Ce que propose mon cabinet de conseil en gestion de patrimoine

Quel est concrètement mon métier ?

Consultant patrimonial, Conseiller en gestion de patrimoine, Conseiller Financier, Family office, ....

Il existe plusieurs noms ou titres mais finalement mon métier c'est faire gagner de l'argent à mes clients !

Je suis tel le médecin généraliste de famille qui va écouter, dresser un bilan et travailler avec des experts pour répondre aux problématiques de mon client. J'aime la notion de suivi et d'accompagnement sur la durée...

Ces experts ne seront pas des cardiologues, ni des radiologues mais plutôt des assureurs, des promoteurs immobiliers, des gérants de fonds, des experts comptables, ...

Ma méthode : échanger avec mes clients pour les comprendre ! Ce temps d'écoute est primordial car il me permet de comprendre leurs objectifs de vie, leurs projets, leurs besoins, ...

Ensuite, bien sûr, je m'appui sur des solutions techniques et propose à mes clients la stratégie que j'aurais mis en place si j'avais été dans leur situation!

J'apporterai un conseil transverse qui abordera entre autre :

• La dynamisation de l'épargne ;
• L'optimisation de la fiscalité ;
• La création de revenus complémentaires ;
• La préparation de la retraite ;
• L'optimisation de la transmission.

je peux accompagner une personne qui n'a pas d'épargne mais pas quelqu'un qui n'a pas d'objectifs...

Comment j'ai choisi de me rémunérer ?

Je ne facture aucunes honoraires de conseil...

C'est un frein à l'entrée ! Un de mes souhaits est de démocratiser ce conseil au plus grand nombre en apportant des solutions accessibles dès 50€ d'épargne mensuelle tout en pouvant traiter des fiscalités de 80 000€ annuel et plus...

Je rémunère mon travail :

• si et seulement si, suite à ma préconisation, le client la trouve pertinente et décide de la mettre en place. Ça m'oblige a être au plus juste dans ma préconisation car si ça ne convient pas alors je ne suis pas rémunéré... Gagnant / gagnant.
• sur la marge de mon partenaire. Ces frais de commercialisation, que mes partenaires provisionnent, me sont restitués car celui ci n'a pas eu de dépenses commerciales. Ça ne coûte pas plus cher à mon client qui bénéficie de mon suivi et accompagnement transversal sur la durée.

Enfin si j'ai su apporter du conseil et de la valeur à mon client, je lui demande de me recommander à son entourage qui est à ce jour le principal levier de développement de mon cabinet! C'est essentiel pour moi car il mesure le niveau de satisfaction de mes clients.

Pourquoi j'ai choisi d'intégrer un réseau de cabinets indépendants ?

Réaliser ce métier dans mon cabinet mais au sein d'un réseau me permet une chose primordial : dédier un maximum de temps à mes clients et pas me disperser !

Ce métier de conseiller en investissement financier est très réglementé (et fort heureusement d'ailleurs) et je délègue, entre autre, au réseau :

• la veille réglementaire et juridique : ils condensent et partagent les évolutions tout en apportant les solutions à mettre en place ;
• la mise en place d'outils de suivi : je n'aurais certainement pas pu assumer seul le cout du développement informatique des outils mis à ma disposition ;
• le développement de partenariats : recherche, audit, négociations de conditions pour plus de 800 cabinets en France, ...
• ...

Enfin, je peux compter sur chacun des cabinets en cas de besoin (sur une solution, un outil ou un projet). Cette bienveillance et entraide est incroyable et ne peut être comprise tant qu'elle n'a pas été vécue... (vraiment!)

J'espère que c'est maintenant plus clair pour toi. 😃

Si besoin de compléments d'informations ou si tu es intéressé pour en apprendre d'avantages sur mon approche, n'hésites pas à me contacter directement par message direct.

Alexis