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🚨 Le dernier rapport du #GAFI de juillet 2024 analyse la conformité technique des professions non financières, telles que les avocats, comptables, agents immobiliers et prestataires de services aux trusts et sociétés, face aux normes de lutte contre la corruption et le blanchiment de capitaux. Ces secteurs jouent un rôle clé dans la détection des délits financiers, mais peuvent également faciliter la corruption, s'ils ne sont pas réglementés efficacement ! Le rapport souligne que, bien que la majorité des pays membres du #GAFI aient mis en place des mécanismes conformes aux recommandations, certains, représentant plus de la moitié du PIB mondial, enregistrent des lacunes significatives. Les principales faiblesses concernent l'application des mesures de vigilance à l'égard de la clientèle et le contrôle des autorités compétentes. Ces manques, exposent ces secteurs à des risques accrus d’être exploités pour le blanchiment d’argent. L’appel à l’action du rapport encourage les pays à renforcer leurs régulations, à améliorer la formation des professionnels et à appliquer des sanctions dissuasives. L’objectif est de s’assurer que ces secteurs soient alignés avec les standards internationaux pour protéger l’intégrité des systèmes financiers. A noter, que le #GAFI souligne les efforts mondiaux pour renforcer la lutte contre la corruption et le blanchiment de capitaux dans les secteurs non financiers. Cependant, des failles subsistent. Ce rapport appelle à une action urgente pour assurer une meilleure régulation des avocats, comptables, agents immobiliers, et prestataires de services aux sociétés/trusts! BDA Global Services accompagne les entreprises dans l'intégration des normes du GAFI et la mise en place de mesures préventives efficaces contre le blanchiment d'argent et la corruption. Nous aidons à renforcer la conformité, à former vos équipes et à instaurer des systèmes de contrôle solides. Ensemble, protégeons vos activités contre les risques financiers illicites ! Pour plus d'informations : office.lux@bda-globalservices.com - +352 20 600 452 📊🔒 #Compliance #AntiCorruption #AML #Conformité

𝐂𝐞 𝐪𝐮𝐞 𝐥𝐞𝐬 𝐞𝐱𝐩𝐞𝐫𝐭𝐬 𝐞𝐧 𝐫é𝐠𝐮𝐥𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐞𝐭 𝐟𝐢𝐧𝐚𝐧𝐜𝐞𝐬 𝐩𝐞𝐧𝐬𝐞𝐧𝐭 𝐝𝐞𝐯𝐨𝐢𝐫 𝐟𝐚𝐢𝐫𝐞 𝐩𝐨𝐮𝐫 𝐥𝐮𝐭𝐭𝐞𝐫 𝐜𝐨𝐧𝐭𝐫𝐞 𝐥𝐞 𝐛𝐥𝐚𝐧𝐜𝐡𝐢𝐦𝐞𝐧𝐭 𝐞𝐭 𝐥𝐚 𝐬𝐨𝐥𝐯𝐚𝐛𝐢𝐥𝐢𝐭é : 🇪🇺 Établir une coordination européenne pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. 🌍 Aligner les pratiques d'investissement des assureurs avec les objectifs climatiques. 🔐 Renforcer les réglementations de solvabilité pour une meilleure résilience financière. Les défis concrets sont : 🤝 Gérer les défis de l'harmonisation des normes de lutte contre le blanchiment au niveau européen. 💼 Faire face aux implications des changements de réglementation sur la valorisation des actifs et la gestion des risques. 🌱 Assurer la conformité avec les nouvelles directives environnementales et financières. 𝐏𝐨𝐮𝐫𝐪𝐮𝐨𝐢 ? Ces actions sont cruciales pour créer un environnement financier plus sûr et durable, répondant aux défis sécuritaires et environnementaux tout en favorisant une stabilité et une responsabilité accrues dans le secteur financier. 💪 𝐂𝐨𝐧𝐜𝐥𝐮𝐬𝐢𝐨𝐧 : Les prochaines années verront une évolution significative des politiques réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment et de solvabilité, avec un accent sur la durabilité et la sécurité financière. 🌟 Partagez vos perspectives : Comment votre organisation s'adapte-t-elle aux nouvelles réglementations en matière de lutte contre le blanchiment et de solvabilité ? Discutons des défis et des stratégies pour une finance plus sûre et durable. 💬🌐 𝐃é𝐜𝐨𝐮𝐯𝐫𝐞𝐳 𝐥’𝐚𝐫𝐭𝐢𝐜𝐥𝐞 𝐞𝐭 𝐧𝐨𝐬 𝐨𝐟𝐟𝐫𝐞𝐬 𝐝𝐞 𝐦𝐢𝐬𝐬𝐢𝐨𝐧 : https://swll.to/90nLA #LutteContreLeBlanchiment #Solvabilité #FinanceDurable #RéglementationFinancière #amiconsulting #emploi #mission

