Post de Agora Finance - Gestion Privée

📢 En investissement, un portefeuille diversifié est la clé du succès ! 📢 Et je vais vous le prouver ! 👇👇👇 Sur la période 1990 - 2023, fallait-il : Détenir du fond en euro ? 💵 Détenir des actions du CAC 40 ? 🇫🇷 Détenir des actions du S&P500 ? 🇺🇸 Détenir de l'immobilier en France ? 🏠 Détenir de l'or ? 🟨 Loger ses fonds dans un livret A ? 🅰️ Comme le démontre le graphique ci-dessous, il fallait finalement avoir un peu de tout ! 👌 Moralité : ➡️ Ne jamais avoir tous ses œufs dans le même panier ! ➡️ Les marchés financiers, même s'ils sont plus volatils qu'un livret A ou les fonds en euro des assurances vie, sont structurellement haussiers et dégagent des performances très dynamiques sur le long terme ! ➡️ Détenir un portefeuille "tout terrain" avec plusieurs classes d'actif permet de lisser le risque et de profiter de la performance de chaque classe ! Votre cabinet vous permet de : ✅ Définir vos objectifs financiers et de vie, ✅ Définir votre profil investisseur et de risque, ✅ Définir votre sensibilité aux critères ESG, ✅ Définir votre allocation d'actifs personnalisée, ✅ Suivre vos investissements dans le temps grâce à des outils dédiés. Ne laissez plus dormir vos économies sur votre compte-courant. Faites travailler votre argent pour vous ! 💰 Vous ne savez pas comment vous y prendre ? Contactez votre cabinet ! 👇 ☎️ 07.67.16.17.46 ✉️ jbaumgarten@jb-solutions-patrimoine.fr 📆 https://lnkd.in/dh_T7DuW Ce post n'est pas une recommandation d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques. Faites-vous accompagner par un professionnel pour vos allocations d'actifs et la constitution de votre portefeuille d'investissement.

💼 Connaissez vous les 7 placements à considérer pour un rendement optimal en 2024! 📈 💡 Le saviez-vous ? Alors que l’inflation atteint des niveaux records à travers le monde, il est plus que jamais essentiel de placer son argent de manière rentable tout en maîtrisant le risque. Découvrez les 7 meilleurs placements de 2024 qui allient rendement et sécurité. Avant de vous lancer, n'oubliez pas ces règles fondamentales : Objectif de rendement : N’oubliez pas qu’il n’y a pas de rendement sans risque. Horizon d’investissement : Déterminez la durée pendant laquelle vous souhaitez investir. Aversion au risque : Évaluez le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter. Liquidités nécessaires : Considérez vos besoins en liquidités. Critères extra-financiers : Intégrez des éléments responsables dans votre sélection d’actifs. ⚠️ Attention aux contraintes fiscales ! Une forte imposition peut influencer votre choix d’actifs. Si vous envisagez d’investir dans des secteurs comme le vin ou l’art, nos pages dédiées peuvent vous fournir des conseils précieux. Les meilleurs placements financiers de 2024 : Private Equity : Le Private Equity, qui consiste à investir dans des entreprises non cotées, est de plus en plus prisé. Ce type d’investissement permet de diversifier votre patrimoine en visant un rendement potentiel de 7 % à 10 % sur le long terme. Les Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR) et les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) offrent même des avantages fiscaux intéressants. 💡 Conseil : Ce placement soutient l’économie réelle et vous protège des fluctuations quotidiennes des marchés financiers. ⚠️ Points de vigilance : Les investissements sont souvent bloqués de 6 à 10 ans, et le risque de perte en capital est élevé. Assurance-vie : L’assurance-vie reste un pilier incontournable pour les investisseurs français, offrant flexibilité et opportunités de diversification. En optant pour des fonds en euros, vous garantissez votre capital tout en bénéficiant de conditions fiscales avantageuses pour la transmission de patrimoine. 💡 Conseil : Travaillez avec un gestionnaire de patrimoine pour diversifier votre contrat d’assurance-vie avec des fonds immobiliers, des produits structurés et des fonds labellisés ISR. ⚠️ Points de vigilance : Assurez-vous que votre portefeuille soit bien diversifié et en adéquation avec votre niveau d’aversion au risque. Découvrez les autres solutions d’investissement pour 2024 ! https://lnkd.in/dssjUZRr Investir est un parcours qui demande réflexion et stratégie. Quels sont vos placements préférés pour 2024 ? Partagez vos idées en commentaires ! #Investissement #Finance #PrivateEquity #AssuranceVie #Patrimoine #StratégieFinancière #2024

