Beitrag von Kevin Hölter

🔍 Verständnis des Unterschieds zwischen AML und KYC 🔍 Im Bereich der Compliance und des Risikomanagements kommen zwei wichtige Begriffe häufig zum Einsatz: AML (Anti-Geldwäsche) und KYC (Know Your Customer). Obwohl sie austauschbar erscheinen mögen, ist es wichtig, ihre Unterschiede zu verstehen, um regulatorische Landschaften effektiv zu navigieren. 🛑 AML konzentriert sich darauf, Aktivitäten zur Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern und aufzudecken. Dazu gehören umfassende Maßnahmen wie die Kundenprüfung, die Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen Behörden. 🔒 KYC hingegen dreht sich hauptsächlich darum, die Identität von Kunden zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie wirklich diejenigen sind, für die sie sich ausgeben. Dazu gehören das Sammeln von Informationen wie Identitätsdokumenten, Adressen und das Verständnis der Art der Kundenaktivitäten, um potenzielle Risiken zu bewerten. 🤝 Obwohl AML und KYC unterschiedliche Zwecke erfüllen, sind sie miteinander verbunden. KYC bildet die Grundlage, indem die Identität der Kunden festgestellt wird, was es Institutionen ermöglicht, AML-Maßnahmen effektiv durchzuführen. Gemeinsam bilden sie einen robusten Rahmen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität und zur Aufrechterhaltung der Integrität im Finanzsystem. Mehr zum Thema KYC finden Sie in unserem ausführlichen Artikel: https://lnkd.in/e4ZJZdyK #AML #KYC #Compliance #Geldwäschegesetz #Finanzkriminalität #RegulatorischeCompliance #Risikomanagement

Hier ein paar hilfreiche Tipps

Geldwäsche? KYC ist für Banken Pflichtprogramm ✅ KYC – Know Your Customer – klingt simpel, oder? Aber für Banken steckt viel mehr dahinter. Es geht vor allem um die Einhaltung geldwäscherechtlicher Vorschriften. 💼 In der neuesten Folge von junicorn.talk spreche ich mit Ralf Penndorf, Vorstand der CURENTIS AG, über die Bedeutung von KYC und warum es für Banken so wichtig ist. Besonders bei Firmenkunden kann es herausfordernd sein, sich ein genaues Bild über die Eigentümerstrukturen zu machen, die oft über mehrere Ebenen reichen. Die Banken müssen sicherstellen, dass keine illegalen Organisationen oder Personen, die auf Sanktionslisten stehen, involviert sind. ❌ 🎧 Key Takeaway: KYC ist nicht nur Pflicht, sondern schützt vor erheblichen Risiken. Jetzt reinhören und mehr über die Hintergründe erfahren! Zur ganzen Folge https://lnkd.in/dPFUKnKs ___ Ich bin Julia, seit 15 Jahren arbeite ich im Kapitalmarkt. Ich bin LinkedIn TopVoice zum Thema Kapitalmarkt & Digitalisierung. Du willst keinen Trend verpassen? Dann vernetze dich oder folge mir 🔔 #junicornconsulting #kapitalmarkt #capitalmarkets #investorrelations #kyc #Banking #compliance #geldwäsche #junicorntalk #digitalesinvestorrelations

Sie wollen wissen, wie Sie P-KYC-Massnahmen erfolgreich umsetzen können? Lesen Sie hier mehr.

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KYC im Fokus: Transparenz und Sicherheit für Unternehmen KYC-Prozesse (Know Your Customer) sind entscheidend, um Risiken wie Geldwäsche und Betrug zu minimieren. Ein effektives Tool kann diese Prüfungen nicht nur vereinfachen, sondern auch die Compliance-Anforderungen effizient abdecken. Wie integrieren Sie KYC in Ihre Geschäftsprozesse? Mehr dazu: https://lnkd.in/dcTm5qhf #Compliance #KYC #Risikomanagement https://lnkd.in/dS_KMdpa