🌍 𝗟𝗲 𝗱𝗲́𝗳𝗶 𝗱𝗲𝘀 𝗽𝗮𝘆𝘀 𝗮𝗳𝗿𝗶𝗰𝗮𝗶𝗻𝘀 𝗳𝗮𝗰𝗲 𝗮̀ 𝗹𝗮 𝗹𝘂𝘁𝘁𝗲 𝗰𝗼𝗻𝘁𝗿𝗲 𝗹𝗲 𝗯𝗹𝗮𝗻𝗰𝗵𝗶𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗱𝗲 𝗰𝗮𝗽𝗶𝘁𝗮𝘂𝘅 (𝗟𝗕𝗖) : 𝘂𝗻𝗲 𝗺𝗼𝗯𝗶𝗹𝗶𝘀𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 𝘂𝗿𝗴𝗲𝗻𝘁𝗲 𝗱𝗲 𝘁𝗼𝘂𝘀 𝗹𝗲𝘀 𝗮𝗰𝘁𝗲𝘂𝗿𝘀 💼💪 🔎 Sur les 20 pays placés sur la 𝗹𝗶𝘀𝘁𝗲 𝗴𝗿𝗶𝘀𝗲 𝗱𝘂 Financial Action Task Force (FATF) 𝗚𝗔𝗙𝗜, 12 sont africains. Cette situation interpelle : pourquoi tant de difficultés dans la mise en œuvre des dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux (LBC) en Afrique ? 🚨 𝗖𝗼𝗻𝘀𝘁𝗮𝘁 : 𝗟𝗮 𝗟𝗕𝗖 𝗿𝗲𝘀𝘁𝗲 𝗹𝗮𝗿𝗴𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗺𝗲́𝗰𝗼𝗻𝗻𝘂𝗲 𝗽𝗮𝗿 𝗽𝗹𝘂𝘀𝗶𝗲𝘂𝗿𝘀 𝗮𝗰𝘁𝗲𝘂𝗿𝘀. Beaucoup pensent que c’est le problème des banques et des Cellules de Renseignement Financier (CRF). En réalité, la LBC est la responsabilité de TOUS : institutions financières 🏦, entreprises non financières 🏗️, 𝗽𝗿𝗼𝗳𝗲𝘀𝘀𝗶𝗼𝗻𝘀 𝗿𝗲́𝗴𝗹𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁𝗲́𝗲𝘀 (𝗻𝗼𝘁𝗮𝗶𝗿𝗲𝘀, 𝗮𝘃𝗼𝗰𝗮𝘁𝘀, 𝗰𝗼𝗺𝗽𝘁𝗮𝗯𝗹𝗲𝘀 ⚖️), et bien sûr, les autorités de supervision 📊. 𝗟𝗲𝘀 𝗮𝘀𝘀𝘂𝗷𝗲𝘁𝘁𝗶𝘀 ne sont pas tous au fait de leurs obligations LBC/FT. Certains ignorent mêmes parfois qu’ils ont des obligations. Quant aux 𝗮𝘂𝘁𝗼𝗿𝗶𝘁𝗲́𝘀 𝗰𝗼𝗺𝗽𝗲́𝘁𝗲𝗻𝘁𝗲𝘀 — régulateurs, autorités judiciaires ⚖️ et CRF — elles manquent souvent de moyens financiers 💰 et techniques 🔧 pour être pleinement efficaces, malgré le soutien de partenaires internationaux comme l’ONUDC 🌐. Un manque de collaboration entre les acteurs internes est souvent pointé du doigt. 🔄 Par ailleurs, la LBC est une thématique dynamique : les risques évoluent constamment 🌀. Les pays doivent procéder à des évaluations régulières des risques et ajuster leurs stratégies en conséquence. 𝗗𝗲 𝗽𝗹𝘂𝘀, 𝘀𝗼𝗿𝘁𝗶𝗿 𝗱𝗲 𝗹𝗮 𝗹𝗶𝘀𝘁𝗲 𝗴𝗿𝗶𝘀𝗲 peut s’avérer être 𝘂𝗻 𝗽𝗿𝗼𝗰𝗲𝘀𝘀𝘂𝘀 𝗹𝗼𝗻𝗴 🕒 𝗲𝘁 𝗲𝘅𝗶𝗴𝗲𝗮𝗻𝘁, 𝗮𝘃𝗲𝗰 𝗱𝗲𝘀 𝗽𝗹𝗮𝗻𝘀 𝗱’𝗮𝗰𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗾𝘂𝗶 𝗺𝗲𝘁𝘁𝗲𝗻𝘁 𝘂𝗻𝗲 𝗽𝗿𝗲𝘀𝘀𝗶𝗼𝗻 𝘀𝘂𝗽𝗽𝗹𝗲́𝗺𝗲𝗻𝘁𝗮𝗶𝗿𝗲 𝘀𝘂𝗿 𝗱𝗲𝘀 𝗲́𝗾𝘂𝗶𝗽𝗲𝘀 𝗱𝗲́𝗷𝗮̀ 𝘀𝘂𝗿𝗰𝗵𝗮𝗿𝗴𝗲́𝗲𝘀 😓. 💡 𝗤𝘂𝗲𝗹𝗾𝘂𝗲𝘀 𝗿𝗲𝗰𝗼𝗺𝗺𝗮𝗻𝗱𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻𝘀 : - Renforcer la sensibilisation 📢 auprès de tous les acteurs (secteurs financiers, non-financiers, régulateurs, autorités judiciaires). - Allouer des ressources suffisantes 💼 pour assurer la mise en œuvre efficace des obligations LBC. - Renforcer la coopération 🤝 à la fois au niveau national et international pour répondre aux menaces globales. - Évaluer régulièrement les risques 🔍 et ajuster les stratégies en conséquence. - Accompagner les CRF et autres autorités 🚀 pour qu’elles puissent gérer les plans post-évaluation tout en remplissant leurs missions quotidiennes. Ensemble, nous pouvons renforcer les dispositifs africains 🌍 contre le blanchiment de capitaux et bâtir des économies plus résilientes 💪. #LBC #Afrique #Compliance #AML #GAFI #Régulation #Economie Photo: avec Kalifa Kone, mon cher filleul passionné de lutte contre la criminalité économique.