💡Trois conseils pour investir dans le non coté en 2024   L'investissement non coté s'ouvre aux particuliers. Charge à leurs conseils de les amener à bien appréhender cette classe d'actifs alternative, comprendre son fonctionnement propre pour profiter de ses avantages.   En synthèse : ✔️ Ne pas perdre de temps à chercher le bon timing Dans le monde de l'investissement non coté, l'importance du timing diffère de celle de la bourse. Les fonds en private equity ne déploient pas immédiatement les capitaux investis, offrant ainsi une flexibilité temporelle précieuse. Plutôt que de viser le moment idéal, privilégiez les entreprises leaders avec un potentiel de croissance solide. En fin de compte, ce n'est pas tant le timing qui compte, mais plutôt la qualité du gérant.   ✔️ La diversification est essentielle Avec l'expansion de l'univers du non coté, la diversification devient un impératif. Optez pour une diversification tant dans les gérants que dans les stratégies, les millésimes, les géographies et les types d'actifs. En équilibrant le portefeuille entre différentes options, les risques sont réduits et les chances de rendements stables sur le long terme sont augmentées.   ✔️ Le plus important, c'est l'accompagnement Dans le domaine de l'investissement non coté, l'accompagnement est essentiel. Choisissez des gérants qui ne se contentent pas d'investir, mais qui accompagnent activement la croissance des entreprises. Entourez-vous d'intermédiaires experts capables de guider dans la complexité des marchés privés. Enfin, un conseiller financier compétent est un allié précieux pour construire et ajuster l'allocation en fonction des besoins et du profil de risque.   ✔️En résumé, réussir dans l'investissement non coté en 2024 nécessite patience, diversification et surtout, un accompagnement de qualité. Le timing, bien que différent de celui de la bourse, reste secondaire par rapport à la qualité du gérant.   Via Gestion de fortune   #MFLpatrimoine #immobilier #patrimoine #fiscalité #impôts #investisseurs #banqueprivée

💡 Investir ou arbitrer ses placements financiers en cette rentrée 2024 Pour aborder cette rentrée, il est nécessaire d'élaborer une stratégie d'investissement à long terme, fondée sur des convictions solides et adaptées à votre profil de risque ainsi qu'aux classes d'actifs désirées. Le contexte économique actuel reste dominé par les politiques monétaires des banques centrales. Des baisses de taux sont anticipées pour septembre afin de relancer la consommation privée. D'autres ajustements à la baisse pourraient suivre avant la fin de l'année. 🔍 Stratégie d'investissement : Dans cet environnement, il est crucial d'opter une stratégie diversifiée et flexible, répartissant les investissements entre différentes classes d'actifs (actions, obligations, non-coté, etc...) pour capter les opportunités de marché. ➡ Obligations : elles offrent une option intéressante pour sécuriser un portefeuille. Il est possible de tirer parti des taux élevés à court terme, tout en bénéficiant des baisses de taux à venir en allongeant la duration d'une partie de l'allocation. ➡ Actions : Il est essentiel de bien sélectionner les actifs pour générer du rendement sur le long terme. Les méga-tendances et les entreprises leaders dans leurs secteurs peuvent être privilégiées. Le marché connait une certaine volatilité avec notamment un pic enregistré au début du mois d'août. Parmi les thématiques à suivre : l'IA & la robotique 🤖 , le bien-être (Wellness), l'Eau & la Cybersécurité. Ces tendances sont identifiées comme des moteurs potentiels de l'économie mondiale et des investissements pour les décennies à venir. ➡ Le non-coté :  le Private Equity, constitue une option intéressante pour ceux qui souhaitent investir à long terme. Cette approche permet de placer ses capitaux dans l'économie réelle, avec une forte sélectivité des entreprises et des convictions d'investissement affirmées. Le Private Equity permet de répondre aux objectifs de développement durables définis par l’ONU. Une façon d'orienter les investissements vers les secteurs durables, tels que les changements environnementaux, sociaux-démographiques ou les problématiques liées à la rareté des ressources et aux changements climatiques. Pour chaque investisseur, quel que soit le montant investi, il est primordial de comprendre ses placements. Chez Cap Avenir Patrimoine, la transparence envers nos clients est une priorité absolue, la confiance doit être la base de notre relation. 🌟 📞 05 56 83 18 92 💻 contact@capavenirpatrimoine.fr #privateequity #investir #placementsfinanciers #2024

