LUCROVENC
A função LUCROVENC retorna a taxa de juros anual efetiva para um título que paga juros apenas no vencimento.
LUCROVENC(liquidação; maturidade; emissão; taxa anual; preço; todos os dias)
liquidação: Um valor de data/hora ou uma string de data que representa a data da liquidação, normalmente um ou mais dias depois da data da transação. liquidação deve estar depois da data especificada para a emissão.
maturidade: Um valor de data/hora ou uma string de data do vencimento do título. maturidade deve estar depois da data especificada para a liquidação.
emissão: Um valor de data/hora ou uma string de data que representa a data quando o título foi emitido originalmente.
taxa anual: Um valor numérico que representa a taxa do cupom anual ou taxa de juro anual declarada do título usado para determinar pagamentos de juros periódicos. taxa anual deve ser maior que 0 e é inserido como um decimal (por exemplo, 0,08) ou com um sinal de por cento (por exemplo, 8%).
preço: Um valor numérico que representa o custo do título por R$ 100 do valor determinado. preço é calculado como preço de compra / valor nominal * 100 e deve ser maior do que 0.
todos os dias: Um valor modal opcional que especifica o número de dias por mês e por ano (convenção todos os dias) usado nos cálculos.
30/360 (0 ou omitido): Trinta dias em um mês, 360 dias em um ano, usando o método NASD para datas que caem no 31º dia de um mês.
vigente/vigente (1): Os dias vigentes em cada mês, os dias vigentes em cada ano.
vigente/360 (2): Os dias vigentes em cada mês, 360 dias em um ano.
vigente/365 (3): Os dias vigentes em cada mês, 365 dias em um ano.
30E/360 (4): Trinta dias em um mês, 360 dias em um ano, usando o método europeu para datas que caem no 31º dia de um mês.
Exemplo |
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Suponha que você está pensando em comprar um título hipotético. O título foi emitido originalmente em 14 de dezembro de 2008 (emissão), a compra será liquidada em 1º de maio de 2009 (liquidação), o título vence a 100 por R$ 100 do valor nominal (preço é 100) em 30 de junho de 2015 e paga juros apenas na maturidade, a uma taxa anual de 6,5% (taxa anual) calculada com base no método 30/360 dias (todos os dias). O título está sendo oferecido a 99,002 (preço). =LUCROVENC("01/05/2009"; "30/06/2015"; "14/12/2008"; 0,065; 99,002; 0) retorna aproximadamente 6,565%, o lucro até a maturidade com base nos dados fornecidos. O lucro até a maturidade será superior à taxa de juros anual se o preço do título estiver abaixo do preço da maturidade, e inferior à taxa de juros anual se o preço do título estiver acima do preço da maturidade. |