¿Cómo Implementar Programas de Gestión de Fraudes efectivos en sus organizaciones?

Al haber comentado en oportunidades anteriores acerca de la teoría del triángulo del fraude, para conocer las 3 aristas que intervienen en el accionar de un colaborador, entiendo prudente dar algunas pautas para implementar un efectivo programa de gestión de fraudes en su organización en las 3 fases: Prevención, Detección e Investigación.

Dentro de la fase de Prevención, te sugerimos crear y/o implementar procesos de depuración de personal y análisis de posiciones críticas para el negocio.

La revisión de procesos relacionados a nuevos servicios o productos se vuelve imprescindible en esta fase, la capacitación, impartiendo talleres a departamentos críticos para la operación de acuerdo al rubro del negocio, adicionalmente creación y/o actualización de manual de ética y conducta, y no menos importante la elaboración y actualización constante de una matriz de riesgos.

Dentro de la fase de detección, sugerimos el uso de herramientas para el manejo de reglas de comportamientos para identificar patrones de fraudes, aquí la inteligencia artificial es un poderoso auxiliar.

Es de suma importancia en esta fase la implementación de canales de denuncias (anónimas o no) tanto internas como externas, otro punto necesario es los procesos de control interno, calidad y procedimientos proactivos de detección de fraudes, diseñados específicamente para identificar actividades fraudulentas, así como también las revisiones de auditoría interna.

Dentro de la fase de Investigación, el interponer recursos para abrir un procedimiento judicial, ya sea penal o civil, establecimiento de medidas disciplinarias, solicitar reclamación al seguro contratado, implantar nuevos procesos de negocio y de controles.

Todas estas recomendaciones te llevarán a no sólo generar cantidad sino calidad en tu negocio y son los pasos necesarios para una implementación de diseño de gestión de fraude.

Si gustas asesoría para diseñar y/o implementar programas efectivos en tu organización, me puedes contactar por esta vía.

Si tienes alguna pregunta, sugerencia o comentario puedes comentar a este artículo, y si solamente quieres hacerme saber que te aportó algo, escríbeme. Te ayudo a ofrecer soluciones al igual que tú que lees este artículo en esta plataforma, la única diferencia es que mis soluciones no son tangibles, no se ven, pero te ayudarán a ir en búsqueda de la verdad.

Luis Rosario.