𝐂𝐨𝐫𝐫𝐮𝐩𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐞𝐭 𝐛𝐥𝐚𝐧𝐜𝐡𝐢𝐦𝐞𝐧𝐭 𝐝𝐞 𝐜𝐚𝐩𝐢𝐭𝐚𝐮𝐱 ? 𝐂𝐞 𝐪𝐮'𝐨𝐧 𝐩𝐞𝐮𝐭 𝐫𝐞𝐭𝐞𝐧𝐢𝐫. La corruption et le blanchiment de capitaux sont inextricablement liés. Les acteurs corrompus doivent blanchir les pots-de-vin et les fonds détournés pour pouvoir jouir de leurs profits illégaux. En tant que gardiens d’accès du système financier, les professionnels non financiers peuvent faciliter, involontairement ou volontairement, la corruption à haut niveau. Afin de minimiser ces risques, le GAFI a pris des mesures il y a plus de 20 ans en exigeant des pays du monde entier qu’ils appliquent des mesures de LBC/FT aux gardiens d’accès – avocats, comptables, prestataires de services aux trusts et sociétés, et agents immobiliers. Ces mesures visent à remédier à la vulnérabilité de ces secteurs face aux menaces de blanchiment de capitaux et de corruption, en dotant les professionnels du savoir-faire nécessaire pour détecter les indices d’éventuels délits. Lorsque ces professionnels ne sont pas réglementés conformément aux normes du GAFI, ils restent exposés à des risques criminels importants et ne disposent pas des mesures qui leur permettraient de détecter les signaux d’alerte du blanchiment de capitaux. Autorité des Marchés Financiers de l'Union Monétaire Ouest Africaine (AMF-UMOA) Martial ADJAHI Primor ATIHOU, CFE, CertIFR, Serge Yannick YERBANGA Jean-Jacques Coffi L. GOLOU (CPA, MBA)

🌐Retour sur mon entretien avec Alexandra Bromberg de BFMTV. ❇️J’ai eu l’occasion de partager la vision de JPG CONSULTING PARTNERS Partners pour une finance africaine plus résiliente, innovante et tournée vers la gestion des risques. ✳️Avec notre Risk Calculator Engine (RCE), nous visons à transformer la manière dont les institutions bancaires gèrent le risque et renforcent la confiance en Afrique. Le secteur bancaire reste un vecteur essentiel à la croissance et au développement du continent. Il est donc stratégique et par conséquent doit être suffisamment résilient pour résister aux chocs systémiques. ✳️Discipline de marché, transparence et fonds propre règlementaire sont indispensables à cette résilience. ✳️ Que vous soyez professionnel du secteur bancaire ou simplement curieux de l'évolution financière en Afrique, je vous invite à découvrir cet échange inspirant ! #Afrique #RiskManagement #Innovation https://lnkd.in/ek4f7TQ2

