Post di Federazione Italiana Educazione Finanziaria

Ogni strumento finanziario, #certificates compresi, assolve a specifiche funzioni. Da qui l’importanza della consulenza finanziaria, che consente ai risparmiatori di assumere adeguate scelte di investimento Sorprendono, in questa prospettiva, alcune scelte operate dalle istituzioni nella negoziazione della #Retail Investment Strategy, che ostacolano ampio accesso alla consulenza soprattutto per quelle fasce di risparmiatori che più ne avrebbero bisogno. Auspichiamo che il nuovo Parlamento europeo e la nuova Commissione vorranno porvi rimedio

Le audizioni sul #PianoStrutturaledibilancio Banca d'Italia - Eurosistema: investimenti e riforme per limitare i rischi al ribasso della crescita (nel 2024 +0,8%) https://lnkd.in/d4ZvUEpj

Finalmente posso offrire un valido modello di consulenza finanziaria e patrimoniale al servizio degli imprenditori. Tramite un’analisi evoluta e istituzionale ( EBA e Banca d’Italia) possiamo creare strategie per l’accesso al credito mirando ad una sincronizzazione degli investimenti personali con quelli aziendali. Guarderemo, infatti, l’azienda con gli occhi della banca. Gli obiettivi da raggiungere, con l’integrazione dei dati, saranno: 1 - migliorare i rendimenti; 2 - facilitare l’accesso al credito; 3 - diminuire i rischi aziendali.

Qual è il reale stato di salute dell’industria del risparmio gestito italiano? Qual è il rapporto che le famiglie hanno con il risparmio e con il mondo bancario? E i consulenti finanziari che ruolo svolgono nella gestione del risparmio degli italiani? Le risposte a queste e a molte altre domande sono contenute nell’Indagine sul Risparmio e sulle scelte finanziarie degli italiani 2024 presentata da Intesa Sanpaolo e dal Centro Einaudi. #consulentifinanziari #editoriale Leggi l'articolo completo 👉https://ow.ly/IvK750UrywC

🎯 Come gestire l'approccio conservativo tipico degli investitori italiani, costruendo portafogli in grado di generare rendimenti nel lungo periodo. Leggi qui l'intervista de La Repubblica al Direttore Commerciale Simone Taddei 👉 https://lnkd.in/da3DW8sa #credemeuromobiliarepb #privatebanking #consulenzaevoluta

Assurdo l’allarmismo di un’istituzione come la banca d’Italia ( “non c’è vero allarme ma alza la guardia” ???) I sottostanti dei certificati di investimento sono essenzialmente azioni con barriere protettive che proteggono appunto da possibili scenari avversi. Certo è che se si strutturassero i certificati con azioni scadenti e pericolose, il danno sarebbe dietro l’angolo. Ma è tutto quindi relativo ed affidato alla professionalità e correttezza di chi propone. Come per l’acquisto diretto di azioni o di fondi azionari, dove oltre all’esistenza dello stesso pericolo ( decisamente più alto per la quantità di risparmio in gioco) ci sono i costi di cui tutti beneficiano e rendono, per la maggior parte dei fondi, nullo l’investimento se non in perdita.

