Locais + Períodos + Perfil dos Fraudados mais comuns de tentativa de fraudes
Luiz Henrique Lobo
Membro Independente de Conselhos | Comitê de Riscos da Caixa e de Auditoria da BR Partners | Consultor e Palestrante
De acordo com uma recente pesquisa realizada pela Caf os segmentos mais atacados são:
Esse segmento é o mais visado pelos fraudadores, representando 56% do total de fraudes identificadas. Isso se deve ao fato de que as transações financeiras envolvem grandes quantias de dinheiro e informações confidenciais dos usuários, o que torna esse setor um alvo atraente para os fraudadores. As principais fraudes identificadas nesse segmento são roubo de identidade, fraude de cartão de crédito e phishing.
Esse segmento representa 22% do total de fraudes identificadas. As principais fraudes identificadas nesse setor são fraude de cartão de crédito, roubo de identidade e chargeback fraudulento. Os fraudadores aproveitam a facilidade de compra online para realizar transações fraudulentas, muitas vezes utilizando cartões de crédito roubados ou clonados.
Esse segmento representa 11% do total de fraudes identificadas. As principais fraudes identificadas nesse setor são roubo de identidade, fraude de cartão de crédito e fraude de identidade sintética. Os fraudadores aproveitam a facilidade de uso dos aplicativos de mobilidade para realizar transações fraudulentas, como solicitação de corridas em nome de outras pessoas.
Esse segmento representa 6% do total de fraudes identificadas. As principais fraudes identificadas nesse setor são roubo de identidade e fraude de cartão de crédito. Os fraudadores utilizam informações pessoais dos usuários para obter benefícios indevidos, como abrir contas em nome de outras pessoas ou solicitar serviços de telecomunicações sem autorização.
Esse segmento representa 5% do total de fraudes identificadas e inclui outros setores, como saúde, educação e governo. As principais fraudes identificadas nesse setor são roubo de identidade, fraude de cartão de crédito e fraude de benefícios governamentais. Os fraudadores exploram vulnerabilidades nos sistemas e processos desses setores para obter ganhos ilícitos.
É importante ressaltar que esses dados são específicos para o contexto brasileiro e podem variar em outros países. Além disso, as táticas e estratégias dos fraudadores estão em constante evolução, o que requer uma vigilância contínua e a adoção de medidas de segurança atualizadas para proteger os usuários e as empresas contra fraudes.
Para combater as fraudes nesses segmentos, é fundamental implementar medidas de segurança robustas, como a verificação de identidade, a autenticação de dois fatores, a análise de comportamento do usuário e o monitoramento constante das transações. Além disso, é importante educar os usuários sobre práticas seguras, como a proteção de informações pessoais e a identificação de tentativas de phishing.
As empresas também podem se beneficiar da colaboração com instituições financeiras, empresas de tecnologia e órgãos governamentais para compartilhar informações e melhores práticas no combate à fraude. Dessa forma, é possível fortalecer as defesas contra fraudes e proteger tanto os usuários quanto o próprio negócio.
Já sobre os períodos em que as fraudes são mais comuns, com base em uma análise dos meses, dias da semana e horas do dia.
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A análise dos dados revela que as fraudes são mais comuns em determinados períodos, o que pode ser explicado por fatores como o aumento do volume de transações, a redução da vigilância dos usuários e a disponibilidade de informações pessoais.
Algumas das principais conclusões da análise são:
As fraudes são mais comuns nos meses de novembro e dezembro, que correspondem ao período de compras de fim de ano. Nesse período, o volume de transações aumenta significativamente, o que pode facilitar a ação dos fraudadores. Além disso, muitos usuários estão mais propensos a compartilhar informações pessoais e financeiras em busca de promoções e descontos.
As fraudes são mais comuns nos dias úteis, especialmente às segundas-feiras e sextas-feiras. Isso pode ser explicado pelo fato de que muitas transações financeiras são realizadas nesses dias, como pagamentos de contas e transferências bancárias. Além disso, os usuários podem estar mais distraídos ou cansados no início ou no fim da semana, o que pode facilitar a ação dos fraudadores.
As fraudes são mais comuns durante o período diurno, com momentos específicos, como as 9h da manhã e o início da tarde, destacando-se como pontos de maior incidência. Isso pode ser explicado pelo fato de que muitas transações financeiras são realizadas nesses horários, como pagamentos de contas e compras online. Além disso, os usuários podem estar mais distraídos ou ocupados durante o expediente, o que pode facilitar a ação dos fraudadores.
No setor de serviços financeiros, as fraudes tendem a ser mais comuns nos meses de dezembro e janeiro, coincidindo com o período de férias e festas de fim de ano. Além disso, as fraudes são mais frequentes às segundas-feiras e sextas-feiras, especialmente durante o horário comercial.
No setor de comércio eletrônico, as fraudes são mais comuns nos meses de novembro e dezembro, devido ao aumento das compras online durante a temporada de festas. As fraudes também são mais frequentes às segundas-feiras e sextas-feiras, durante o horário comercial.
É importante ressaltar que essas informações são baseadas em análises e tendências identificadas no contexto brasileiro. As fraudes podem variar em diferentes regiões e setores, e os fraudadores estão constantemente adaptando suas estratégias. Portanto, é fundamental que as empresas adotem medidas de segurança abrangentes e atualizadas em todos os momentos, independentemente do período do ano ou do dia da semana.
Para proteger sua empresa contra fraudes, é recomendado implementar medidas como a verificação de identidade, a autenticação de dois fatores, a análise de comportamento do usuário, o monitoramento constante das transações e a educação dos usuários sobre práticas seguras. Além disso, é importante estar atento a qualquer atividade suspeita e colaborar com instituições financeiras, empresas de tecnologia e órgãos governamentais para compartilhar informações e melhores práticas no combate à fraude.
Sobre o perfil das vítimas mais visadas pelas fraudes de identidade no Brasil. De acordo com os dados apresentados, as faixas etárias que registram maior volume de fraudes são aquelas das pessoas em idade economicamente ativa, com idades entre 24 e 39 anos, assim como as mulheres são mais visadas pelos fraudadores do que os homens. Segundo os dados apresentados, as mulheres representam 60% das vítimas de fraudes de identidade no Brasil.
Assim como é interessante contar de que diferente do que muitos imaginam as fraudes de identidade afetam pessoas de todas as classes sociais e níveis de escolaridade, ainda que as pessoas com renda mais alta tendem a ser mais visadas pelos fraudadores, uma vez que possuem mais recursos financeiros e informações pessoais valiosas.