🚨CE : Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme LCB-FT : ✅ Moneyval publie son rapport annuel 2023 ( Évaluation de la Conformité de 35 pays et territoires ) 📅 Date publication : Le 8 Novembre 2024 . 📢 Le Rapport annuel 2023 de Moneyval, organe du Conseil de l'Europe chargé d'évaluer la Conformité de 35 pays et territoires📊, met en lumière des lacunes préoccupantes dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). 🔍 Points saillants et principaux Résultats : 1️⃣ Insuffisance des contrôles financiers et faible efficacité des sanctions LCB-FT. 2️⃣ Transparence limitée des structures juridiques, frein majeur à la lutte internationale. 3️⃣ Détection et déclaration des transactions suspectes : Des efforts restent nécessaires pour améliorer l’efficacité. 4️⃣ Ressources limitées pour les Unités de Renseignement Financier (URF) : Personnel insuffisant, formation inadéquate et outils technologiques dépassés. 5️⃣ Moneyval met également en avant les besoins urgents de réforme identifiés lors des évaluations de pays comme la Macédoine du Nord et l’Azerbaïdjan, ainsi que le rôle clé de collaborations avec l’UE et le FMI pour harmoniser les approches régionales. 💡 Objet recherché : Une mobilisation accrue des acteurs publics et privés est essentielle pour réduire les vulnérabilités, garantir l’intégrité des systèmes financiers et atteindre les standards internationaux. 🎯 Lien de téléchargement du rapport en PDF 🔓https://lnkd.in/eHnMzuCb

Normes LAB/CFT Internationales et Services Financiers en Afrique de l’Ouest : Un Défi Crucial pour la Régulation Régionale L'Afrique de l'Ouest se trouve à un carrefour stratégique en matière de régulation des services financiers. La région, marquée par une croissance rapide de son secteur financier et l'essor des technologies financières, doit faire face à des défis croissants en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT). Les normes internationales établies par le Groupe d'Action Financière (GAFI) sont au cœur de cette lutte, et leur adoption efficace est cruciale pour assurer la stabilité financière, la sécurité et la confiance des investisseurs dans la région. L'Importance des Normes LAB/CFT Internationales. Les normes du GAFI visent à fournir un cadre global pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Elles exigent des États qu'ils mettent en place des lois, des réglementations et des institutions robustes pour surveiller et sanctionner les activités financières illicites. Pour l'Afrique de l'Ouest, où les flux financiers informels et les économies souterraines sont prépondérants, l'adoption de ces normes représente un défi mais aussi une opportunité de renforcer la transparence et la résilience du secteur financier. Défis Régionaux dans la Mise en Œuvre des Normes LAB/CFT. En Afrique de l'Ouest, la mise en œuvre des normes LAB/CFT rencontre plusieurs obstacles. Les systèmes financiers de nombreux pays de la région sont encore en développement, avec des infrastructures de surveillance et de régulation souvent insuffisantes. Par ailleurs, la porosité des frontières, la prédominance des économies informelles et le faible niveau de bancarisation compliquent la tâche des autorités. Les services financiers numériques, en plein essor dans la région, ajoutent une couche supplémentaire de complexité. Si les technologies financières offrent des solutions pour améliorer l'inclusion financière, elles posent également des risques accrus de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Les régulateurs doivent donc trouver un équilibre entre l'innovation et la sécurité. Les réponses Régionales et Collaboration Internationale. Les institutions régionales, telles que l'Union Économique et Monétaire Ouest-Africaine (UEMOA), jouent un rôle clé dans l'harmonisation des politiques LAB/CFT. En collaboration avec les pays membres, l'UEMOA travaille à renforcer les capacités institutionnelles et à promouvoir des cadres législatifs harmonisés. Le Groupe Intergouvernmental d'Action Contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest (GIABA) est également un acteur central, offrant une assistance technique et assurant le suivi des progrès en matière de LAB/CFT. La collaboration internationale est essentielle pour renforcer les capacités des régulateurs ouest-africains. Les partenariats avec des organisations internationales, telles que le GAFI, la Banque Mondiale et le FMI.

