Migration vers ISO 20022 : Pourquoi les trésoriers doivent-ils s'en soucier ?

À première vue, en tant que trésorier, vous pourriez penser que la migration vers la norme ISO 20022 ne vous concerne pas directement, car elle semble se limiter à la sphère interbancaire. Cependant, la réalité est plus complexe. L’adoption de ce nouveau standard n’est pas anodine pour les entreprises, et encore moins pour les trésoriers. À mesure que l’échéance de novembre 2025 approche, il devient crucial de comprendre et de se préparer à cette transition. L’objectif est d’anticiper le moment où les banques décideront de faire de ce nouveau format interbancaire, le format d’échange avec les corporates.

📅 Qu’est-ce que la norme ISO 20022 ?

La norme ISO 20022, introduite en Europe en 2012 dans le cadre du SEPA, s'impose désormais comme le standard international d'échange de messages électroniques dans le domaine financier.

Son adoption avance à pas mesurés, avec pour ambition de couvrir l'ensemble des échanges interbancaires d'ici la fin 2025.

🏦 Pour qui et pour quand ?

Initialement destinée aux banques, la migration vers l'ISO 20022 impactera bientôt les entreprises. Bien que la date à laquelle les corporates seront impactés demeure incertaine, les entreprises devront se préparer à cette transition dès lors que leurs banques auront migré vers ce nouveau standard.

💼 Quels changements vont voir apparaitre les entreprises ?

Les entreprises sont sur le point de vivre une transformation significative, notamment avec l'adoption des normes ISO 20022 pour les systèmes de paiement. Ces normes exigent des adresses plus précises afin de garantir une transmission fluide des données financières dans un environnement standardisé, rendant obsolètes les formats historiques comme le CFONB 320 en France ou le DTAZV en Allemagne.

La transition vers l'ISO 20022 offre aux entreprises une capacité élargie à transmettre des informations détaillées sur les paiements, simplifiant ainsi la réconciliation entre les paiements entrants et les factures émises. De plus, elle favorise une structuration plus rigoureuse des données, ce qui aura un impact majeur sur le traitement au sein des banques en accélérant le processus de traitement automatisé.

Si chaque acteur joue correctement son rôle, cette transition vers des normes plus modernes et précises promet un système de paiement plus innovant et performant.

🔑 Pourquoi les trésoriers doivent-ils s'en soucier ?

En tant que gardiens des finances de l'entreprise, les trésoriers sont les premiers concernés par cette migration.

Cette transition représente une opportunité de renforcer leur rôle et leur impact économique en fournissant davantage d'informations grâce à des reporting plus riches.

Il est primordial pour les trésoriers d'informer proactivement les parties prenantes des évolutions à venir et de jouer un rôle essentiel dans la transformation de l'entreprise.

En renforçant la valeur ajoutée du reporting de trésorerie, les trésoriers peuvent mieux naviguer dans ce contexte économique perturbé.

🛠 Quelles actions entreprendre ?

Pour tirer pleinement parti de la norme ISO 20022, le trésorier doit tout d’abord contacter sa banque pour savoir si celle-ci propose déjà les nouveaux formats exigés pour remplacer les formats actuels (comme le MT101 pour les paiements, ou le MT940 pour le reporting), car tous les formats seront transformés en XML.

Une fois ces formats identifiés, il est crucial de s'assurer que l'outil de gestion de trésorerie (TMS) de l'entreprise est capable d'intégrer et de gérer ces nouveaux formats. Il peut être nécessaire d'effectuer une migration de la solution pour permettre la conversion des formats fixes vers les XML, afin de transmettre efficacement les données à l'outil comptable.

En bref, les trésoriers doivent initier un premier travail de communication avec leurs banques, suivi d'une évaluation de la compatibilité des outils de gestion de trésorerie avec les nouveaux formats.

Cette préparation technique est cruciale pour assurer une transition en douceur vers l'ISO 20022.

Vous aurez donc compris que nous nous n’échapperons pas à cette norme, il est donc important d’avoir toutes les clés en main pour une mise en place optimale !

On vous donne plus de détails dans cet article si vous souhaitez en savoir plus !

Et bien évidement nous restons disponibles si vous souhaitez en discuter 😉

On se retrouve le mois prochain pour un nouveau sujet 🚀

Cette newsletter vous a plu ?

▪️ Pour nous partager votre avis ou des futurs sujets à aborder ➞ laissez un commentaire !

▪️ Pour ne pas rater les exclus, activez les notifications 🔔