Tendencias en Fraude en Industria Crypto

Insights relevantes sobre la industria crypto del reporte Sumsub Identity Fraud Report 2024:

1. Crecimiento de fraude en la industria crypto:

• La industria crypto figura entre las cinco con mayores tasas de fraude en 2024.

• Comparada con otros sectores, su crecimiento en fraude ha sido 124% respecto al año anterior .

• La criptomoneda, al brindar mayor anonimato en las transacciones, es explotada en esquemas de fraude como inversiones falsas, robo de credenciales y lavado de dinero.

2. Uso de deepfakes en fraude crypto:

• Las deepfakes han aumentado significativamente y representan 7% de los fraudes globales.

• Los fraudes crypto a menudo utilizan deepfakes para la verificación de identidad y en esquemas de inversión o ICO falsas, dificultando la identificación de actores fraudulentos .

3. Crecimiento en adopción y fraude en mercados emergentes:

• Países como Nigeria, con alta adopción de criptomonedas debido a inestabilidad económica, experimentan un aumento del fraude en scams de inversión crypto y falsas ofertas iniciales de monedas (ICO) .

• En LATAM, Argentina lidera con un crecimiento de fraude del 509% y sufre ataques dirigidos al sector fintech, incluyendo plataformas crypto .

4. Fraud-as-a-Service (FaaS):

• Plataformas de Fraud-as-a-Service permiten a los atacantes sin habilidades técnicas lanzar campañas de fraude masivo, incluyendo:

• Phishing dirigido a billeteras crypto.

• Robo de identidad y credenciales para acceso a exchanges .

5. Reacción regulatoria:

• Regulaciones en mercados clave exigen que las empresas compensen a los usuarios por pérdidas relacionadas con fraudes, lo que incrementa la presión sobre plataformas crypto para mejorar sus controles de seguridad .

6. Tendencias emergentes:

• El fraude en identidad digital (como robo de documentos o creación de cuentas falsas) afecta gravemente a exchanges de criptomonedas.

• Fraudes complejos, como redes de mulas de dinero y esquemas piramidales, están proliferando gracias a la facilidad de acceso a herramientas tecnológicas avanzadas .

Implicaciones para la industria crypto:

• Automatización de defensas: Se requiere una adopción más amplia de AI y monitoreo en tiempo real para combatir fraudes sofisticados, como deepfakes y robo de identidad.

• Fortalecimiento de KYC continuo: El 76% del fraude ocurre después del proceso de verificación inicial (KYC), subrayando la necesidad de monitoreo constante de actividades .

• Vigilancia en mercados emergentes: La alta adopción de crypto en regiones vulnerables aumenta el riesgo de fraude masivo.

Este reporte sugiere que la industria crypto debe reforzar sus controles de seguridad mediante tecnologías avanzadas y alinearse con normativas que protejan a los usuarios.

Know Your Funds

El origen de KYF.ai surge de un desafío crítico en la industria crypto: desconocer el origen de los fondos que se reciben. Lo que antes era una cuestión de reputación —evitar fondos vinculados a actividades ilícitas—, se está transformando rápidamente en una exigencia de compliance. Con el avance de las regulaciones globales, la falta de trazabilidad no solo impacta la confianza de los actores legítimos, sino que conlleva un riesgo real: el bloqueo de fondos o sanciones por incumplimiento normativo.

KYF.ai nace para ofrecer claridad en un ecosistema cada vez más complejo, donde saber quién está detrás de los fondos y su recorrido es esencial para operar con seguridad y cumplir con las normativas emergentes, sin sacrificar la privacidad de usuarios honestos. KYF.ai no solo anticipa estos desafíos, sino que proporciona las herramientas necesarias para proteger tu negocio, asegurar tu reputación y garantizar tu cumplimiento en el nuevo paradigma crypto.

KYF.ai es la herramienta revolucionaria que transformará la forma en que las empresas y plataformas gestionan riesgos y oportunidades en el ecosistema crypto, equilibrando transparencia, seguridad y privacidad.

🚀 ¿Qué hace KYF.ai único?

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KYF.ai permite una trazabilidad total de activos y wallets, conectando puntos críticos en on-chain y off-chain. Facilita la detección temprana de transacciones sospechosas, lavado de dinero y otros esquemas fraudulentos.

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Aprovecha data analytics y scoring de riesgo a partir de información on-chain/off-chain. Ofrece insights accionables para entender el comportamiento de usuarios y la salud de las transacciones en tiempo real.

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Mediante análisis predictivo y paramétrico, KYF.ai anticipa posibles vulnerabilidades en activos y wallets, ayudando a las empresas a prevenir ataques antes de que ocurran.

4. Crypto Privacy 🔐

KYF.ai mantiene la privacidad de usuarios legítimos (“buenos”), mientras que expone actores maliciosos (“malos”), asegurando un equilibrio entre seguridad y libertad financiera.

🧠 Tecnología avanzada

Impulsado por data analytics, modelos de machine learning predictivo y el poder de LLMs (Large Language Models) y, sobre todo, SLMs ( Small Language Models) , KYF.ai convierte datos complejos en información comprensible y accionable.

Es más que una herramienta: es un asistente inteligente para la toma de decisiones estratégicas que presentado a modo de dashboard, incorpora funcionalidades conversacionales autónomas, para ejecutar acciones programadas.

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