Inteligência Artificial na Detecção de Fraudes: Um Olhar sobre Receitas e Processos de Cobrança

A complexidade dos processos de faturamento e cobrança é um terreno fértil para fraudes e inconsistências financeiras. Nesse contexto, a Inteligência Artificial (IA) emerge como uma ferramenta poderosa para detectar irregularidades e garantir maior integridade nos registros financeiros. Neste artigo, exploramos como a IA pode ser aplicada em cada etapa do processo, com sugestões de ferramentas especializadas para cada necessidade.

1. Treinamento da IA com Dados Financeiros Estruturados

O ponto de partida é o treinamento da IA com dados consistentes e estruturados. A tabela de vendas, contratos, descontos padrão e alçadas de aprovação para negociações diferenciadas fornecem uma base sólida.

Ferramentas sugeridas:

• Alteryx: Automatiza fluxos de trabalho analíticos, permitindo que os dados financeiros sejam organizados para análises avançadas.
• DataRobot: Ajuda a construir modelos preditivos para identificar padrões e desvios com base em dados históricos.

2. Faturamento versus Recebimento: Identificando Desvios

A comparação entre o faturamento previsto e o efetivo recebimento é crucial para identificar fraudes ou erros sistêmicos.

Ferramentas sugeridas:

• MindBridge Ai Auditor: Automatiza a análise de registros financeiros, identificando anomalias em conciliações bancárias e contábeis.
• FICO Falcon Fraud Manager: Focado em transações financeiras, detecta inconsistências entre faturamento e recebimentos.

3. Monitoramento de Descontos e Negociações de Dívidas

Os processos de negociação de dívidas e concessão de descontos após o vencimento são áreas críticas para fraudes. A IA pode verificar a conformidade dos descontos aplicados com as políticas organizacionais e avaliar padrões históricos.

Ferramentas sugeridas:

• SAS Fraud Management: Identifica irregularidades em concessões de descontos e renegociações.
• Skyscend: Focado em auditoria de contratos e processos de cobrança.

4. Conciliação Jurídica e Efetividade de Recebimentos

Nos casos que envolvem cobrança via esfera jurídica, a IA pode monitorar o alinhamento entre valores negociados em processos judiciais e os efetivamente quitados.

Ferramentas sugeridas:

• AppZen: Realiza auditorias automatizadas em tempo real, garantindo a conformidade de recebimentos com contratos e regras legais.
• KPMG Clara: Uma solução robusta para auditoria de processos financeiros, incluindo pagamentos e quitações.

5. Benefícios e Impacto na Detecção de Fraudes

A aplicação da IA nesses processos traz benefícios tangíveis, como:

• Redução de perdas financeiras por fraudes ou erros.
• Aumento da eficiência na reconciliação financeira e na análise de dados.
• Fortalecimento da governança corporativa, com maior transparência nos processos.

Além disso, a IA pode ser continuamente aprimorada com novos dados, tornando-se cada vez mais precisa na detecção de padrões fraudulentos.