Post di Easy-Trend

#Consulenza 5.0 fra gestione patrimoniale e AI Questa sera a #Missione Risparmio con #Nicola Visanti di #Banca Widiba le prossime sfide della #consulenza finanziaria fra passaggio generazionale, AI e inverno demografico.

Svolgere il proprio lavoro all’interno di una organizzazione che ha questi valori é differente

COME AL SOLITO ANDIAMO CONTROCORRENTE...... Il vecchio modello operativo che prevede l’incontro fisico con il cliente e la promozione della propria professionalità attraverso i canali tradizionali ormai è da considerarsi in buona parte obsoleto. È per questo che gli Influencer finanziari e assicurativi stanno conquistando l’interesse dei clienti, non fosse altro per la quantità di visibilità che possono ottenere online rispetto a chi ha dei limiti di operatività legati al mondo reale.

Secondo Marco Aurelio “ognuno vale quanto le cose a cui dà importanza”.   Per questo al Salone del Risparmio 2024, noi di @Banca Widiba abbiamo messo al centro i valori che caratterizzano la nostra professione. Tra tutti ne ho scelti tre, secondo me, più rilevanti: la #relazione tra le persone, unico modo per dare e avere fiducia, l’#affidabilità frutto della relazione e della fiducia nel tempo e il #benessere da perseguire con la realizzazione dei propri sogni.   #SdR2024 #BancaWidiba #ReteWidiba

Clikka sul link e gioca. Se i tuoi genitori avessero messo da parte il costo di due tazzine di caffè e di un quotidiano, vediamo sarebbe oggi il tuo capitale. Buon divertimento. La simulazione si basa sull’effettivo costo di due tazzine di caffè e di un quotidiano nei decenni passati e ipotizza l’investimento di queste piccole somme (ai giorni nostri, poco più di 1.300 euro in un anno) in un portafoglio diversificato, rappresentato sinteticamente per il 30% dall’indice delle azioni americane S&P500 total return convertito in lire-euro (scelto perché dotato di una serie storica molto lunga) e per il 70% dall’indice obbligazionario Bankit Bot a 1 anno (sostituito dall’indice dei prezzi al consumo Istat fino al 1989). Il capitale finale è al lordo della tassazione sui profitti realizzati. Dati a fine 2023. (fonte Anima sgr)

In questo articolo di Lorenzo Mion sono due le cose che colpiscono. La prima è che un investitore così patrimonializzato non sia a conoscenza dell'esistenza del #reportcosti e negli ultimi 3 anni non ne abbia mai preso visione dovendo attendere l'incontro descritto per prendere consapevolezza di aver speso l'equivalente di 3 appartamenti di pregio per gestire il proprio patrimonio. La seconda è che il sistema operativo/gestionale della Banca che ha fatto la consulenza non rilevi la situazione e non intervenga con adeguati correttivi. Purtroppo dovremo dare il benvenuto alla Retail Investment Strategy come portatrice di quella saggezza ed etica che non è sempre garantita spontaneamente dall'attuale consulenza. #retailinvestmentstrategy #consulenzafinanziaria

#1Q Si chiude oggi il #trimestre borsistico con il #rally che per le caratteristiche di assoluta eccezionalità che porta entrerà di diritto negli annali nonchè nei libri di #economia. Oggi Marco Sabella del Corriere della Sera ha ripreso la nostra analisi all'interno di un articolo di scenario. Buona lettura. https://lnkd.in/eUe9KCDD #assetmanagement #consulenzafinanziaria

