Abogados y blanqueo de capitales: prevenirnos y hacer que se prevenga

El fenómeno del blanqueo de capitales, por el volumen que alcanza y su carácter global, se considera un elemento socavador de los sistemas e instituciones financieras de una nación. Por ello, la preocupación a nivel internacional por el problema del blanqueo ha ido en aumento de forma progresiva y exponencial, de forma que son raras las legislaciones que no adoptan normas cada más exigentes y rigurosas para combatir el blanqueo y la financiación del terrorismo, como forma de terminar con la delincuencia organizada. La crisis además nos ha dejado un problema de cierta relevancia que actualmente ocupa gran parte de los titulares: la economía sumergida, el dinero negro y los llamados “pagos en B”. El informe que anualmente realiza el profesor austriaco Friedrich Schneider sobre la economía sumergida en Europa, calcula que en España el dinero negro asciende a un 18,2% del PIB, es decir, unos 200.000 millones de euros; datos que queda sensiblemente por debajo de la media europea (18,8%) y muy lejos del resto de países de nuestro entorno como Alemania (12,2%), Francia (12,3%) o Reino Unido (9,4%).

En este entorno, el abogado –sujeto obligado por expresa mención del legislador (art. 2.1.ñ) y o) de la Ley 10/2010)– debe aplicar diversos mecanismos de prevención a fin de determinar, mediante el correspondiente examen especial de los intervinientes, la operación y los medios de pago, si el encargo profesional es susceptible de estar vinculado a actividades de blanqueo o financiación del terrorismo, estableciendo la obligación de comunicar al supervisor la operación de abstenerse de ejecutarla.

Para seguir leyendo, os recomiendo acudir al original del artículo, en la sección de la Subcomisión de Prevención de Blanqueo de Capitales del Consejo General de la Abogacía Española: http://www.abogacia.es/2016/09/21/blanqueo-de-capitales-prevenirnos-y-hacer-que-se-prevenga/

Néstor Aparicio

Governance, Risk & Compliance at Ecix Group

Profesor del programa superior de Compliance del Instituto de Empresa, del máster de la abogacía de la Universidad de Castilla-La Mancha y miembro de la subcomisión de Prevención de Blanqueo de Capitales del Consejo General de la Abogacía Española.