🟢 𝐑𝐚𝐩𝐩𝐨𝐫𝐭 𝐚𝐧𝐧𝐮𝐞𝐥 𝐀𝐂𝐏𝐑 𝐝𝐢𝐬𝐩𝐨𝐧𝐢𝐛𝐥𝐞 Document très riche composé des chiffres clés synthétisant les multiples travaux effectués par l’#Autorité #Prudentielle pendant l’année 2023 et les perspectives à venir sur les différentes thématiques de : ✔ supervision prudentielle, ✔ protection de la clientèle, ✔ lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme ✔ dispositifs de prévention des crises et de résolution en cas de faillite d'un établissement, ✔ participation à la stabilité financière Source: ACPR ( voir lien 🔗). Bonne lecture 📖 #ACPR, #rapportannuel #LCBFT

BANQUES: ATTENTION DES POLITIQUES DE  COMPLIANCE EXAGÉRÉES TUENT L'ÉCONOMIE Comme suite à de multiples pressions exercées par les autorités monétaires, lesquelles répondent à des impératifs de lutte contre le blanchiment d'argent et le terrorisme, de plus en plus  d' établissements bancaires notamment en Afrique durcissent parfois exagérément les conditions appliquées à la clientèle. J'ai été informé de cas préoccupants. Un concours à décaisser dans un délai de 15 jours. Finalement, des exigences de compliance de la Banque (demande de KYC etc) ont fait traîner le crédit qui n'a pas été décaissé après 45 jours. Un opérateur économique qui a reçu un virement intra- UEMOA et à qui sa banque demande de justifier l'origine des fonds. J'ai interrogé quelques banquiers, stressés qui expliquent ce durcissement par un souci de renforcement des procédures de vigilance.par la Commission bancaire NOTRE AVIS La compliance entre certainement dans le cadre de la politique monétaire dont l'objectif est de preserver les équilibres du Franc CFA au détriment du financement de l'économie. Ces procédures "corsées" sont de nature á saper la productivité des acteurs et au delà, la compétitivité des économies. Elles ralentissent et renchérissent les opérations. Il faut éviter que la compliance ne soit un instrument pour mettre sous tutelle nos économies. Un renforcement draconien des procédures de conformité amene les acteurs à s'orienter vers la thésaurisation et le secteur informel. NOS PROPOSITIONS 1 Faire évoluer la conformité d'une logique de contrôle règlementaire à celle de compétitivité. 2 L'Adapter à la  spécificité des économies africaines 3  Mieux explorer l'intelligence artificielle 4 Repenser la philosophie de la compliance en y intégrant une forte dimension éthique a) Exemple une bonne application du contrôle de conformité dans les pays européens aurait pu permettre de détecter des accords de pêche appauvrissant pour les pays pauvres. b) Les exigences de conformité devraient absolument s'étendre à la publication des contrats signés entre pays développés et pauvres. c) Elles doivent aussi être portées sur le contrôle des flux illicites vers les paradis fiscaux. d) Sans oublier le financement des exportations d'armes en direct des pays de dictature Bref, la conformité ne doit pas s'exercer dans un seul sens! Le monde occidental a réussi à imposer à l'humanité un agenda sur des fléaux qui menacent sa survie entre autres le blanchiment, le terrorisme et l'émigration. 5 L'Afrique devrait désormais bien négocier son agenda. Les  menaces qui pèsent sur le Continent sont nombreuses:  corruption des élites, ingérences politiques, monnaies imposées, processus d'intégration sabordés,  difficultés à recouvrer des fortunes colossales placées offshore. Sans oublier les menaces de partition territoriale et géopolitique (en RDC, entre l'Afrique blanche et l'Afrique noire, le Nigéria et l'Afrique de l'ouest etc.) Magaye GAYE

📣 Nouveau rapport du GAFI sur la conformité technique de ses pays membres ("gatekeepers") en matière de corruption. 📝 Contexte du rapport Au cours de la dernière décennie, 30 membres du GAFI ont renforcé la réglementation des "gatekeepers", portant la conformité moyenne à 74%. Avec un score de conformité de 81%, la France dépasse la moyenne du GAFI. À l'échelle mondiale, quelques juridictions clés avec un faible indice de conformité peuvent significativement augmenter les risques de corruption et de blanchiment d'argent. 🔎 Points clés pour les professionnels de la conformité - Des mesures LCB-FT robustes permettent de détecter efficacement les indicateurs de crimes financiers et de réduire les risques pour les secteurs non financiers. - Les résultats révèlent une conformité similaire entre les avocats, comptables, prestataires de services aux sociétés et agents immobiliers, malgré la perception erronée que les avocats seraient moins réglementés. - Les obligations critiques telles que la diligence raisonnable à l'égard des clients et la mise en place de contrôles internes montrent des niveaux de conformité perfectibles. ➡ Les professionnels de la conformité sont invités à collaborer étroitement pour s'assurer que toutes les recommandations du GAFI sont pleinement mises en œuvre et respectées !