Qui fait quoi en services financiers?
Depuis que je suis planificateur financier, j'ai eu, à de nombreuses reprises, à expliquer la différence entre les divers intervenants en services financiers.
Malheureusement, il n’est pas évident de s’y retrouver et franchement, je ne peux pas blâmer ceux qui s’y méprennent. Selon vous, qu’elle est la différence entre les conseillers suivantes?
- Planificateur financier ;
- Conseiller financier (titre qui n’existe pas au Québec);
- Conseiller en finances personnelles ;
- Conseiller en sécurité financière ;
- Représentant en épargne collective ;
- Conseiller en placement ;
- Conseiller budgétaire ;
Le document de consultation 33-404 publié par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) a recensé 48 titres différents utilisés au Canada et ce, uniquement pour le domaine des investissements !
Ce sujet m’interpelle au plus haut point. Non seulement le public devient, avec raison, confus, nombreux sont ceux qui sont induits en erreur.
Tranquillement mais sûrement, des organismes comme l’Institut québécois de planification financière (IQPF), l’Autorité des marchés financiers (AMF) et les ACVM ou des médias spécialisés comme la revue Conseiller.ca travaillent à clarifier tout cela mais force est d’admettre que ce n’est pas évident.
Pour les intéressés, je vous invite à consulter ces articles qui visent à mieux comprendre le problème. Le lien "Titres interdits" vaut la peine d'être consulté!
Le petit guide de la faune du conseil financier
L'IQPF en a marre des erreurs sur le titre de pl.fin.
Document de consultation 33-404
Je termine en partageant ce bijoux: en préparant l'article, je suis tombé par hasard sur ce titre : Conseiller affaires en performance financière!! Et après on se demande pourquoi il y a confusion...
André Lacasse peut être rejoint par l'entremise de son site web : servicesfinancierslacasse.com.