🌟 Pourquoi la diversification de vos investissements est-elle essentielle ? 🌟 Bonjour à tous ! Aujourd'hui, j'aimerais souligner pourquoi il est crucial de diversifier vos investissements et de construire une épargne solide : 🔹 Réduire les risques : La diversification est votre meilleure alliée contre les incertitudes des marchés. En répartissant vos investissements entre des actifs différents (actions, immobilier, cryptomonnaies, etc.), vous ne mettez pas "tous vos œufs dans le même panier". Cela aide à minimiser les pertes potentielles si un secteur spécifique subit un revers. 📉➡️📈 🔹 Optimiser les rendements : Chaque type d'investissement a ses forces et ses périodes de performance. En diversifiant, vous pouvez compenser les baisses d'un secteur par les gains d'un autre, optimisant ainsi vos rendements globaux sur le long terme. 💹 🔹 Sécuriser l'avenir : Constituer une épargne via divers placements vous aide à préparer votre retraite, à planifier des achats importants et à vous protéger contre des urgences financières. Une épargne diversifiée signifie que vous êtes prêt à affronter les défis financiers sans perturber votre mode de vie. 🛡️👵👴 🔹 Adaptabilité aux changements économiques : Avec des investissements variés, vous pouvez mieux réagir et vous adapter aux changements économiques et technologiques, profitant ainsi des opportunités émergentes et protégeant vos actifs contre l'obsolescence. 🔄 ✨ Construire une épargne n'est pas seulement une question de sécurité, mais aussi une démarche proactive pour assurer votre croissance financière future. ✨ #FinancePersonnelle #Investissement #Diversification #Épargne #FuturFinancier

La diversification de son patrimoine est importante . Pour la préparation à sa retraite et se garantir des flux, nous pouvons nous penchez sur la Tontine en cascade .

💡Taux, marché actions: comment saisir les nouvelles opportunités?   Prendre le temps de réfléchir à son patrimoine financier est primordial pour anticiper les évolutions des marchés.   Voici quelques conseils pratiques pour protéger et faire fructifier ses économies :   ☑ Analyse Approfondie du Patrimoine Évitez l'accumulation aveugle de produits financiers en évaluant régulièrement votre patrimoine dans son ensemble. Prenez en considération vos objectifs financiers, votre tolérance au risque et les changements dans votre situation personnelle. Il est important de vérifier si vos investissements actuels sont toujours alignés sur vos besoins et aspirations à long terme.   ☑ Profitez des Opportunités Obligataires Avec le reflux de l'inflation, les taux obligataires sont en baisse, ce qui peut offrir des opportunités d'investissement intéressantes. Les fonds obligataires peuvent générer des plus-values grâce à la diminution des taux d'intérêt. De plus, les fonds à échéance permettent de garantir des rendements stables sur le long terme, offrant ainsi une certaine prévisibilité à vos investissements.   ☑ Approche Prudente sur les Marchés Actions Bien que les marchés boursiers affichent actuellement des performances remarquables, il est important d'adopter une approche prudente. Les fluctuations du marché peuvent être imprévisibles et il est essentiel de ne pas se laisser emporter par l'euphorie du moment. Considérez l'investissement progressif pour lisser les fluctuations et éviter d'investir de manière impulsive. En outre, gardez à l'esprit que les pertes et les gains ne sont que virtuels tant qu'ils ne sont pas réalisés.   En résumé, une analyse approfondie de votre patrimoine financier, la saisie des opportunités offertes par les marchés obligataires et une approche prudente des marchés actions sont essentielles pour protéger et faire fructifier vos économies sur le long terme.   Via L'opinion   #MFLpatrimoine #immobilier #patrimoine #fiscalité #impôts #investisseurs #banqueprivée

UNITÉS DE COMPTE Le saviez-vous ? Un investissement régulier peut porter ses fruits sur le long terme. Si vous aviez investi 100 € par mois en unités de compte (UC) depuis janvier 2005, la performance pourrait être étonnante aujourd'hui. Les unités de compte sont des supports d’investissement liés aux marchés financiers, offrant une perspective de rendement plus élevée que les fonds en euros, mais avec une prise de risque. En investissant régulièrement, vous profitez de ce qu’on appelle le lissage du risque : vous achetez des parts à différents moments, que le marché soit en hausse ou en baisse, ce qui réduit l’impact de la volatilité. Les résultats ? En prenant comme exemple un rendement annuel moyen de 6 % (hypothèse basée sur la performance historique des marchés actions), l'investissement cumulé sur 19 ans (100 €/mois = 22 800 €) pourrait atteindre aujourd'hui près de 46 000 € ! Cela montre la puissance de l’intérêt composé et l'importance de l'horizon d’investissement à long terme. Pourquoi un tel succès ? - Régularité : En investissant chaque mois, vous lissez les fluctuations du marché. - Diversification : Les unités de compte offrent la possibilité de diversifier sur différents secteurs et zones géographiques. - Intérêts composés : Les gains générés sont réinvestis, ce qui accélère la croissance de votre capital. Un placement à long terme en UC peut être une stratégie pertinente pour ceux qui cherchent à dynamiser leur épargne tout en acceptant un certain niveau de risque. Cela nécessite toutefois un suivi régulier et un accompagnement pour ajuster son allocation en fonction des conditions de marché. Et vous, avez-vous pensé à investir régulièrement ? #Investissement #UnitéDeCompte #Epargne #Patrimoine #FinancesPersonnelles

