Publicación de Unidad de Información Financiera - República Argentina

Iniciativa de Reforma a la LFPIORPI #PrevenciondeLavadodeDinero📝 El Senador Javier Corral Jurado, del partido "MORENA", presentó el 28 de octubre de 2024 una iniciativa de reforma a la Ley Federal Para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI). A continuación, se destacan puntos relevantes de esta iniciativa, a ser tomados en cuenta por quienes realizan actividades vulnerables: 📌Objetivo de la Iniciativa de Reforma: 📍 Fortalecer la estabilidad del sistema financiero y la economía nacional. 📍 Cumplir con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) para prevenir y combatir el lavado de dinero (LD) y el financiamiento al terrorismo (FT). 📍 Alinear la legislación mexicana con las recomendaciones del GAFI, especialmente en preparación para la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFI en 2025. 📌Nuevas Obligaciones para Sujetos Obligados: 📍 Refuerzo de medidas de identificación y verificación de la identidad de los clientes y beneficiarios finales (incluyendo el seguimiento de operaciones con personas expuestas políticamente (PEP). 📍 Implementación de sistemas automatizados para el monitoreo continuo de operaciones. 📍 Presentación de reportes de operaciones sospechosas (ROS) en un plazo de 24 horas. 📍 Adopción de programas de capacitación anuales y auditorías internas o externas. Esta iniciativa representa un paso significativo hacia la modernización y fortalecimiento del marco legal en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en México. #AML #Cumplimiento #Reforma #LFPIORPI #ActividadesVulnerables #Compliance #UIF

🌐💼 Actualización de la Lista GAFI: Avances en Cumplimiento Normativo y Prevención de Delitos Financieros 💼🌐   Recientemente, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) actualizó su lista de países con deficiencias en la prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y nos complace anunciar que Panamá ha logrado salir de la Lista Gris. Este logro es el resultado de un esfuerzo significativo por fortalecer los controles y la transparencia, posicionando a Panamá con estándares sólidos en materia de cumplimiento. 🎉🇵🇦   La lista GAFI se clasifica en dos categorías:              1.        Lista Negra: Incluye a países con graves deficiencias, como Corea del Norte, Irán y Myanmar, instando a los miembros del GAFI a aplicar medidas más estrictas para proteger el sistema financiero.            2.        Lista Gris: Compone jurisdicciones bajo monitoreo intensificado, comprometidas en mejorar sus sistemas. Actualmente, incluye países como Nigeria, Sudáfrica y Venezuela.   En TP Panamá, reconocemos la importancia de este avance y reafirmamos nuestro compromiso con la transparencia y el cumplimiento. Nuestro equipo está enfocado en ofrecer soluciones que aseguren que las empresas operen conforme a las normativas internacionales, fortaleciendo su reputación y minimizando riesgos en un entorno regulatorio exigente.   ¿Qué significa esto para las empresas en Panamá? La salida de la lista gris refuerza la confianza internacional en nuestro sistema financiero y abre nuevas oportunidades de negocios, asegurando que las empresas puedan operar en un marco confiable y ético.   🔍 Conoce más sobre cómo TP Panamá puede apoyarte en tus necesidades de auditoría, cumplimiento normativo y gestión de riesgos.   #TPPanamá #GAFI #CumplimientoNormativo #ListaGris #Transparencia #Panamá #Compliance #GestiónDeRiesgos #Auditoría

🌐💼 Actualización de la Lista GAFI: Avances en Cumplimiento Normativo y Prevención de Delitos Financieros 💼🌐   Recientemente, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) actualizó su lista de países con deficiencias en la prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y nos complace anunciar que Panamá ha logrado salir de la Lista Gris. Este logro es el resultado de un esfuerzo significativo por fortalecer los controles y la transparencia, posicionando a Panamá con estándares sólidos en materia de cumplimiento. 🎉🇵🇦   La lista GAFI se clasifica en dos categorías:              1.        Lista Negra: Incluye a países con graves deficiencias, como Corea del Norte, Irán y Myanmar, instando a los miembros del GAFI a aplicar medidas más estrictas para proteger el sistema financiero.            2.        Lista Gris: Compone jurisdicciones bajo monitoreo intensificado, comprometidas en mejorar sus sistemas. Actualmente, incluye países como Nigeria, Sudáfrica y Venezuela.   En TP Panamá, reconocemos la importancia de este avance y reafirmamos nuestro compromiso con la transparencia y el cumplimiento. Nuestro equipo está enfocado en ofrecer soluciones que aseguren que las empresas operen conforme a las normativas internacionales, fortaleciendo su reputación y minimizando riesgos en un entorno regulatorio exigente.   ¿Qué significa esto para las empresas en Panamá? La salida de la lista gris refuerza la confianza internacional en nuestro sistema financiero y abre nuevas oportunidades de negocios, asegurando que las empresas puedan operar en un marco confiable y ético.   🔍 Conoce más sobre cómo TP Panamá puede apoyarte en tus necesidades de auditoría, cumplimiento normativo y gestión de riesgos.   #TPPanamá #GAFI #CumplimientoNormativo #ListaGris #Transparencia #Panamá #Compliance #GestiónDeRiesgos #Auditoría

