Avertissements sur les risques associés aux Actif Numériques
Dernière mise à jour: 21 février 2024
Le présent avertissement sur les risques (ci-après, ”Avertissement sur les risques” ou “Avertissement”) a vocation à vous fournir des informations sur les risques associés à l’achat, la vente et l’utilisation des Actifs Numériques (également appelés “cryptomonnaies”), notamment dans le cadre de votre utilisation des Services Binance, tels qu’ils sont définis dans les Conditions Générales de fourniture de services sur Actifs Numériques, conclues entre chaque Utilisateur et Binance.
A moins qu’ils n’aient fait l’objet d’une définition spécifique dans le présent Avertissement, les termes qui figurent en majuscule dans le présent Avertissement ont le même sens que les définitions visées à l’article 1 des CG.
Le présent Avertissement a vocation à vous présenter certains risques liés aux Actifs Numériques d’un point de vue général (1) ainsi que de façon plus spécifique par rapport aux Services et Produits Binance (2). Veuillez noter que cet Avertissement n’a pas un caractère exhaustif.
1. INFORMATIONS A CARACTERE GENERAL
Les Actifs Numériques sont des actifs qui présentent des risques importants.
De façon générale, veuillez noter les trois grandes idées suivantes:
● Les Actifs Numériques sont une classe d’actifs relativement jeune qui présente une importante volatilité par rapport à d’autres actifs plus traditionnels, de sorte que ces actifs peuvent être inappropriés pour vous et votre profil, en particulier si vous êtes un client de détail. Ceci devrait vous inviter à n'investir que dans des produits qui vous sont familiers et dont vous comprenez les risques sous-jacents.
● En raison notamment de cette volatilité et de la nature des marchés sur Actifs Numériques, les Actifs Numériques peuvent inclure un risque de perte en capital et / ou un risque de perte de la valeur de votre capital.
● Les rendements passés d’un actif numérique ne sont pas un indicateur fiable des rendements futurs. La valeur d'un investissement sur un Actif Numériques, comme tout produit avec un rendement, peut baisser comme augmenter, et vous pouvez perdre jusqu’à la totalité du montant que vous aviez investi.
Finalement, il est important de toujours garder à l’esprit que vous êtes seul responsable de vos décisions d'investissement et que Binance ne saurait être tenu responsable des pertes consécutives à vos décisions d’achat ou de vente d’Actifs Numériques.
1.1. Risques liés aux marchés sur Actifs Numériques
L’achat et la vente, ainsi que le trading ou le recours à des produits sur Actifs Numériques est soumise à un risque de marché particulièrement élevé et à une volatilité des prix conséquente, souvent plus importante que sur les marchés financiers traditionnels.
Les variations de cours ou de valeur peuvent être importantes, voire brutales et peuvent se produire rapidement et sans avertissement ou indicateur particulier. En particulier, les marchés sur Actifs Numériques peuvent offrir une liquidité limitée, ce qui peut rendre difficile ou impossible la revente d’un Actif Numérique ou la sortie d'une position au moment où vous le souhaitez, et à un prix adéquat qui permettrait de limiter vos pertes. Une telle situation peut se produire à tout moment.
En outre, les marchés sur Actif Numériques présentent souvent la particularité d’être ouverts 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Des variations de cours ou de valeur importantes sont ainsi susceptibles de se produire rapidement et à tout moment, y compris en dehors des heures ouvrables de la zone géographique où vous vous situez.
