Du suchst nach einer unkomplizierten Möglichkeit, dein Startup zu finanzieren? Das 𝗪𝗮𝗻𝗱𝗲𝗹𝗱𝗮𝗿𝗹𝗲𝗵𝗲𝗻 (Convertible Loan) bietet Startups eine schnelle und kostengünstige Finanzierungsform – als Alternative zu klassischen Darlehen und echten Eigenkapitalbeteiligungen. Ein Wandeldarlehen ist ein Darlehen verbunden mit der Option oder der Pflicht des Darlehensgebers, sein Darlehen unter bestimmten Umständen in eine echte Beteiligung umzuwandeln. Die Vorteile im Vergleich zu anderen Finanzierungsoptionen: ➔ Schnell: Weniger Verhandlungspunkte, keine öffentliche Registrierung erforderlich. ➔ Kosteneffizient: Geringere Kosten. ➔ Keine Bewertung erforderlich: Vermeidet die Komplexität, den Unternehmenswert im Voraus festzulegen. Doch wie gestaltet man eine solche Finanzierung rechtssicher und effizient? Mit unserem Rechtspaket erhaltet ihr einen umfassenden Überblick sowie alle Ressourcen, die ihr für eine erfolgreiche Umsetzung benötigt: 𝟭 | 𝗥𝗲𝗰𝗵𝘁𝗹𝗶𝗰𝗵𝗲 𝗖𝗵𝗲𝗰𝗸𝗹𝗶𝘀𝘁𝗲 – 𝗞𝗹𝗮𝗿𝗵𝗲𝗶𝘁 𝗮𝘂𝗳 𝗱𝗲𝗻 𝗲𝗿𝘀𝘁𝗲𝗻 𝗕𝗹𝗶𝗰𝗸 - Vertragsstruktur verstehen: Zinssatz, Laufzeit, Wandlungsbedingungen. - Valuation Cap & Discount: Attraktive Konditionen für Investoren schaffen und gleichzeitig eure Anteile schützen. - Formale Anforderungen prüfen: Ist beispielsweise eine notarielle Beglaubigung erforderlich? 𝟮 | 𝗚𝗲𝗽𝗿𝘂̈𝗳𝘁𝗲 𝗗𝗼𝗸𝘂𝗺𝗲𝗻𝘁𝗲𝗻𝘃𝗼𝗿𝗹𝗮𝗴𝗲𝗻 - Wandeldarlehensvertrag (DE/EN). - Cap-Table- und Term-Sheet-Vorlagen. 𝟯 | 𝗞𝗼𝘀𝘁𝗲𝗻𝗳𝗿𝗲𝗶𝗲 𝗘𝗿𝘀𝘁𝗮𝗻𝗮𝗹𝘆𝘀𝗲 𝗺𝗶𝘁 𝗥𝗲𝗰𝗵𝘁𝘀𝗲𝘅𝗽𝗲𝗿𝘁𝗲𝗻 - 30-minütiger Call mit erfahrenen Rechtsanwälten, Steuerberatern und Notaren, die regelmäßig Startups und innovative KMU zu Finanzierungslösungen beraten. Besucht www.velsa.de, um das Rechtspaket „Wandeldarlehen“ zu entdecken – oder um alle unsere Pakete kennenzulernen. #Wandeldarlehen #ConvertibleLoan #Finanzierung #Darlehen
Beitrag von Velsa
Relevantere Beiträge
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Wenn Gründer:innen mit Investoren ein Wandeldarlehen (Convertible Loan) verhandeln, ist beim Fälligkeitsdatum Vorsicht geboten. Neben Discounts* und Valuation Caps** wird dem Fälligkeitsdatum eines Wandeldarlehens in der Regel wenig Beachtung geschenkt. Das Fälligkeitsdatum kann jedoch der entscheidende Triggerpunkt für 1) ein Wandlungsrecht des Investors zu vergünstigten Bedingungen oder 2) sogar einen Rückzahlungsanspruch des Investors in Cash gegen die Gesellschaft sein. Je nach Gestaltung des Wandeldarlehens hat der Investor hierbei ggf. sogar ein Wahlrecht zwischen 1) und 2). Bei der Verhandlung sollten Gründer:innen beim Fälligkeitsdatum daher einen Puffer einplanen. Es gelten folgende Daumenregeln: ✅ Ideal: 18-24 Monate, um genug Zeit zu haben, die nächste Runde einzusammeln und zu der dort geltenden (aus Sicht der Gründer: hoffentlich hohen) Bewertung zu wandeln. 👌 Akzeptabel: 12-18 Monate. 🚫 Problematisch: 6 Monate oder weniger. Das funktioniert nur in Ausnahmefällen, z.B. wenn die nächste Finanzierungsrunde so gut wie sicher ist und das Wandeldarlehen lediglich als sehr kurzfristige Überbrückung herangezogen wird. Man könnte auch auf die “schlaue” Idee kommen, ein Wandeldarlehen ohne festgelegten Rückzahlungstermin zu vereinbaren. Doch ohne eine vereinbarte Laufzeit kann ein solches Darlehen unter Umständen jederzeit gekündigt werden. Dies stellt für ein Startup ein erhebliches Risiko dar, da Rückzahlungsansprüche in Cash das Startup in die Insolvenz treiben können. *Rabatt auf den Anteilspreis **Bewertungsobergrenze, zu der der Darlehensgeber wandelt
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Innovative Start-up-Begleitung. Von der Pre-Seed-Phase zur Skalierung. Mit Finanz- und Finanzierungsplanung, Business Development und Go-to-Market dein Unternehmen boosten.
