El compliance y las criptomonedas: desafíos y oportunidades

Las #criptomonedas son un fenómeno cada vez más relevante en el mundo financiero, pero su regulación sigue siendo un desafío para las autoridades debido a su naturaleza esencialmente descentralizada.

Sin embargo, las empresas que manejan criptomonedas tienen la responsabilidad de cumplir con las regulaciones aplicables, como las leyes anti-lavado de dinero (AML/FT), anticorrupción y toda otra norma aplicable. La tecnología de la moneda, no altera el #dutyofcare o el #dutyofdiligence de los directores, lo que incluye adoptar medidas de seguridad adecuadas para conocer el origen lícito de los fondos, la verificación de los clientes (#KYC) y el reporte de transacciones sospechosas y en efectivo, (#ROS y #ROE) en el caso de Chile y para los giros sometidos a supervisión, a la Unidad de Análisis Financiero .

Es importante estar al tanto del marco regulatorio y cambios en las políticas en diferentes países, ya que las regulaciones varían ampliamente. Por ejemplo, algunos países han prohibido total o parcialmente las criptomonedas, mientras que otros las han regulado y aceptado como una forma de activo válido.

Ahora, la tecnología que surgió de la mano de las criptomonedas no solo rompió el paradigma de los bancos centrales, sino que además ofrece innumerables oportunidades.

La tecnología de cadena de bloques (#blockchain) en la que se basan las criptomonedas, permite una transparencia y seguridad que no se encuentra en otros sistemas financieros tradicionales. Además, la inmutabilidad de los registros en la cadena de bloques, permite un seguimiento y rastreo de transacciones más eficiente y preciso, con innumerables usos en la auditoría y en la retención registros de compliance.

Hoy las actividades de #compliance son esenciales para garantizar la legalidad y transparencia de las operaciones con criptomonedas. Aprovechar las oportunidades que ofrece la tecnología de cadena de bloques en la actividad de cumplimiento puede ser una ventaja competitiva para las empresas, que estoy está sobre la mesa.

Invitamos a las y los #ComplianceOfficers a mantenerse al día en estas dinámicas materias y a consultar con Compliance.Lat si necesitan una solución personalizada a su negocio.

A continuación les compartimos dos presentaciones de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) que pueden ser de interés, la primera llamada "Criptomonedas: La visión desde la #CMF" del comisionado Kevin Cowan , y a continuación la segunda llamada "#Fintech: Regulación y perspectivas" de la comisinada Bernardita Piedrabuena Keymer

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