1.2. Risques liés à la nature des Actifs Numériques
Compte tenu de la nature des Actif Numériques et de leurs technologies sous-jacentes, il existe un certain nombre de risques intrinsèques, y compris, mais sans que cette liste ne soit limitative :
● les failles, les défauts, les piratages, les codes d’exploitation, les erreurs, les défaillances de protocole ou les circonstances imprévues survenant à l'égard d'un Actif Numérique ou des technologies ou systèmes économiques sur lesquels l' Actif Numérique repose ;
● les transactions sur les Actif Numériques sont irréversibles. Par conséquent, les pertes dues à des transactions frauduleuses ou accidentelles peuvent ne pas être récupérables ;
● le développement technologique conduisant à l'obsolescence d'un Actif Numériques ou de sa technologie sous-jacentes ;
● des retards entraînant le non-règlement d'une transaction à la date de livraison prévue ;
● les attaques informatiques sur les protocole ou les technologies dont dépend un Actif Numérique;
● Attaques de chaîne : Les blockchains peuvent être vulnérables à une attaque à 51%, où un groupe de mineurs contrôlant plus de la moitié de la puissance du réseau d'une cryptomonnaie pourrait modifier les transactions récentes.
● Forks : Lorsqu'une blockchain subit un "fork", créant deux chaînes distinctes, cela peut provoquer de l'incertitude, une volatilité du marché et une perte potentielle d'actifs.
1.3. Risques technologiques
Les Actifs Numériques reposent sur des technologies innovantes et récentes et présentent à cet égard des risques technologiques importants. Par exemple:
● Attaque Sybil : une attaque Sybil est un type d'attaque contre un service de réseau informatique dans lequel un attaquant exploite une facilité dans le système de réputation du service à créer un grand nombre d'identités pseudonymes et les utilise pour obtenir une influence disproportionnée ;
● Logiciels malveillants ou malware: tout programme développé dans le but de nuire à ou au moyen d’un système informatique ou d’un réseau.
● Double dépense : il s’agit d’une difficulté que peut rencontrer une Blockchain à la suite d’une attaque informatique visant à altérer la cohérence des données de la Blockchain et pouvant conduire à une baisse drastique de la valeur des Actifs Numériques de cette blockchain. Une telle situation peut avoir pour conséquence une baisse importante de la valeur de l’ensemble des Actifs Numériques associés à une Blockchain.
● Attaque de majorité ou des 51% : une attaque qui se produit lorsqu'une seule personne ou un groupe coordonné contrôle plus de 50 % de la puissance de hachage sur les blockchains de Preuve de travail (PoW) ou plus de la moitié de la puissance de validation (Actif Numériques mis en jeu) sur les blockchains validées par Preuve d’enjeu (PoS). Une telle attaque peut avoir pour conséquence une baisse importante de la valeur de l’ensemble des Actifs Numériques associés à une Blockchain.
● Disponibilité: nous ne pouvons pas garantir que les Services Binance seront disponibles à tout moment ou que les Services Binance ne seront pas soumis à des interruptions de service non planifiées ou à une congestion du réseau. Il se peut que vous ne puissiez pas acheter, vendre, stocker, transférer, envoyer ou recevoir des Actif Numériques au moment où vous le souhaitez.
● Bugs logiciels: Les bugs dans le code d'une cryptomonnaie ou d'un logiciel de portefeuille peuvent entraîner une perte d'actifs.
● Congestion du réseau : Un trafic élevé sur la blockchain peut ralentir les transactions et augmenter les frais, menant à une utilisation réduite et des pertes potentielles.
1.4. Risques liés à la sécurité de vos Actifs Numériques
Les Actifs Numériques sont particulièrement propices aux attaques informatiques, ce qui peut conduire à la perte et / ou au vol de vos Actifs Numériques. En particulier, le recours aux Actifs Numériques est susceptible de générer les risques suivants:
● Hameçonnage ou phishing: il s’agit d’une attaque qui vise à obtenir du destinataire d’un courriel d’apparence légitime qu’il transmette ses coordonnées bancaires, ses identifiants de connexion à des services financiers, ou sa clé privée afin de lui dérober de l’argent et/ou des Actif Numériques. Ce type d’attaque est fréquent dans le secteur des Actifs Numériques.
● Ingénierie sociale désigne l’ensemble des techniques de manipulation consistant à obtenir un bien ou une information, en exploitant la confiance, l’ignorance ou la crédulité de tierces personnes. Le secteur des actifs numériques est particulièrement exposé aux techniques d’ingénierie sociale comme les arnaques aux “faux conseillers”, les “arnaques aux sentiments”.
