Si vous hésitiez encore : lisez ce post et je pense que vous serez vite convaincu de prendre rdv avec votre notaire 👉🏻👩🏼⚖️
💥 Comment payer moins d’impôt de succession grâce à une donation ? 💥 Je vous explique tout. Les époux N.* âgés de 66 ans, sont tués dans un accident de voiture. Subitement orphelins, leurs deux enfants trentenaires me confient cette double succession. 💶 Le patrimoine des époux est estimé à 3.700.000 euros. Le coût de la succession à régler dans les 6 mois est abyssal : 1.026.000 euros, environ 28 % de la succession ! ⚠️Au-delà de la douleur du deuil, une terrible inquiétude pour les 2 enfants : comment vont-ils pouvoir régler ce montant très élevé ? La vente rapide des biens immobiliers s’impose. 📜Les enfants découvrent que leurs parents m’avaient consulté en 2008 pour réaliser une donation de leur maison de l’Ile de Ré. Ils avaient alors 50 ans et un patrimoine de 2,5 millions d’euros. ☝️Ma consultation de 2008 recense les biens et leurs valeurs : - Ile de Ré : 1 580 000 euros (valeur succession : 2 500 000 euros) - Lyon : 700 000 euros (valeur succession : 1 000 000 euros) - liquidités : 300 000 euros (au moment de la succession : 200 000 euros). ☝️Ma consultation de 2008 contient : - informations nécessaires pour une donation avec réserve d’usufruit de la maison de l’Ile de Ré, - Information sur les sommes placées en assurance vie avant 70 ans, - Information sur la reconstitution des abattements (tous les 15 ans en 2024). La vie leur sourit, ils disposent de tellement de temps devant eux qu’aucune donation n’est réalisée et aucune somme placée en assurance-vie. 💶 Si la donation avait été réalisée en 2008, le coût de la succession aurait été de 336 000 euros, soit une économie de 690 000 euros La maison de l’Ile de Ré pouvait être conservée par les enfants. 💶 Mieux, si une seconde donation avait été réalisée en 2023 (maison de Lyon) et les disponibilités placées en assurance vie, le coût de succession aurait été de 12 000 euros, soit une économie de 1 016 000 euros. Tout le patrimoine était conservé. Pour mieux comprendre, le tableau ci-après intègre le coût des donations et succession. Les chiffres parlent d’eux-mêmes. Chaque situation est différente. Consultez votre notaire qui établira une consultation présentant plusieurs hypothèses ainsi que les coûts à débourser. Venez consulter votre notaire : vous repartirez avec des projections chiffrées. Vous êtes libres par la suite de signer l'acte après un délai de réflexion ou de ne jamais rien faire comme dans notre exemple😉 Dans ce post : Les calculs sont exacts et arrondis pour une meilleure lecture. Ce cas n’est pas "réel" mais s'inspire simplement de la vraie vie et de plusieurs dossiers réellement traités au cours des dernières années : confidentialité oblige 🤐