𝐁𝐞𝐢 𝐒𝐭𝐚𝐫𝐭𝐮𝐩𝐬 𝐯𝐨𝐦 𝐖𝐚𝐧𝐝𝐞𝐥𝐝𝐚𝐫𝐥𝐞𝐡𝐞𝐧 𝐢𝐧𝐬 𝐄𝐢𝐠𝐞𝐧𝐤𝐚𝐩𝐢𝐭𝐚𝐥...𝐞𝐬 𝐢𝐬𝐭 𝐞𝐢𝐧 𝐥𝐚𝐧𝐠𝐞𝐫 𝐖𝐞𝐠 𝐟ü𝐫 𝐆𝐫ü𝐧𝐝𝐞𝐫 𝐮𝐧𝐝 𝐈𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐨𝐫𝐞𝐧. Wandeldarlehen bieten einige Vorteile gegenüber Investitionen direkt ins Eigenkapital, damit Startups zu einem frühen Zeitpunkt unkompliziert Zugang zu finanziellen Ressourcen durch Investoren bekommen. Dennoch kommt dann zum Zeitpunkt der Wandlung ein zeitintensiver (und auch kostenauslösender) Prozess mit Investoren, Anwälten, und Notaren auf das Gründungsteam zu. Hier mal eine Liste von Verträgen und Dokumenten, welche typischerweise gebraucht werden: 1. Wandeldarlehensverträge: Wandeldarlehensvertrag, Wandlungsverpflichtung, Gesellschafterbeschluss 2. Cap Table: Berechnung der Anteile inkl. Zinszahlungen 3. Beteiligungsverträge: Beteiligungs- und Gesellschaftervereinbarung, Geschäftsordnung für Geschäftsführung, Satzung, Übernahmeerklärung, Beschlussprotokoll, ... 4. Notarieller Wandlungstermin inkl. Vollmachten 5. INVEST Zuschuss Antrag: entsprechende Verträge Dazu sollten mindestens 6-8 Wochen eingeplant werden, bis der Wandlungstermin beim Notar stattfinden kann. Geht das nicht einfacher? #startup #gründer #investor #investment
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Virtual CFO for Start-ups and clients in Sports, Leisure & Culture I Entrepreneur
𝐅𝐢𝐧𝐚𝐧𝐳𝐢𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠𝐬𝐫𝐮𝐧𝐝𝐞𝐧 𝐟ü𝐫 𝐒𝐭𝐚𝐫𝐭𝐮𝐩𝐬: 𝐃𝐢𝐞 𝐑𝐨𝐥𝐥𝐞 𝐞𝐢𝐧𝐞𝐬 𝐯𝐢𝐫𝐭𝐮𝐚𝐥 𝐂𝐅𝐎𝐬 𝐟ü𝐫 𝐞𝐫𝐟𝐨𝐥𝐠𝐫𝐞𝐢𝐜𝐡𝐞 𝐑𝐮𝐧𝐝𝐞𝐧 🚀💰 Jedes Startup kennt sie - Finanzierungsrunden. Sie bestimmen fast den Alltag von ganz vielen Gründern, die mit ihren jungen Unternehmen wachsen bzw. skalieren wollen. Damit die Finanzierungsrunden erfolgreich gestaltet werden können, bedarf es einiger professioneller Vorbereitung und Kniffe. 💰 𝐒𝐭𝐫𝐚𝐭𝐞𝐠𝐢𝐬𝐜𝐡𝐞 𝐕𝐨𝐫𝐛𝐞𝐫𝐞𝐢𝐭𝐮𝐧𝐠 Die Vorbereitung einer Finanzierungsrunde erfordert strategisches Denken. Die Ausarbeitung von Finanzunterlagen, die das Vertrauen der Investoren gewinnen soll, speilt dabei eiche wichtige Rolle und sollte von Experten übernommen bzw. gecheckt werden. 💰 𝐖𝐞𝐫𝐭𝐡𝐚𝐥𝐭𝐢𝐠𝐞 𝐁𝐮𝐝𝐠𝐞𝐭𝐢𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠 Investoren schätzen Unternehmen mit klaren Budgets. Solide Budgetpläne, die nicht nur die aktuellen Bedürfnisse, sondern auch das künftige Wachstum berücksichtigen, sind jedoch garnicht so einfach. 💰 𝐑𝐢𝐬𝐢𝐤𝐨𝐦𝐚𝐧𝐚𝐠𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭 Eine gründliche Analyse und Bewertung von finanziellen Risiken zeigt, dass das Unternehmen auf Herausforderungen vorbereitet ist. Das gibt den Investoren zusätzliche Sicherheit. 💰 𝐕𝐞𝐫𝐡𝐚𝐧𝐝𝐥𝐮𝐧𝐠𝐬𝐠𝐞𝐬𝐜𝐡𝐢𝐜𝐤 Bei den Verhandlungen ist es immer ratsam, einen Finanzexperten dabei zu haben, um immer schnell reagieren und argumentieren zu können. Geschickte Verhandlungen sichern nicht nur Finanzmittel, sondern auch bessere Konditionen. Hast du schon einer/ mehrere Finanzierungsrunden gemeistert? Welche Erfahrungen hast du gemacht?
