretieren als die Summe der gewährten Kredite. Die Stabilität der blauen Linie und die starke Orientierung am realen Wirtschaftsverlauf legen nahe, dass regionale Banken wenig Kredit für spekulative Zwecke und viel Kredit für realwirtschaftlich wirksame Zwecke vergeben. Vergleichen Sie diesen Verlauf mit der gelben Linie, der Kreditvergabe durch Großbanken, die stärker am globalen Kapitalmarktgeschäft angelehnt handeln. Welche Art von Finanzierungssystem ist Ihnen für das Gros der Finanzgeschäfte lieber? Ein globales oder ein regionales? Und keine Frage, auch ein globales Finanzierungssystem ist notwendig, etwa zur Finanzierung des internationalen Handels. Für die Finanzierung inländischer Immobilien, Unternehmen oder Infrastruktur erscheinen mir regionale Finanzierungssysteme jedoch klar überlegen zu sein.

In einer zunehmend komplexen und dynamischen Finanzwelt wird es immer wichtiger, den umfassenden Überblick zu behalten und alle Aspekte der persönlichen finanziellen Situation im Auge zu haben. Nur wer das große Ganze im Blick hat, kann langfristig sinnvolle und nachhaltige Entscheidungen treffen. Ein gut durchdachter, strategischer Finanzplan verbindet alle wichtigen Entscheidungen zu einem stimmigen Gesamtbild und sorgt dafür, dass individuelle Lebensziele sicher erreicht werden können – ohne unangenehme Überraschungen oder unerwartete Stolpersteine auf dem Weg. Dabei geht es nicht nur darum, einzelne finanzielle Entscheidungen isoliert zu betrachten, sondern sie im Gesamtzusammenhang zu sehen. Ein durchdachter Plan schafft Klarheit und Sicherheit, indem er potenzielle Risiken berücksichtigt und gleichzeitig Chancen optimal nutzt.  So lassen sich finanzielle Ziele mit einer stabilen Grundlage und einer klaren Strategie langfristig verwirklichen. Finanzielle Entscheidungen müssen gut überlegt und abgestimmt sein, um in einem sich ständig verändernden Umfeld erfolgreich zu bleiben. Professionelle Beratung bietet genau diese Orientierung und unterstützt dabei, den individuellen Weg zu einer gesicherten und erfolgreichen finanziellen Zukunft zu ebnen. Eben diese Beratung bieten wir unseren Kunden mit unserem Expertenwissen, um sicherzustellen, dass die finanziellen Ziele mit Sicherheit und Erfolg erreicht werden können. #AFP #WFPD2024 #WorldInvestorWeek #Finanzberatung

Kritische Denkfähigkeit ist in der Finanzberatung essenziell, um komplexe Informationen zu analysieren und fundierte Entscheidungen zu treffen. Durch kritisches Denken können Finanzberater innovative Lösungen entwickeln, ethisch handeln und das Vertrauen ihrer Klienten stärken.

𝐈𝐬𝐭 „𝐅𝐫𝐚𝐮𝐞𝐧 & 𝐅𝐢𝐧𝐚𝐧𝐳𝐞𝐧“ 𝐞𝐢𝐧 𝐆𝐞𝐬𝐜𝐡ä𝐟𝐭𝐬𝐦𝐨𝐝𝐞𝐥𝐥, 𝐌𝐚𝐝𝐚𝐦𝐞 𝐌𝐨𝐧𝐞𝐲𝐩𝐞𝐧𝐧𝐲? Natascha Wegelin⁠ kennen die meisten von euch vermutlich eher unter ihrem Pseudonym „Madame Moneypenny“. Ihr Buch „Wie Frauen ihre Finanzen selbst in die Hand nehmen können“ war das erste Finanzbuch, dass ich gelesen habe weil es war das erste Finanzbuch war, dass mir durch diese neue Art der Wissensvermittlung wirklich Mut gemacht, dass auch ich das Thema auch verstehen kann.  Inzwischen ist „⁠Madame Moneypenny GmbH⁠“ nicht nur eine Person, sondern ein großes Unternehmen und das Thema „Frauen und Finanzen“ ist eine ganze Branche. Und über die Daseinsberechtigung dieser Branche, über die Kritik daran sowie ihre eigene Rolle innerhalb der Branche habe ich in dieser neuen Podcastfolge mit Natascha gesprochen: ❓ Womit verdient ihr Unternehmen wieviel Geld? ❓ Wer sind ihre Kundinnen und wie akquiriert sie? ❓ Was macht es mit Natascha, wenn sie Frauen mit großer Mühe alles Wissen vermittelt – diese Frauen am Ende aber doch nicht investieren?  ❓ Das Thema „Frauen und Finanzen“ oder auch „Rosa Finanzen“ wird ja gerne kritisiert, auch von großen Medien wie der „Zeit“. Wie reagiert sie darauf, wenn zu lesen ist, dass es keine Finanzberatung extra für Frauen braucht?  ❓ Andererseits hat inzwischen ja fast jede Bank gecheckt, dass es Inhalte und Angebote für speziell für Frauen braucht. Ist „Frauen & Geld“ ein legitimes Geschäftsmodell? ❓ Ist das Konkurrenz für Madame Moneypenny? ❓ Wenn die Politik schafft, richtig gute Finanzbildungsinhalte zu erstellen und kurieren – ist das dann das Ende von Madame Moneypenny? ➡️ Wie ist denn eure Meinung zu dem Geschäftsmodell Female Finance? ➡️ Wie beurteilt ihr die vielen Initiativen auf dem Feld? Danke für das ehrliche Gespräch Natascha – und danke euch fürs Zuhören! #finanzpodcast #femalefinance #frauenundfinanzen