● Usurpation d'identité : une usurpation d’identité consiste en s'attribuer une identité à laquelle on ne peut prétendre, d’utiliser l'identité d'un tiers et d’utiliser des données de toute nature permettant d'identifier la personne, ce qui peut conduire au vol de vos Actifs Numériques, notamment lorsque ceux-ci sont conservés par des tiers.
● Attaques de ransomware : Programme malveillant qui crypte vos fichiers et demande une rançon en cryptomonnaie pour obtenir la clé de décryptage. Si la rançon n'est pas payée, les données peuvent être perdues à jamais.
● Cryptojacking : Ce scénario se produit lorsque des pirates utilisent les ressources de votre ordinateur à votre insu pour miner des Actifs Numériques.
● Vol ou perte du portefeuille : Si un portefeuille numérique où sont stockées des Actifs Numériques est perdu, volé ou détruit, les actifs sont probablement irrécupérables.
● Perte de la clé privée ou de la phrase de récupération : perdre la clé privée ou la phrase de récupération d'un portefeuille signifie perdre l'accès aux actifs qu'il contient.
● Attaques par logiciels malveillants de type "clipboard hijackers" : ces attaques modifient le contenu du presse-papiers pour remplacer votre adresse de cryptomonnaie par une adresse appartenant à un pirate lors d'une transaction.
● Attaques de saupoudrage de crypto ("crypto dusting") : Les attaquants envoient une infime fraction d’Actifs Numériques à un grand nombre de portefeuilles pour désanonymiser leurs propriétaires.
Afin d’assurer la plus grande sécurité de vos Actifs Numériques, nous vous invitons à consulter les articles suivants édités par Binance Acedemy:
● Comment sécuriser votre Compte Binance?
● Comment sécuriser vos cryptomonnaies?
● Principes généraux de sécurité
1.5. Risques liés à votre situation financière personnelle
En investissant sur les Actifs Numériques, vous prenez le risque de perdre la valeur de vos investissements ou encore de vous endetter. Il vous appartient de vous informer sur les différents Actif Numériques, les technologies sous-jacentes, et de comprendre ce qu’est un portefeuille et sa gestion et notamment comment réaliser des dépôts et retraits de Actif Numériques.
En outre, L'imposition des Actif Numériques varie en fonction de la situation fiscale de chacun. Il vous appartient de déclarer et de payer tous les impôts et taxes qui peuvent être dûs à l’occasion de l’utilisation des Services Binance. Binance ne fournit aucun conseil juridique ou fiscal dans le cadre de ces transactions. Si vous avez des doutes vos obligations fiscales lors de l'utilisation des Services Binance ou en ce qui concerne les Actif Numériques détenus au crédit de votre compte Binance, vous devez solliciter l’assistance d’un conseil indépendant.
1.6. Risques juridiques
La réglementation sur les Actifs Numériques étant relativement récente et en construction, les changements de réglementation sont susceptibles d’affecter les marchés sur Actif Numériques et leur valeur.
2. RISQUES SPÉCIFIQUES LIÉS AUX SERVICES BINANCE
En plus des risques identifiés dans les CG et au 1/ du présent document, la présente section vise à vous présenter certains risques additionnels propres aux principaux Services Binance auxquels vous avez accès sur le Site. Ces informations ne sont pas exhaustives et nous vous invitons à lire attentivement les avertissements sur les risques portés à votre connaissance lors de la souscription à ces différents produits, le cas échéant.
2.1. Plateforme de négociation Spot
Le trading d’Actifs Numériques sur une plateforme de type “Spot” comme celle offerte par Binance présente notamment les risques suivantes:
● Volatilité du marché: les Actifs Numériques sont sujets à des fluctuations de prix extrêmement volatiles qui peuvent entraîner des pertes significatives en très peu de temps et qui peuvent avoir un impact sur les ordres que vous passez.
● Risques de liquidité: certains actifs numériques peuvent avoir une liquidité faible, rendant difficile l'achat ou la vente de ces actifs sans affecter significativement le prix du marché.
