I numeri dell’Antiriciclaggio in Italia nel secondo semestre 2019
La serie "Quaderni dell'antiriciclaggio" - pubblicata dall'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) - ha la finalità di presentare dati statistici, studi e documentazione in materia di prevenzione al riciclaggio e finanziamento del terrorismo. Con la collana “dati statistici”, si legge sul sito ufficiale, il UIF fornisce, con periodicità semestrale, statistiche sulle segnalazioni ricevute e informazioni sintetiche sull'operatività dell’Unità.
Questi dati ci aiutano a dare una dimensione al fenomeno AML, calandolo nella realtà italiana.
Recentemente è stato pubblicato il quaderno relativo al secondo semestre 2019 nel quale viene riportato che l’UIF ha ricevuto 54.621 segnalazioni di operazioni sospette (SOS): +12,2% rispetto al medesimo periodo dell’anno precedente. In totale nel 2019 sono pervenute 105.789 SOS (+7,9% rispetto al 2018).
Per la maggior parte l’incremento del secondo semestre del 2019 è dovuto a segnalazioni relative al riciclaggio con 53.773 unità (+13,2%), in assoluto il numero più elevato di segnalazioni della specie ricevuto in un periodo di 6 mesi, pari al 98,3% del totale. L’UIF ha adottato 21 provvedimenti di sospensione di operazioni sospette per un valore complessivo pari a 8,2 milioni di euro.
Nel 2019, il maggior apporto è stato dato dagli Intermediari e operatori bancari e finanziari con quasi l’88% delle segnalazioni (di cui il 64,5% è rappresentato da IMAL e Banche/Poste 64,5%) mentre i soggetti obbligati non finanziari (es. professionisti, prestatori di servizi di gioco, attività di custodia e trasporto di valori ecc.) hanno dato un apporto contenuto (12%) che è rimasto pressoché invariato rispetto all'anno precedente.
Quasi l’85% delle segnalazioni 2019 è stata ritenuta di interesse finanziario. Inoltre, la maggior parte delle segnalazioni hanno ad oggetto operazioni fino a 50.000 euro di valore.
A livello territoriale, il gradino più alto del podio se lo aggiudica la Regione Lombardia (la più diligente con 20.934 SOS), seguita dalla Campania (12.929) e dal Lazio con 10.567 segnalazioni.
A livello normativo occorre segnalare che il 10 novembre 2020 è entrato in vigore il D.Lgs. 125/2019 di recepimento della direttiva (UE) 2018/843 (c.d. quinta direttiva antiriciclaggio) relativa alla prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo.
Per ulteriore approfondimento si invita a prendere visione de "i quaderni dell’Antiriciclaggio - secondo semestre 2019".