🎤 “𝘐𝘭 𝘯𝘢𝘵𝘶𝘳𝘢𝘭𝘦 𝘪𝘯𝘤𝘳𝘦𝘮𝘦𝘯𝘵𝘰 𝘥𝘦𝘭𝘭𝘢 𝘥𝘰𝘮𝘢𝘯𝘥𝘢, 𝘥𝘰𝘱𝘰 𝘭’𝘦𝘤𝘤𝘦𝘴𝘴𝘰 𝘥𝘦𝘨𝘭𝘪 𝘪𝘯𝘷𝘦𝘴𝘵𝘪𝘮𝘦𝘯𝘵𝘪 𝘱𝘰𝘴𝘵 𝘱𝘢𝘯𝘥𝘦𝘮𝘪𝘤𝘰 𝘦 𝘭𝘢 𝘴𝘶𝘢 𝘳𝘪𝘥𝘶𝘻𝘪𝘰𝘯𝘦 𝘯𝘦𝘭 2023, è 𝘯𝘰𝘳𝘮𝘢𝘭𝘦 𝘤𝘩𝘦 𝘧𝘢𝘤𝘤𝘪𝘢 𝘥𝘢 𝘱𝘳𝘦𝘭𝘶𝘥𝘪𝘰 𝘢𝘥 𝘶𝘯𝘢 𝘳𝘪𝘱𝘳𝘦𝘴𝘢 𝘥𝘦𝘭𝘭𝘢 𝘥𝘰𝘮𝘢𝘯𝘥𝘢 𝘯𝘦𝘭 2024. 𝘘𝘶𝘪𝘯𝘥𝘪 𝘱𝘳𝘦𝘱𝘢𝘳𝘪𝘢𝘮𝘰𝘤𝘪 𝘢 𝘱𝘪𝘶' 𝘥𝘰𝘮𝘢𝘯𝘥𝘢 𝘥𝘪 𝘤𝘳𝘦𝘥𝘪𝘵𝘰, 𝘦 𝘱𝘪𝘶' 𝘳𝘪𝘴𝘤𝘩𝘪, 𝘮𝘢 𝘢𝘤𝘤𝘰𝘮𝘱𝘢𝘨𝘯𝘢𝘵𝘪 𝘥𝘢 𝘶𝘯𝘢 𝘴𝘱𝘦𝘳𝘢𝘣𝘪𝘭𝘦 𝘳𝘪𝘥𝘶𝘻𝘪𝘰𝘯𝘦 𝘥𝘦𝘪 𝘵𝘢𝘴𝘴𝘪”, queste le parole del nostro Coordinatore del Gruppo di Lavoro Mercato Privato Pietro Penza di PwC Italy, intervistato da Bancaforte TV in occasione dell'evento CREDITO E FINANZA 2024. ➡️ Guarda l’intervista completa https://lnkd.in/dcESYt-s #Creditoefinanza #ABI #AbiEventi #Assoconsult #Bancaforte

Trasferimento investimenti da una banca all'altra: cosa devi sapere - Il passaggio degli investimenti tra intermediari finanziari italiani è gratuito; - È un’opzione che ottimizza costi e impegni fiscali, ma anche un modo per ricercare un servizio migliore; - Conviene scegliere una banca con ampia gamma di prodotti e soprattutto massima trasparenza. Una decisione, quella di trasferire i depositi, che in genere mira a minimizzare i costi, beneficiare di servizi più attrattivi o performanti, oppure anche ricercare un maggior livello di trasparenza dei documenti relativi alla propria posizione. In poche parole: un servizio migliore. In Italia, si osserva che gli investitori tendono a distribuire il loro capitale tra più intermediari finanziari, nella convinzione che ciò possa comportare vantaggi. Tuttavia, questa frammentazione del patrimonio può paradossalmente condurre a condizioni economiche meno favorevoli rispetto a quelle che si potrebbero ottenere centralizzando le risorse presso un unico gestore. #investimenti #consulenzafinanziaria

✨ Considerazioni finali del Governatore di Banca d'Italia - Eurosistema: richiamate le richieste #AIFI di semplificazione e di sostegno al #VentureCapital 📌 Rimane fondamentale la spinta dei fondi di Venture Capital per promuovere le iniziative imprenditoriali innovative, con una crescita che può essere favorita anche dalla rimozione di ostacoli normativi 🟢 Tra gli altri temi trattati si segnala il richiamo all’utilizzo della tecnologia che accresce il ricorso alle esternalizzazioni e i relativi rischi. La capacità di intervento delle autorità di supervisione nei confronti dei fornitori, oggi limitata, verrà rafforzata dall’entrata in vigore del regolamento europeo sulla resilienza operativa digitale del settore finanziario (Digital Operational Resilience Act o #DORA) 👇 Leggi la news completa su Private Capital Today

📌30 aprile, data ultima per l’invio del rendiconto annuo delle spese sostenute per gli investimenti. 📌Interessante l’articolo pubblicato su Milano Finanza sabato 27 aprile, dove si sottolinea che gli investitori dovrebbero fare particolare attenzione nel documento anche alla voce “pagamenti di terzi ricevuti dagli intermediari”, che indica la quota di commissioni prelevata dalla società di gestione al cliente e poi retrocessa all’intermediario distributore. 📌E sempre nell’articolo si sottolinea come questa parte può risultare particolarmente elevata in Italia. 📌Il tema dei costi sta prendendo sempre più piede, soprattutto per la grande avanzata di nuovi strumenti per rispondere alle esigenze della clientela, come gli ETF. Purtroppo, poco remunerativi per le banche, poste e reti di consulenza. 📌Lo sapevi? #educazionefinanziaria #finanzacomportamentale #pianificazionefinanziaria #banche #posteitaliane #consulenzafinanziaria #consulentifinanziari #rendicontofinanziario #commissioni #investimenti #mifid #trasparenza #oneri #rendimenti #consapevolezze