Geldwäscheprävention: BaFin forciert Qualitätskontrollen von Datenverarbeitungssystemen bei Banken ‼️ Banken sind gemäß der BaFin AuA BT 6.2.3 verpflichtet ihre Datenverarbeitungssysteme zur Geldwäscheprävention jährlich, unabhängig überprüfen zulassen. Mit der Konkretisierung der AuA BT 6.2.3 durch BaFin und IDW, ist damit zu rechnen, dass die Aufsicht diese Kontrollen verstärkt, einfordern wird. In unserem Blog und einem Webinar (▶https://bit.ly/3ZtNPPB) am 14.01.2025 erläutern meinen Kollegen Ralph Huesemann, Dr. Christoph Wronka und ich, wie Sie die Prüfung angemessen vorbereiten und worauf bei der Implementierung eines entsprechenden Qualitätssicherungsprozesses zu achten ist. 🔎 #AML #Geldwäscheprävention #BaFin #Banken #Datenverarbeitung #Qualitätskontrolle #Compliance #Finanzaufsicht #Webinar #BakerTillyGermany

In der neuesten Folge von junicorn.talk geht es um ein zentrales Thema für Banken und Finanzinstitute: KYC – Know Your Customer. Was sich zunächst einfach anhört, birgt enorme Herausforderungen, besonders wenn es um die Eigentümerstrukturen von Firmenkunden geht, die oft über mehrere Ebenen hinweg verschachtelt sind. 💼 Gemeinsam mit Ralf Penndorf, Vorstand der CURENTIS AG, diskutieren wir, warum KYC weit mehr als eine lästige Pflicht ist und wie es dazu beiträgt, Banken vor Risiken wie Geldwäsche und der Zusammenarbeit mit sanktionierten Personen zu schützen. Besonders bei komplexen Unternehmensstrukturen stellt sich die Frage: Wie können Banken sicherstellen, dass sie nicht unwissentlich mit illegalen Organisationen zusammenarbeiten? ❌💣 Was du aus dieser Episode mitnimmst: ⦿  Warum KYC für Banken von existenzieller Bedeutung ist. ⦿  Die versteckten Risiken in den Eigentümerstrukturen von Firmenkunden. ⦿ Wie Banken Geldwäscheprävention umsetzen und welche Hürden dabei zu überwinden sind. KYC ist nicht nur ein gesetzliches Muss, sondern schützt Banken vor massiven finanziellen und rechtlichen Risiken. Neugierig geworden? Jetzt reinhören und alle Insights mitnehmen! 🎧 Verpasse nicht die ganze Folge! https://lnkd.in/g3BZTqkQ #junicornconsulting, #kapitalmarkt, #capitalmarkets, #investorrelations, #kyc, #banking, #compliance, #geldwäsche, #junicorntalk

Frage in die Runde: KYC(ustomer) / KYS(upplier) / KYP(partner) ist Thema bei Ihnen? Da hätten wir was Feines: 👉 Identifizierung 👁 von Geschäftspartnern mit globalen Daten aus über 430 Millionen Unternehmensberichten in über 200+ Ländern   👉 Risiken 💣 aus Finanzen und Compliance erkennen   👉 Entscheidungen 💡 treffen und Geschäftspartner überwachen 1.000 Tools notwendig? Nein, geht mit #KYC-Protect von Creditsafe! #KYC #KYS #KYP #Transparency #Identification #AML #Screening https://lnkd.in/dBtWiPZm

Reminder! 💡 Am 23. Oktober 2024, um 15:30 Uhr, findet unser Webinar zur periodischen Kundenprüfung mit der KYC Toolbox statt. Unsere Experten zeigen Ihnen, worauf es bei der periodischen Kundenprüfung ankommt, um die Compliance-Anforderungen effizient und effektiv zu erfüllen. #Digital #KYC #Kundenprüfung #Periodisch #Compliance #Webinar #Effizienz #Automatisierung #Effektivität Melden Sie sich heute noch an, um wertvolle Einblicke zu erhalten und Ihre periodische Kundenprüfung zu optimieren! https://hubs.li/Q02TC_gN0