⚠ En atención a la información brindada por distintos medios, la UIF detalla responsabilidades y funciones específicas de los organismos que integran el Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo (PLAFT). El sistema PLAFT está conformado por la Unidad de Información Financiera, el Programa de Coordinación Nacional para el combate del lavado de activos y la financiación del terrorismo y la Representación Nacional ante GAFI, GAFILAT y GELAVEX Hasta ahora, Ignacio Yacobucci es la única persona que tuvo a su cargo, y en forma simultánea, los tres roles. Debido a la carga de trabajo, a la renuncia del vicepresidente de la UIF y a la necesidad de llevar adelante sus tareas de la mejor manera, el presidente de la UIF presentó la renuncia a la Coordinación Nacional y a la representación ante grupos internacionales (que había asumido de manera temporaria) para permitir el desempeño por parte del Dr. Eugenio Curia, de manera permanente. Esto no implica de ningún modo que la UIF deje de impulsar y acompañar al Dr. Curia en las instancias que restan de la Evaluación Mutua del GAFI/GAFILAT que atraviesa el país. En efecto, se trabaja coordinadamente y en equipo con el mencionado funcionario pues este proceso es de vital trascendencia para el país, en particular, por el notable impacto que acarrea para la economía, finanzas e integración en el mundo. La Evaluación Mutua no es -y nunca fue- una cuestión exclusiva del organismo. Los esfuerzos de la UIF se unen al de todos los restantes organismos, especialmente a los que integran el Comité del programa de prevención que pretenden, de manera conjunta, obtener el mejor de los resultados para nuestra nación. 🔗 Detalle de historial de autoridades y más información en: https://lnkd.in/dTv62aqX

¿Cuál es la función del Revisor Externo Independiente?       🔎 La revisión del funcionamiento integral y la efectividad del Sistema de prevención de lavado de activos, financiación del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva de un sujeto obligado.  Incluyendo la elaboración de los informes previstos en el marco del procedimiento sumarial abreviado (Resolución UIF 90/2024).      📝 La revisión externa independiente comprende la emisión de un informe donde se describe en detalle las medidas de control interno existentes, se valora su eficacia operativa y se propone eventuales rectificaciones o mejoras.       ✔️ Debe ser un documento autosuficiente que permita a la UIF evaluar y validar la razonabilidad del análisis realizado y el resultado obtenido.      Un Revisor Externo Independiente (REI) es un profesional independiente y especializado en la materia que:     🔷 Acredita idoneidad técnica y experiencia profesional vinculada a PLA/FT/FP de un mínimo de cinco años.   🔷 Posee un título de grado universitario y formación suficiente en la materia, por medio de posgrado y/o la asistencia a actividades específicas con un mínimo de cincuenta horas.      🟢 En su rol de REI, estos profesionales no revisten carácter de sujetos obligados en los términos de la Ley 25.246 y sus modificatorias.  ⚫ Los causales de inhabilidad e incompatibilidad para ejercer como REI están detallados en la Resolución UIF 67/2017 y su modificatorias.    Acceso a Resolución UIF 67/2027:  https://lnkd.in/daRbA3AJ

🛡️ Revisión Horizontal del Cumplimiento Técnico de los «Gatekeepers» frente a la Corrupción y el Lavado de Dinero La corrupción y el lavado de dinero están estrechamente vinculados, y los profesionales no financieros, conocidos como "gatekeepers" del sistema financiero —abogados, contadores, proveedores de servicios societarios y fiduciarios, y agentes inmobiliarios— pueden, de manera intencional o no, facilitar estas prácticas ilícitas. La reciente Revisión Horizontal del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) arroja luz sobre cómo los países han aplicado medidas para reducir estos riesgos y mejorar el cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI. Aunque más de la mitad de los miembros del GAFI lograron una puntuación superior al 80%, algunos resultados indican que aún existen desafíos significativos en la lucha contra el lavado de dinero y la corrupción. Puntos Clave del Informe: ✅ Evaluación del cumplimiento de los "gatekeepers" con las Recomendaciones del GAFI. ✅Identificación de áreas de mejora en la aplicación de medidas ALD/CFT. ✅Análisis de las diferencias en la cobertura normativa entre sectores, como el jurídico, el contable y el inmobiliario. ✅Urgencia de que los países rezagados refuercen las medidas para cumplir con los estándares internacionales. 👉 Descubre más sobre la situación actual y los desafíos pendientes en la lucha contra la corrupción y el lavado de dinero. #Anticorrupción #LavadoDeDinero #Gatekeepers #Compliance #GAFI #RegulaciónFinanciera #Integridad #Transparencia #SeguridadFinanciera #CumplimientoNormativo Contraloría Privada