𝑳𝒂 𝒃𝒂𝒏𝒄𝒂𝒓𝒐𝒕𝒕𝒂 𝒅𝒊 𝑻𝒖𝒑𝒑𝒆𝒓𝒘𝒂𝒓𝒆: 𝒄𝒐𝒔𝒂 𝒊𝒏𝒔𝒆𝒈𝒏𝒂 𝒂𝒊 𝒓𝒊𝒔𝒑𝒂𝒓𝒎𝒊𝒂𝒕𝒐𝒓𝒊? La settimana scorsa, #Tupperware, il famoso marchio di contenitori per alimenti,ha dichiarato bancarotta dopo anni di declino delle vendite e a causa di un debito jumbo divenuto incontenibile, per un importo superiore a 812 milioni di dollari.  La storia di Tupperware è interessante e rappresenta un monito sempre attuale: anche le aziende un tempo star, sinonimo addirittura di un prodotto o un servizio molto popolare, possono fallire. È una lezione per gli investitori, che dovrebbero considerare pericoloso credere che i titoli "buoni" da comprare e tenere in portafoglio per decenni siano sempre un'opzione sicura (a meno che non abbiano un ego smisurato).  Non è certo il primo, e non sarà l’ultimo caso, di una società dal passato glorioso che è finita in difficoltà, ridimensionandosi fortemente rispetto ai tempi di splendore o addirittura fallendo.  L'elenco è lungo, e Tupperware è solo uno dei tanti esempi. Vi dicono qualcosa questi nomi?  #Kodak (pellicole fotografiche e macchine fotografiche), #Blockbuster (noleggio di VHS e DVD), #Nokia (telefoni cellulari), #Sears (grandi magazzini e cataloghi postali), Toys "R" Us (vendita di giocattoli), RadioShack (elettronica di consumo), #Polaroid (fotografia istantanea), Pan Am (compagnia aerea), #Borders (librerie), #BlackBerry (smartphone per professionisti), Seat Pagine Gialle (elenco telefonico e pubblicità) e #Tiscali (provider di servizi internet e telecomunicazioni). In sintesi, le aziende con un "moat" ben costruito sono quelle che possiedono uno o più vantaggi competitivi duraturi, che le proteggono dalle minacce esterne, permettendo loro di continuare a crescere e a generare profitti nel tempo.  Una lista che purtroppo continuerà a crescere in quello che l'economista austriaco Joseph Schumpeter definiva "distruzione creatrice", il processo evolutivo dell'economia capitalistica in cui le innovazioni tecnologiche e gestionali trasformano il ciclo produttivo, sconvolgendo l'equilibrio dei mercati e eliminando le imprese incapaci di innovare.  Le aziende sopra nominate, pur essendo state leader nei loro settori, non sono riuscite a mantenere il passo con i cambiamenti tecnologici e di mercato, portandole a un declino o alla scomparsa.  È un tema sempre attuale, acuito da... 𝐂𝐨𝐧𝐭𝐢𝐧𝐮𝐚 𝐚 𝐥𝐞𝐠𝐠𝐞𝐫𝐞 𝐢𝐧 𝐟𝐨𝐫𝐦𝐚 𝐜𝐨𝐦𝐩𝐥𝐞𝐭𝐚 𝐢𝐥 𝐦𝐢𝐨 𝐜𝐨𝐧𝐭𝐫𝐢𝐛𝐮𝐭𝐨 (𝐋𝐞𝐭𝐭𝐞𝐫𝐚 𝐒𝐞𝐭𝐭𝐢𝐦𝐚𝐧𝐚𝐥𝐞) 𝐚 𝐪𝐮𝐞𝐬𝐭𝐨 𝐥𝐢𝐧𝐤: https://lnkd.in/dhQiGQyw 𝐏𝐞𝐫 𝐢𝐬𝐜𝐫𝐢𝐯𝐞𝐫𝐭𝐢 𝐠𝐫𝐚𝐭𝐮𝐢𝐭𝐚𝐦𝐞𝐧𝐭𝐞 𝐚𝐥𝐥𝐚 𝐦𝐢𝐚 𝐧𝐞𝐰𝐬𝐥𝐞𝐭𝐭𝐞𝐫 𝐝𝐢 𝐟𝐢𝐧𝐚𝐧𝐳𝐚 𝐩𝐞𝐫𝐬𝐨𝐧𝐚𝐥𝐞 𝐞 𝐫𝐢𝐜𝐞𝐯𝐞𝐫𝐥𝐚 𝐨𝐠𝐧𝐢 𝐦𝐚𝐫𝐭𝐞𝐝𝐢 𝐢𝐧 𝐟𝐨𝐫𝐦𝐚 𝐜𝐨𝐦𝐩𝐥𝐞𝐭𝐚 𝐬𝐮𝐥𝐥𝐚 𝐭𝐮𝐚 𝐞𝐦𝐚𝐢𝐥: https://lnkd.in/ddxWhfmW

I #PMI di maggio negli #StatiUniti e nella zona Euro sorprendono in positivo, riducendo le attese dei tagli dei #tassi da parte delle #BancheCentrali e indebolendo il mercato obbligazionario. La negatività viene mitigata dal dato del #MichiganSentiment. La pubblicazione dei risultati di #Nvidia stempera la debolezza dell’azionario anche se la settimana si chiude con due soli settori in positivo, #tecnologia e servizi di comunicazione. #WhatsUpGAM, ogni settimana le notizie dai mercati e le previsioni di #GAMItalia. Rimani aggiornato compilando il form > www.gam.com/it/gamconte #GAMinvestments #MultiAsset Massimo De Palma

UTILE DA SAPERE Poniamo che martedì riparta l'anno borsistico. Quando le transazioni sono possibili? Infatti non tutte le festività sono tali e non tutti i giorni lavorativi lo sono. La logica, ogni anno, è la stessa e noi di #Siam40 oggi ve la condividiamo (nel caso specifico c'è la chiusura pasquale nel 2025).