🏦 Vermögensstrukturierung: Mehr als nur Zahlen – Ein strategischer Blick auf Ihre Zukunft Als Private Banking Berater für Unternehmerfamilien und Familienunternehmen ist eines meiner zentralen Themen die Vermögensstrukturierung. Dabei geht es nicht nur darum, Zahlen in Einklang zu bringen, sondern vor allem darum, eine solide Basis für langfristige Sicherheit und nachhaltiges Wachstum zu schaffen. 🔑 Was bedeutet das konkret? Eine gut durchdachte Vermögensstruktur beantwortet zentrale Fragen wie: Wie kann ich Erträge aus meinem unternehmerischen Erfolg optimal einsetzen? Wie schaffe ich eine ausgewogene Balance zwischen unternehmerischem Vermögen und privaten Rücklagen? Und wie sorge ich dafür, dass mein Vermögen stabil bleibt – auch in unruhigen Zeiten? 🎯 Der Nutzen für unsere Kunden: Strategische Klarheit: Eine klare Vermögensstruktur schafft Übersichtlichkeit und Sicherheit. Flexibilität: Optimale Liquidität, um auf neue Chancen reagieren zu können. Nachhaltigkeit: Schutz und Wachstum des Vermögens über Generationen hinweg. 🤝 Unsere Stärke: Tandemarbeit Besonders wertvoll ist die enge Zusammenarbeit mit meinen Kolleginnen und Kollegen aus der Firmenbank, u.a. mit dem Berater für Unternehmenskunden Torsten Morsch  https://lnkd.in/euqkd2JC Gemeinsam kombinieren wir die Expertise aus unternehmerischen und privaten Perspektiven – ein unschlagbarer Vorteil, um maßgeschneiderte Lösungen zu entwickeln, die Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele berücksichtigen. 💡 Ihr nächster Schritt: Denken Sie schon heute an die Struktur, die Sie morgen schützt. Lassen Sie uns ins Gespräch kommen und gemeinsam daran arbeiten, dass Ihr Vermögen in der richtigen Balance bleibt – für Sie und die nächste Generation. Wie sehen Sie das Thema Vermögensstrukturierung? Ich freue mich auf den Austausch! #PrivateBanking #Vermögensstrukturierung #Unternehmerfamilien #Nachhaltigkeit #Vermögensplanung #Generationenmanagement #Firmenkunden #Finanzberatung #Tandemarbeit #Strategie

