Optimiza tu estrategia de inversión

El diseño de toda estrategia de inversión, debe tener como punto de partida lo que yo denomino la conformación de un “Comité de Portafolio”; en esta instancia, tanto cliente como trader deben ser capaces de establecer las pautas que delimitaran la conformación de un portafolio a la medida del cliente fundamentado en la experticia del trader. A partir de este momento se inicia un proceso de “educación financiera” protagonizado por el cliente, con la firme intención de conferirle la capacidad de entender el contexto de su inversión, el riesgo asumido y los potenciales beneficios generados por el portafolio.

Una estrategia de inversión óptima está basada en la combinación de perspectivas cónsonas y razonables orientadas a inferir el comportamiento futuro de los mercados financieros, con el claro objetivo de maximizar el beneficio de las potenciales oportunidades y reducir el impacto generado en la exposición a ciertas posiciones de inversión.

Optimizar los recursos financieros invertidos, implica no sólo gestionar de manera eficiente el monto invertido y el número de transacciones a las cuales se somete el patrimonio gerenciado; la optimización nos lleva necesariamente a sistematizar estrategias que se complementen entre si, dando cabida a una mayor variedad de instrumentos, plazos de inversión y consecuentemente reduciendo el riesgo integral del portafolio.

Los fondos corporativos por su parte, deben estar imperiosamente asociados a señales claves inherentes a la estructura financiera y operativa de cada cliente; el costo de oportunidad relativo a los potenciales beneficios de la inversión y su estructura de acreencias, han de marcar la pauta entre mantener los fondos invertidos o destinar dichos recursos a la amortización de cualquier tipo de deuda, pero no se trata de una regla genérica aplicable a todos los fondos , pues cada organización conlleva una realidad única e irrepetible la cual viene acompañada de un contexto económico local.