LAS INVERSIONES Y LA PLANIFICACION PATRIMONIAL
El tema de inversiones esta muy ligado a los temas de planificación patrimonial, no solo porque el tema de los recursos económicos suele ser uno de los temas a tratarse, sino también porque el manejo de inversiones dadas las condiciones de tecnología actual se ha convertido en un tema fácil de ejecutar, pero conlleva ciertos riesgos que debemos siempre tener en cuenta, sobre todo con recursos que esperamos que nos ayuden a desenvolvernos a futuro y que deseamos que se conviertan en un legado a favor de terceros. Es importante considerar algunos temas como los siguientes.
ENTENDER EN QUE NOS OFRECEN INVERTIR. Si no entendemos lo que nos ofrecen, no es oportuno participar en el negocio. Es mejor que demostrar ignorancia en el tema que después no entender como logro deshacer algo que no leí bien lo que me vendieron o en que puso mis recursos. La claridad es para comprador y vendedor.
ASESORIA FINANCIERA INDEPENDIENTE. Siempre es bueno contar con una asesoría financiera independiente. Por lo general lo primero que se nos viene a la mente al momento de buscar asesoría financiera son las instituciones bancarias y en nuestro medio los fondos de inversión. Estas instituciones, como cualquier negocio, desean vendernos lo que tienen en cartera y los que le representan mejores condiciones. Esta relación, con la institución financiera o de inversión, la establecemos a través de un asesor de inversiones que percibe un sueldo y comisiones por ejecutar la venta de productos y servicios de la institución y no necesariamente lo que realmente necesitamos . Como vemos hay un conflicto de intereses constante.
Por lo tanto, es mejor tomarnos un tiempo necesario para poder indagar otras oportunidades de inversión. En esta semana hemos visto como la caída de los mercados financieros fue un comentario general escuchado. Muchas razones se han esgrimido alrededor del tema, y una de ellas son los fundamentales respecto a la primera economía del mundo. Existe un adagio que dice que “los fundamentales rompen a los técnicos como cuchillo en mantequilla”. Por lo tanto, hay que estar atento a lo que nos ofrecen
EL RIESGO ESTA ATADO AL RENDIMIENTO. - A mayor riesgo, mayor rendimiento; y, a menor riesgo menor rendimiento. Es un axioma financiero que debemos tener en mente siempre. Nuestra percepción del riesgo es importante para poder tomar decisiones que involucren recursos que los requiero tener a futuro de manera casi inmediata. No está por demás señalar que hay que huir a quienes ofrecen multiplicar las cuentas de manera casi inmediata. Lastimosamente la codicia suele imponerse y los resultados saltan a la vista.
LA LIQUIDEZ DEL INSTRUMENTO. - es de suma importancia- Entender que tan fácil es poder hacer liquida una inversión, así como la profundidad del mercado en donde se actúa.
Gracias a ustedes!