● Erreur de passage d'ordre: es erreurs de saisie peuvent se produire lors du passage des ordres, ce qui peut entraîner des achats ou des ventes non intentionnelles.
● “Slippage” ou “Glissement” : l'utilisation de la plateforme Spot présente des risques dit de slippage lors d’une transaction, qui est la différence entre le prix escompté d'une transaction et le prix réel auquel la transaction est exécutée. Ce phénomène est plus susceptible de se produire lors de périodes de haute volatilité et si vous réalisez des ordres au marché.
● Risque de latence: il s’agit du risque matérialisé par le délai entre le moment où un ordre est passé et le moment de son exécution, en particulier pendant les périodes de forte volatilité. Cela peut entraîner des transactions qui sont exécutées à un prix très différent de celui auquel vous vous attendiez lors de la passation de l'ordre.
● Risque de partialité de l'exécution: dans certains cas, il se peut que l'intégralité d'un ordre ne soit pas exécutée. Cela peut survenir lors de conditions de marché à faible liquidité ou lorsque la taille de l'ordre est particulièrement importante, provoquant une situation où une portion significative de l'ordre reste non exécutée. Cette partialité d'exécution peut entraver une stratégie de trading.
● Risques liés aux ordres à cours limité: les ordres à cours limité peuvent ne pas être exécutés si le prix du marché n'atteint pas le niveau fixé par l'ordre limité. Cela peut entraîner le fait de manquer des opportunités de marché.
2.2. Margin Trading
Veuillez noter que le Margin Trading comporte des risques additionnels par rapport aux autres produits sur actifs numériques en raison de l'effet de levier et des emprunts sur actifs numériques que réalisez en ayant recours à ce produit. La valeur de votre investissement peut drastiquement diminuer et il est possible que vous ne récupériez pas le montant de votre investissement initial.
Le Margin Trading amplifie les effets résultants des mouvements de marché et vous vous exposez donc à des pertes plus importantes. L'intégralité des actifs numériques que vous déposez à des fins de servir à collatéraliser / garantir votre emprunt peuvent être liquidés sous l'effet d'un mouvement de marché brusque.
2.3. Bots de Trading
Lorsque vous avez recours à un Bot de Trading, ce bot exécutera systématiquement tous les ordres dès que les intervalles spécifiés seront atteints. Ceci s'applique même dans des situations d'effondrement rapide ou de forte montée du prix d'un actif numérique. Assurez-vous de comprendre les implications et les risques potentiels avant d'activer ou de paramétrer le bot en conséquence. En outre, les transactions effectuées par l'intermédiaire d'un Bot de Trading peuvent entrainer des frais de transaction importants en raison de la multiplicité des transactions réalisées. Vous êtes seul responsable de vos décisions d'investissement et Binance n'est pas responsable des pertes que vous pourriez subir.
2.4. Simple Earn
Veuillez noter que les rendements ("APR" ou "APY") qui vous sont proposés sur le Site peuvent varier à chaque minute. Le rendement affiché au moment de votre souscription est indicatif et n'est pas garanti pour la durée de souscription de vos actifs. En conséquence, il est possible que vous ne bénéficiez pas des rendements indiqués pour toute la durée ou vous avez souscrit à l’offre Simple Earn.
2.5. Launchpad / Launchpool
Le Launchpad et le Launchpool mettent en avant des projets innovants et présentent des opportunités d’investissement mais comportent aussi leurs propres risques :
● Risque lié au projet supportant l’Actif Numérique: les projets listés sur le Launchpad et Launchpool sont généralement de nouveaux projets, qui peuvent être non testés ou non matures. Il est possible que les projets auxquels les Actifs Numériques sont associés n'aboutissent pas ou ne fonctionnent pas comme prévu.
● Risques de staking : dans le cas du Launchpad, “staker” des tokens implique de les bloquer pour une certaine période. Pendant ce temps, il n’est pas possible de vendre ces actifs, ce qui peut présenter des risques si la valeur des actifs diminue.