„Der Dummkopf beschäftigt sich mit der Vergangenheit, der Narr mit der Zukunft, der Weise aber mit der Gegenwart", ein Zitat von Nicolas de Chamforts lässt sich hervorragend auf die Kundenberatung in der Finanz- und Vorsorgeberatung übertragen. Die Vergangenheit: "Lernen, aber nicht Verweilen" Die Vergangenheit ist ein wertvoller Lehrmeister. Fehler und Erfolge aus der Vergangenheit können wichtige Lektionen bieten. Doch in der Finanzberatung ist es gefährlich, sich zu sehr auf vergangene Ereignisse zu konzentrieren. Ein Berater, der nur auf vergangene Markttrends und alte Strategien setzt, läuft Gefahr, die aktuellen Bedürfnisse und Chancen zu übersehen. Kunden sollten ermutigt werden, aus der Vergangenheit zu lernen, aber nicht in ihr zu verharren. Die Zukunft: "Planen, aber nicht Träumen" Die Zukunft ist ungewiss und voller Möglichkeiten. In der Vorsorgeberatung ist es wichtig, langfristige Ziele zu setzen und für die Zukunft zu planen. Doch Chamfort warnt vor der Gefahr, sich in Träumereien zu verlieren. Ein Narr plant ohne Rücksicht auf die Realität und aktuelle Gegebenheiten. Finanzberater sollten daher realistische und flexible Pläne entwickeln, die auf den aktuellen Lebensumständen und Bedürfnissen ihrer Kunden basieren. Die Gegenwart: "Handeln im Hier und Jetzt" Die wahre Weisheit liegt laut Chamfort in der Gegenwart. Für Finanz- und Vorsorgeberater bedeutet dies, dass sie ihre Kunden dazu ermutigen sollten, im Hier und Jetzt zu handeln. Es geht darum, aktuelle finanzielle Situationen zu analysieren und auf dieser Basis fundierte Entscheidungen zu treffen. Ein weiser Berater hilft seinen Kunden, ihre gegenwärtigen Ressourcen optimal zu nutzen und gleichzeitig flexibel auf Veränderungen zu reagieren. Fazit: "Balance und Fokus" Eine ausgewogene Perspektive in der Finanz- und Vorsorgeberatung ist unerlässlich. Die Vergangenheit bietet wertvolle Lektionen, die Zukunft erfordert Planung, aber die Gegenwart ist der Schlüssel zu klugen Entscheidungen. Berater, die ihre Kunden dabei unterstützen, im Hier und Jetzt fundierte Entscheidungen zu treffen, legen den Grundstein für eine sichere und erfolgreiche finanzielle Zukunft.

𝐖𝐢𝐞 𝐡𝐞𝐢ß𝐭 𝐞𝐬 𝐬𝐨 𝐬𝐜𝐡ö𝐧: 𝐀𝐥𝐥𝐞𝐬 𝐧𝐞𝐮 𝐦𝐚𝐜𝐡𝐭 𝐝𝐞𝐫 𝐌𝐚𝐢?! ➡ Der Mai - Nicht nur ein Monat, der den Frühling einläutet, sondern auch für Veränderung, Neuanfang und persönliche Weiterentwicklung steht. Wie könnte es da einen besseren Zeitpunkt geben, aufgeschobene Projekte endlich anzugehen - vor allem, wenn es um die eigenen #Finanzen geht! 👛 Rund 90 Prozent der Frauen und Männer in Deutschland stufen #finanzielle #Bildung, laut einer aktuellen Verivox-Finanzstudie, für sich als wichtig ein. Aber wie und wo fange ich da beim Thema Geld und Finanzen überhaupt an? Was kann ich tun, um eine gute Rente zu bekommen? Wie funktioniert die Börse überhaupt? Worauf kommt es beim Investieren an? 💸 Fragen, die sich dabei viele Börsenanfänger:innen stellen. Antworten darauf gibt es in unserer Masterclass Finanzen der BRIGITTE Academy Official, die Frauen finanzfit machen und für selbstbewusste Finanzentscheidungen empowern will. Ich freue mich drauf, den achtwöchigen Online-Kurs begleiten und moderieren zu dürfen. 📲 Noch gibt's Tickets: https://lnkd.in/eGhJ7vP3 #moneymindset

Die meisten haben sich schon Gedanken gemacht aber auch ein Großteil der investiert fühlt sich nicht ausreichend sicher und aufgeklärt. Wir statten euch mit kostenlosem Finanzwissen aus und helfen euch eine geeignete Geldanlagen zu finden und die Nachhaltigkeit entsprechender Produkte beurteilen zu können Jede von uns hat das Potenzial, Finanzexpert:in zu werden und kluge, nachhaltige Entscheidungen zu treffen. 💼💚 #FinanzielleFreiheit #FrauenPower #GeldAnlegen #InvestmentQueens #DuKannstDas #FinanzielleUnabhängigkeit #GoldmarieFinanzen