Pourquoi conseiller la crypto à vos clients ? (1/3)

Cette série de 3 articles publiés à une semaine d'intervalle :

- fait l'inventaire des principales raisons pour lesquelles envisager une petite allocation crypto peut avoir une pertinence,
- recense les principaux écueils à considérer dans cette démarche,
- présente les solutions imaginées par Alia Finance pour les éviter.        

1- Pour diversifier efficacement un portefeuille

• 5% de cryptoactifs dans un portefeuille 60/40 double la performance annualisée...
• tout en n'augmentant la volatilité globale que d'1%
• et sans effet notable sur le max drawdown

2- Pour détenir véritablement ses actifs

• Le système financier est totalement intermédié et la loi Sapin ne protègera guère en cas de crise grave.
• En revanche, détenir ses actifs sans intermédiaire sur la Blockchain prémunit contre les risques de défauts.
• L'investisseur en a la totale maîtrise et n'a à se justifier auprès de personne des opérations qu'il effectue.

3- Comme réserve de valeur : de l'or en plus pratique

• Comme l'or, Bitcoin protège durablement contre l'inflation et la tentation des banquiers centraux de faire fonctionner la planche à billets car sa supply est finie (21 millions et pas un de plus).
• Parce que son code est inviolable, son stockage est mieux sécurisé que l'or.
• Bitcoin est infiniment plus aisé à échanger et à transporter que l'or.

4- Parce que la classe d'actifs est désormais pérenne

• BlackRock, JP Morgan, Société Générale..... Toutes les institutions financières investissent désormais massivement dans cette classe d'actifs et l'approbation des ETF Bitcoin par la SEC en début d'année rend tout retour en arrière impossible.
• Le marché est désormais régulé et le règlement européen MiCA qui s'applique à partir de cette année offre un cadre légal et protecteur pour l'investisseur.
• Le système financier se modernise grâce à la technologie blockchain : il devient plus efficace. Même les banquiers centraux, hier hostiles, en font désormais la colonne vertébrale de leurs projets de monnaies numériques.

5- Parce que l'adoption de masse va durablement soutenir le prix

• Ces derniers mois, les fonds de pension américains ont commencé à prendre des participations dans les ETF BTC et le mouvement ne va faire que s'amplifier, indépendamment de la volatilité.
• Au niveau mondial, près de 20% des investisseurs déclarent détenir des cryptoactifs et la proportion ne fait qu'augmenter.
• Les cryptoactifs sont désormais massivement adoptés dans les pays connaissant une instabilité monétaire, le Salvador a même fait de Bitcoin une monnaie ayant cours légal.

6- Parce que si vos clients en ont déjà, ils sont peu accompagnés

• Vos clients ne se demandent plus s'ils doivent investir mais comment le faire. La plupart d'entre eux en possèdent d'ailleurs déjà via des plateformes centralisées.
• Plus que pour toute autre classe d'actifs, un investissement crypto nécessite un accompagnement et du conseil du fait de la très forte volatilité d'un marché encore peu mature.
• L'enjeu pour le conseiller financier est crucial : la demande d'accompagnement et de conseil ne va faire que croître.

Si vous souhaitez en savoir plus sur les solutions proposées par Alia Finance pour un accompagnement serein de vos clients désireux d'investir dans cette classe d'actifs :

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