¿Quién controla a los Órganos de Control? (1) Conozco a Iván desde hace muchos años, siempre lo conocí como un buen profesional y persona. El año pasado, en un informe de Control, se le indico que tenía unos hallazgos sobre su gestión y que el Estado se había perjudicado, en base a ese informe, el Directorio de la Entidad decide retirarle la confianza y desvincularlo, y en conferencia de prensa se hace público el referido informe. Hoy la Contraloría General de la Republica indica que dicho informe estaba mal hecho y que él no es responsable y que no ha habido perjuicio para el Estado. ¿Quién repone el daño moral y reputacional?, ¿Repondrá el Directorio a Iván al haberse demostrado que el primer informe estuvo mal hecho según la propia Contraloría?, ¿Las empresas que lo rechazaron por estar supuestamente involucrado en un escándalo lo llamaran ahora para decirle que el puesto al que postulo está vacante?

Como resultado del plenario del GAFI respecto a la Cuarta Ronda de Evaluación de Argentina, se concluyó que el país ha mejorado su marco de prevención del LA/FT desde su última Evaluación Mutua en 2010, y que demuestra fortalezas en la cooperación y coordinación interna entre agencias. No obstante, se señalan las mejoras a implementar por el país: ➡ Mayor efectividad de su sistema de prevención del LA/FT. ➡ Comprender mejor los riesgos de LA/FT (en particular el LA de la corrupción y a través de servicios financieros informales, y aumentar las prosecuciones de estos delitos en consonancia con su perfil de riesgo). ➡ Fortalecer la supervisión y regulación de algunos sectores. 📌 https://lnkd.in/dsXunxTx

#CalidadcomoEstrategia | Sumérgete en la experiencia y el proceso de acreditación de la Asociación Colombiana de Oficiales de Cumplimiento . Su misión es potenciar en las organizaciones de todo el país la labor de los oficiales de cumplimiento en #SARLAFT, #SIPLAFT, #SAGRLAFT, y la gestión de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, como pilar fundamental del buen gobierno corporativo. Esto se logra a través de programas de capacitación, actualización, asesoramiento, consultoría y canales de comunicación con las autoridades reguladoras nacionales. La acreditación se convierte en un elemento esencial para elevar la calidad y la confianza en los procesos, estableciendo nuevos estándares de excelencia en el sector.

Hola FinLawyers! Les dejamos una nota periodística sobre el tema candente 🔥 de SECURITAS; el cual es la primera colaboración eficaz entre el Estado y el privado, de la mano de nuestro FinLawyer OG Manú Hersch García , AML Sr. Analyst en Mercado Libre. 👨🏼💻Nos dice Manú: “La sanción de la Ley 27.401 generó una enorme expectativa en la comunidad jurídica argentina en general y en los profesionales de áreas de Compliance en particular. El acuerdo de colaboración eficaz entre el Estado y las empresas, pensado para darles más herramientas a fiscales y jueces en investigaciones complejas, fue percibido como un gran avance en la lucha contra la corrupción. Sin embargo, tuvimos que esperar seis años desde su entrada en vigencia para verlo aplicado en la práctica. En este contexto, la causa Securitas ya se ha convertido en un leading case que seguramente nos dará mucha tela para cortar en el corto plazo.” 💡 2 takeaways importantes para el sector privado: 📝La implementación de un Programa de #Compliance Anticorrupción permitió a la compañía beneficiarse con la imposición de sanciones atenuadas; 📝En el marco de procedimientos de fusiones y adquisiciones, fondos de inversión, empresas y otros jugadores del mercado deben recordar la importancia de incorporar un análisis desde una perspectiva de Compliance Anticorrupción en sus procedimientos de debida diligencia para evitar asumir pasivos ocultos derivados de incumplimientos a la Ley Nº 27.401. Link a la nota https://lnkd.in/dKAsYeNN ¡Stay tuned! Cariños, Team FinLaw #securitas #compliance #publico #privado #acuerdo