🛑 𝗠𝗲́𝗳𝗶𝗲-𝘁𝗼𝗶 𝘁𝗼𝘂𝗷𝗼𝘂𝗿𝘀 𝗱𝗲𝘀 𝘁𝗮𝘂𝘅 𝗱𝗲 𝗿𝗲𝗻𝗱𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁𝘀 𝗾𝘂𝗲 𝗹’𝗼𝗻 𝘁’𝗮𝗻𝗻𝗼𝗻𝗰𝗲 𝘀𝘂𝗿 𝘂𝗻 𝗶𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝘀𝘀𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 Je te montre un exemple concret et très fréquent 👇 J’ai vu énormément de formateurs en finance et gestionnaires de patrimoine annoncer un rendement des actions de 11, voir 12% par ans en moyenne. Mais… ce chiffre est largement biaisé En fait, ce taux annoncé correspond au rendement annuel moyen (en général sur une période de 10 ans) Le calcul est simple : (1+performance cumulée de l’indice) ^ (1/nombre d’année) -1 1️⃣ Le premier problème, c’est qu’on est actuellement sur des plus hauts historiques (sur un peu près tous les indices) 2️⃣ Le deuxième, c’est que « les performances passées ne présagent pas des performances futures » Sans aller jusqu’à utiliser des modèles financiers complexes, une étude sur 20 ans montre bien ce constat. 💹 𝗘𝗻 𝗺𝗼𝘆𝗲𝗻𝗻𝗲, 𝘂𝗻 𝗶𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝘀𝘀𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 𝘀𝘂𝗿 𝟭𝟬 𝗮𝗻𝘀 𝘀𝘂𝗿 𝗹𝗲 𝗠𝗦𝗖𝗜 𝗪𝗼𝗿𝗹𝗱, 𝗰’𝗲𝘀𝘁 +𝟳% 𝗲𝗻𝘁𝗿𝗲 +𝟭𝟬% 𝗽𝗮𝗿 𝗮𝗻𝘀 (𝗱𝗶𝘃𝗶𝗱𝗲𝗻𝗱𝗲𝘀 𝗿𝗲́𝗶𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝘀) ------------------------------------------------------------------------------------ J’accompagne les particuliers et les entreprises dans leurs gestion financière avec un maître mot : la PE-DA-GO-GIE ! Je publie 2x par semaine des TIPS sur la gestion de patrimoine et la finance. Abonne-toi pour ne pas les louper ! #GestionDePatrimoine #Actions #ETF #Finance #PédagogieFinancière #Investissement

❓Le meilleur investissement c’est l’entreprise ❓ 👉 La majeure partie des allocations globales se portent généralement sur les classes d’actifs suivantes : les entreprises cotées et non cotées, les obligations et l’immobilier. A cela nous pouvons ajouter le fonds euros, propre à l’Assurance-vie ou encore les produits structurés. 📈Toutes les analyses historiques appuient notre conviction : le marché actions est la classe d’actifs qui offre la meilleure performance sur longue période (les performances passées ne sauraient présager des performances futures). ❌ Pourtant, 20 à 30% seulement des Français investissent en bourse (toute classes d’actifs concernées, et en fonction des études), avec souvent une part actions encore plus réduite. On parle de « la bourse », du « CAC 40 » comme des termes complexes alors qu’au fond, investir en actions ce n’est ni plus ni moins qu’investir dans des parts d'entreprises bien identifiées. Voici donc 5 raisons pour replacer l’investissement dans des actions d'entreprises au cœur de son portefeuille d’épargne : ➡️ Protection contre l'Inflation : l’objectif ne doit pas être de créer une performance absolue positive mais de battre l’inflation qui érode la performance d’une épargne non investie. ➡️Bénéficier d’un dividende : on l’oublie souvent, les entreprises ont la possibilité de verser des dividendes = les actions aussi offrent un rendement ! ➡️Liquidité : les actions cotées sont très liquides. On connait à instant T la valorisation exacte de son portefeuille et on peut sans problème acheter et vendre son portefeuille. ➡️Diversification : investir dans des actions c’est répartir son risque entre un large éventail d’industries ou encore de régions géographiques. ➡️Participation à la croissance économique : les investisseurs soutiennent des entreprises et participent à leur financement sur le long terme. ❗Ces avantages, combinés à une gestion prudente et informée font donc des actions cotées une composante essentielle d’un portefeuille bien équilibré. ❗