あけましておめでとうございます。
2025年の相場も、安定している事を祈っています。
2024年は相場の高止まりのお陰で、投資状況は予想以上に良好です。
新NISAから投資を始めた方も、ホクホクしているのではないでしょうか？
なお今月は、NISA成長投資枠240万円買い付けをします。
先月の買付
1．NISA積立投資枠
eMaxis Slim全世界株式 100,000円
クレカ積立（還元率0.75%）
先月の収入
12月のETF分配金は好調でした。
なお【AGG】【PFF】は12月に2回分配されます。その代わり1月はありません。
1.【AGG】①＄7.29 ②＄7.4
2.【PFF】①＄181.94 ②＄195.19
3.【VYM】＄69.25
4.【HDV】＄1,610.76
5.【SPYD】＄1,745.57
※税引後
先月の支出(固定費を除く)
1.年賀状8枚680円
2.オクトパストラベラー3,000円
3.空気電動イヤホン1,800円
4.風邪グッズ2,500円
4～5年使用したウォーキングのお供「骨伝導イヤホン」を不注意で破壊したため新調。
軽い風邪になったので、喉飴、栄養ドリンク、ビタミンCドリンクを使用し2週間でほぼ完治。
Myポートフォリオ
2024年12月末日のポートフォリオです。
【HDV】【SPYD】が値下がりのため微減。
金融資産1.2～1.3億円。円安のため円ベースでは増えているように見えます。
平常時は分配金で慎ましく生活可能。
投資ルール
- 日本円は、6年間の生活費を維持する。
- 米国ETFの割合は、HDV50％、SPYD40％、PFF10％を目指すが、リバランスは実施せずバイ・アンド・ホールドで運用する。(現在、HDV48.9％、SPYD41.5％、PFF9.6％)
- NISA積立投資枠はeMAXIS Slim全世界株式を毎月100,000円クレカ積立(0.75%還元)×5年間購入。
- NISA成長枠は1月大発会に一括購入。
- 60歳で駅近マンションに引っ越し＆ポートフォリオを再検討。
- 投資信託の売却は、現金が必要になったときに実施する。
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