Finanças em conselhos

Dentre as grandes preocupações do universo empresarial está a parte financeira pois entender deste assunto requer um olhar cuidadoso para vários indicadores e um acompanhamento do cenário econômico em geral.

Um fluxo de caixa saudável e uma boa gestão financeira, trazem ao empresário uma série de benefícios que o ajudarão a direcionar os recursos, seja para ações imediatas como investir em equipamentos, melhorias e inovação, ou objetivos financeiros de longo prazo.

Também neste quesito, contar com um conselho consultivo pode contribuir significativamente para as organizações, pois manterão o foco na governança corporativa e em ações como:

1. Tomada de Decisão Estratégica: Compreender os aspectos financeiros permite ao conselheiro fornecer insights valiosos para a tomada de decisões estratégicas, como investimentos, expansão, fusões e aquisições.

2. Gerenciamento de Riscos: Um conselheiro com conhecimento financeiro pode identificar e avaliar riscos financeiros, ajudando a implementar estratégias de mitigação e garantindo a sustentabilidade financeira do negócio.

3. Planejamento Financeiro: O conselheiro pode auxiliar no desenvolvimento de planos financeiros abrangentes, incluindo orçamentos, projeções de fluxo de caixa e metas financeiras, garantindo uma gestão financeira eficaz.

4. Análise Financeira: Compreender as demonstrações financeiras e indicadores-chave permite ao conselheiro analisar o desempenho financeiro do negócio, identificar áreas de melhoria e tomar medidas corretivas.

5. Estratégias de Captação de Recursos: Um conselheiro experiente em finanças pode auxiliar na identificação e obtenção de fontes adequadas de financiamento para o negócio, seja por meio de empréstimos, investimentos ou outras opções.

6. Cumprimento Regulatório: O conhecimento das regulamentações financeiras permite ao conselheiro orientar o negócio no cumprimento das obrigações legais e evitar problemas legais ou financeiros.

Como ponto adicional, é recomendado que se ouça periodicamente [dependendo do formato do negócio a cada três meses] um economista para que traga informações relevantes sobre a estimativa dos indicadores financeiros, os possíveis impactos dos cenários estrangeiros etc.

No quesito transparência, quanto mais a empresa se mostrar saudável financeiramente, mais credibilidade terá no mercado, e poderá atrair e reter seus colaboradores assim como novos clientes.

De modo geral, é recomendado o acompanhamento de indicadores como:

Índice de liquidez:  indicador financeiro cujo objetivo é mensurar a capacidade de uma organização de cumprir com suas obrigações a curto e longo prazo;

Fluxo de caixa: refere-se ao fluxo do dinheiro no caixa da empresa, ou seja, ao montante de caixa recolhido e gasto por uma empresa durante um período definido, algumas vezes ligado a um projeto específico. 

Capital de Giro: é composto pelos recursos (dinheiro, crédito, estoques etc.) que são necessários para bancar a liquidez, isto é, possibilitar que a sua empresa continue funcionando.

Prazo médio de recebimento: representa o intervalo médio que uma empresa necessita para receber o pagamento das vendas realizadas, abarcando tanto a venda de produtos quanto a prestação de serviços.

Giro de estoque: é uma medida do número de vezes que o estoque é vendido ou usado em um período, como um ano. É calculado para ver se uma empresa tem um estoque excessivo em relação ao seu nível de vendas

Endividamento: Indica a proporção dos recursos da empresa derivados do capital de terceiros, ou seja, a quantidade dos recursos que é oriunda de empréstimos bancários, financiamento por meio de títulos de dívida ou qualquer outro tipo de empréstimo que a empresa tenha obtido de terceiros, em vez de usar seu próprio dinheiro

Retorno de investimento: é a relação entre a quantidade de dinheiro ganho (ou perdido) como resultado de um investimento e a quantidade de dinheiro investido. Existem três formulações possíveis de taxa de retorno, são elas: retorno efetivo, retorno exigido e retorno previsto.

Lucro: em sentido amplo, é todo ganho ou vantagem obtidos. No campo mais estrito da economia, é o retorno positivo de um investimento, deduzido dos gastos que este exigiu. 

Margem líquida: é um indicador crucial da saúde financeira de uma empresa, representando a proporção do lucro líquido em relação à receita líquida após deduções fiscais. Esse cálculo, realizado dividindo o lucro líquido pela receita líquida, é essencial tanto em análises trimestrais quanto anuais.

EBITDA: Lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização ou LAJIDA é um termo muito utilizado por analistas financeiros na análise de balanços de contabilidade de empresas de capital aberto. é um dos indicadores financeiros utilizados para avaliar uma empresa, porque auxilia a entender o fluxo de caixa de uma empresa.

 Valuation: é um termo de origem inglesa que significa avaliação de empresas. Ao trabalhar com as percepções que os investidores e clientes têm a respeito da empresa, o valuation envolve o julgamento da posição que ocupa no mercado e a previsão do retorno de investimento nas ações da empresa.

Importante ressaltar que as análises devem levar em consideração a relação entre si dos indicadores, pois podem conflitos que afetam a perenidade do negócio.

Bons resultados podem contribuir para alcançarmos sucesso em nossos negócios, mas certamente a união de esforços, com visões diferentes e mesmos objetivos, podem nos levar a um futuro mais promissor.