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Ein mangelnder Zugang zu Kapital steht oft im Weg, wenn es darum geht, Gründungs- und Wachstumspläne umzusetzen. Daher freuen wir uns besonders über den innovativen Ansatz, der Kreditgebern mehr Sicherheit bietet.
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Wozu braucht man eigentlich ein Finanzierungskonzept? Antworten siehe unten. 🔸 Übrigens: bei so einem Finanzierungskonzept helfen wir euch und nutzen dabei Fördermittel ‼️ Eigenanteil zwischen 500€ (vor Gründung und kurz danach) und ca 2-3TEUR für KMUs #Finanzierung #Beratung #Fördermittel
🔸Interim CFO für Startups + KMU🔸 Lösungen + Management Support🔸 Cash Flow/ Frühwarnindikatoren 🔸Potenziale erkennen🔸 Perspektiven setzen
Kennt ihr euch mit allen Branchen aus oder wieso bekommt ihr eigentlich Bankdarlehen für #Startups und #KMU s ? Gleich vorab: nicht jedes KMU oder Startup kann eine Bankfinanzierung erhalten. Das hängt von verschiedenen Dingen ab. Und nein, wir kennen uns natürlich nicht mit allem aus. ☺️ Das ist aber gerade der Vorteil !! Wieso das denn❓❓❓ Was viele KMUs / Startups bereits haben: ein Business Plan, das ist schon mal super. 🙌 Hilft der Business Plan auch, um Bankdarlehen zu erhalten? Nur sehr begrenzt. 😳 Banken ticken anders. Sie brauchen 🔸deutlich mehr Zahlen 🔸die aufeinander aufbauen und 🔸den Kapitalbedarf als Fazit haben und 🔸sie müssen das Geschäftsmodell auf einer anderen Ebene verstehen. Business Pläne sind da häufig viel zu detailliert. Daher braucht man ein Finanzierungskonzept. Dieses wird innerhalb der Bank weitergereicht. Daher ist es so wichtig, dass das Konzept ohne verbale Erklärung zu verstehen ist (selbst von uns 😉). Das funktioniert! Je besser wir als Nicht-Insider das #Geschäftsmodell rüberbringen können und den Banken das liefern, was sie brauchen, desto eher klappt eine #Finanzierung. coneffect GmbH Dominik Brenneis consanitas e.K.
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Die Wahl der richtigen Finanzierungsart hängt von verschiedenen Faktoren ab. Hier sind einige Schritte, die dir helfen können: Projektanalyse: 📈 Finanzierungsbedarf: Wie viel Kapital benötigst du? ⏰ Zeitrahmen: Wann benötigst du das Geld und wie lange? ⚠️ Risikoanalyse: Wie risikoreich ist dein Projekt? Eigenkapital: 💰 Selbstfinanzierung: Wie viel Eigenkapital kannst du einbringen? 🤝 Partner: Sind deine Geschäftspartner bereit, Kapital einzubringen? Fremdkapital: 🏦 Bankkredite: Erkundige dich nach möglichen Kreditoptionen. Beachte dabei Zinsen und Gebühren. 🎁 Fördermittel: Recherchiere staatliche Förderprogramme. 👼 Investoren: Suche nach Business Angels oder Venture Capital-Firmen. Sie bringen nicht nur Geld sondern Netzwerke und Know-how mit ein. 🌐 Crowdfunding: Nutze Plattformen, um kleine Beträge von Unterstützern zu sammeln. Vergleich der Optionen: 💸 Kosten: Vergleiche die Kosten der verschiedenen Finanzierungsarten. 🔑 Kontrollverlust: Überlege, wie viel Kontrolle (Anteile an Investoren) du abgeben willst. 🔄 Flexibilität: Prüfe die Flexibilität der Finanzierungsarten (z.B. tilgungsfreie Zeiträume, Ratenpause etc.). Beratung einholen: 🧠 Expertenrat: Ziehe professionelle Beratung in Betracht. Wir von Gründergemeinschaft stehen dir jederseit zur Seite. Speichere diesen Beitrag, damit du keinen der wertvollen Tipps vergisst! 💡💼 #finanzierung #existenzgründung #startup #businessplan #fördermittel #bankkredite #investoren #crowdfunding #unternehmertum #gründertipps #businessgrowth #entrepreneurlife #expansion
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